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互金协会提示虚拟货币境外交易风险 国内场外交易支付渠道监管难

中国互联网金融协会最新发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》中,重新提示了国内的数字货币的场外交易和变相出海所带来的金融风险。

图片来源:海洛创意

继去年9月一刀切关停国内的“ICO”和数字货币场内交易所后,监管的目光再次聚焦国内数字货币的场外交易和变相出海所带来的金融风险。

1月26日,中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》,除再次明确央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》之外,还公开透露,目前,有关管理部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所的清理整治工作已基本完成。

海外数字货币交易或遭屏蔽

在国内交易受限后,今年1月中旬,一场在泰国曼谷声势浩大的、主要由中国”链圈“、”币圈“诸多”圈内人士”发起的东南亚区块链高峰论坛吸引了近千人参加,同时也宣布泰国首家拥由政府颁发正式牌照的泰王国数字资产交易所(又称“大公牛交易所”)正式揭牌。

另外一场火热的区块链论坛则在瑞士达沃斯举行世界经济论坛期间。据第一财经报道,在达沃斯论坛主会场外,来自中国和海外的区块链人士齐聚全球区块链商业理事会(GBBC)论坛,参会者包括银监会前主席刘明康、点融创始人及星合资本董事长郭宇航、比特币中国(BTCC)副总裁朱导麟等。实际上,据根据普华永道的数据,目前全球前十大ICO中,有4个是在瑞士进行的,瑞士已经成为ICO的理想地区。

据界面新闻记者了解三大比特币交易所中火币网最先在新加坡设立办公室,OKCoin目前公司地址变更为中国香港并已开通海外版交易平台此外币久海外版、聚币网海外、比特时代海外等20多家海外交易平台纷纷上线。

在上述提示文件中,中国互联网金融协会特别提醒,根据国家相关管理政策,境内投资者的网络访问渠道、支付渠道等可能会受到影响,投资者将蒙受损失。同时,协会还指出,随着世界各国政府都注意加强对“虚拟货币”领域的监管,有的境外交易平台可能会被所在国政府强制取缔,有的境外交易平台因存在明显的合规风险已被限制访问。在这种背景情况下,境内投资者转向境外平台参与交易将面临一定的风险。

近期,全球各监管机构对区块链技术、数字货币交易监管措施屡见不鲜。2017年12月,韩国政府公布了虚拟货币投机行为的打击对策,决定实施虚拟货币交易实名制,扩大反垄断执法机关“公正交易委员会”对虚拟货币交易机构的调查权限;近期澳大利亚多家银行冻结比特币客户账户,并禁止向多家比特币交易所转账。今年1月18日,瑞士央行成立了一个负责监督区块链技术和ICO活动的工作组,并将在今年年底前向政府报告。去年,金融监管机构FINMA开始调查一些可能违反瑞士法律的ICO行为。

国内场外交易支付通道监管难

虽然去年9月至10月底,场内交易市场被关停,但国内三大比特币交易所火币网、OKCOIN、比特币中国等迅速上线了点对点的场外交易市场。在这种场外交易方式中,买卖双方进行不连续报价,大多通过个人的支付宝、微信和银行卡渠道进行个人转账交易,而交易所则往往扮演了做市商、担保商等服务。

火币网场外交易的三种支付方式:支付宝、微信支付、银行卡。

协会指出,这样的交易方式仍然属于“虚拟货币”交易场所,与现行政策规定明显不符。在这些相关交易中,有部分国内社交平台为“虚拟货币”集中交易提供各种便利,一些非银行支付机构为“虚拟货币”交易提供支付服务。

在1月17日,央行营业管理部发布《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》,要求辖内各法人支付机构自文件发布之日起在本单位及分支机构开展自查整改工作,严禁为虚拟货币交易提供服务,并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易。各单位应于1月20日将自查情况、已采取措施等上报营业管理部。

但监管难点在于,点对点的个人转账却因支付机构并不清楚交易原因很难被禁止。针对数字货币交易服务,支付宝回应界面新闻称,“支付宝一直以来都坚持不向比特币等虚拟货币交易提供服务的原则,我们会继续严密监控场外交易,只要发现与比特币等虚拟货币有关的交易,将视具体情况立刻采取相应措施。”而截至发稿,微信支付未对该问题进行回复。

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