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借资管之名从事信托贷款 和合资管遭中基协谴责并暂停备案

经穿透核查,和合资管违反投资范围规定,所管理的228只资产管理计划通过事务管理类信托计划投向银行承兑汇票或从事信托贷款业务。

图片来源:视觉中国

7月11日,中国基金业协会在官方微信公众号发布了一份纪律处分决定书,处罚对象为和合资产管理(上海)有限公司,为成立近25年的老牌私募和合期货旗下公司。

协会在处罚书中指出,经穿透核查,和合资管管理的228只资产管理计划通过事务管理类信托计划投向银行承兑汇票或从事信托贷款业务等六项违规行为。由于和合资管作为期货公司的资产管理子公司,偏离了期货公司的主业,偏离了资产管理业务的本源,以资产管理业务为名从事信托贷款业务,名实不副,因此,协会作出了暂停其产品备案、公开谴责三名主要责任人等主要处罚决定。

根据公开信息,和合期货有限公司(下称和合期货)成立于1993年,注册资本3.9亿元,是山西当地一家老牌期货公司。和合资管于2015年11月18日完成工商注册登记,为和合期货全资设立的资产管理子公司,注册资本1.6亿元。

具体来看,协会发布的纪律处分指出和合资管存在以下违法违规事实包括,违反投资范围规定、违反规定公开募集、违规制定“承诺最低收益”条款、信息披露不充分、公司治理和内部控制缺失、未经备案就开始投资运作等六项违规行为。

在公司治理和内部控制方面,和合资管未能建立健全隔离墙制度,资产管理业务在人员、业务等方面未能与期货公司及其股东严格分开,未能做到独立经营。根据中国证监会通报的检查情况,和合资管实际由和合期货股东上海益衡控制和管理,由上海益衡支付高级管理人员工资、指派部门经理。此外,检查还发现,和合资管存在客户在签订资产管理计划合同后进行风险测评、客户在资产管理计划成立后签订资产管理计划合同的情况;部分资产管理计划的投资经理离职后未能及时补缺,缺位时间长达20天。

基金业协会表示,鉴于以上基本事实、情节和审理复核情况,根据《纪律处分实施办法(试行)》第五条、第六条,基金业协会决定:一、对和合资管的法定代表人袁锦滢、总经理蒋毅尧、合规负责人郭寒冰予以公开谴责。二、自2018年7月6日起暂停受理和合资管资产管理计划备案。暂停备案期间,和合资管应当妥善处置现有业务风险,对照纪律处分决定书进行全面和彻底的整改,回归资产管理业务本源,回归期货公司主业,建立健全公司治理、内部控制和风险防范机制,加强合规教育和培训。在有关整改完成前,不予恢复和合资管资产管理计划备案。

基金业协会表示,和合资管作为期货公司的资产管理子公司,偏离了期货公司的主业,偏离了资产管理业务的本源,以资产管理业务为名从事信托贷款业务,名实不副,难以用资产管理业务的规范予以约束和防范风险,必然违反法律法规并最终形成风险。从申辩意见看,和合资管缺乏对自身行为的正确认知,缺少对资产管理业务的法律法规和自律规则的必要了解,缺失合规意识和谨慎勤勉等基本的执业素质,有必要增加对和合资管主要负责人和合规负责人予以纪律处分,从而触动和合资管深刻反省,彻底整改。

对于基金业协会的纪律处分,和合资管回复界面新闻称,接到纪律处分通知后,公司已立即成立了以总经理挂帅,各职能部门参与的整改领导小组。在整改完成前,将暂时停止新的资产管理计划的发行,对已经成交并存续的所有资管产品提前做好风险评估、风险防范以及到期及时清算等措施,尽职尽责,切实保障和维护投资者的合法权益。整改完成后将邀请基金业协会进行现场检查和验收,前后预计需要两到三个月时间。

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