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银保监会任春生:险资股权投资行业限制未来或取消

任春生表示,监管层鼓励险资积极参与解决股票质押流动性风险。

图片来源:视觉中国

在10月13日举行的中国财富管理50人论坛2018第六届年会上,银保监会保险资金运用部主任任春生透露,险资股权投资行业限制在未来或取消,以鼓励保险机构更积极参与解决上市公司的股票质押流动性风险。

会上,任春生指出,当前整个经济运行中出现了一系列前所未有的问题和新的挑战:中美贸易摩擦升级,全球经济趋缓,外需放缓,压力显现,美联储加息,中美利差大幅收窄,人民币贬值预期升温,大宗交易大宗商品的价格也在上涨,油价最近创了阶段性的新高,也推升了通胀的预期,国内股市大幅下挫,债市违约事件增加,房地产高负债经营风险脆弱性抬升,以P2P为代表的互联网金融和非法集资风险仍然处在多发易发的风险暴露期。

任春生表示,近年来保险业和保险资金在满足居民风险需求和财富管理需求方面,以及优化实体经济结构支持实体经济方面发挥了很多作用。

任春生透露了近期保险资金监管的四点动向:

一、定向发力,提升服务实体经济的质效。

积极推进保险资产管理产品的细则配套政策,已经在内部开始征求意见。比如在探索怎么服务好民营小微企业发展这方面,监管优化了基础设施债权计划的信用增级要求,引导更多的保险资金可以投向民营或者小微企业。

二、优化结构提高直接融资的比重,修订股权投资和保险私募基金的监管政策,采用负面清单的方式再结合正面引导。

以前保险做股权投资是有行业限制的,未来可能就没有行业限制了。以股权形式撬动保险资金发挥优势,为实体经济提供更多的长期资金。鼓励保险机构以财务性和战略性投资的方式投资优质上市公司和民营上市公司,以更加灵活的方式更积极参与解决上市公司的股票质押流动性风险。

三、推进中国保险投资基金设立服务国家战略的专项基金,对符合国家战略导向的投资项目从投资范围、投资比例和偿付能力方面都给予明确的支持。

四、推进股权投资计划资产支持计划这些保险资产管理产品的注册改革。

以前是备案制,现在陆续都会转交给资管协会进行注册,推进保险资金参与国债期货等金融衍生品的交易,丰富保险资金的对冲工具和管理工具,保险保险+融资的综合优势,来创新保险资金服务实体经济的形式。积极推进符合条件的保险机构新设债转股实施机构。

在当日的会上,中国证券投资基金业协会会长洪磊表示,下一步将根据行业发展的实际,持续推进信义义务落地工作,筑牢行业信用文化。

一、完善信用公示、信用管理,建立公允透明的行业评价体系和评价机制,让信用记录良好、内部治理稳健、历史业绩优秀的私募机构有机会脱颖而出,获得更低的展业成本,更大的展业空间,积极推动优秀的私募基金管理人获得开展公募业务、养老金管理业务的机会,促进优胜劣汰。

二、进一步完善登记备案的须知,明确登记备案的关注要点,优化登记备案的流程,提高信息的透明度。在完善信用义务要求的同时,提高信用记录良好、内部治理稳健的私募机构产品审核时效。

三、切实配合国家有关部门优惠政策和监管的要求,做好创业投资基金登记备案和标准认定工作,为创业投资提供更加便利的服务。

四、强化行业监督和自律检查,对违反自律规则和协会章程的行为,严格自律执纪。

北京市副市长殷勇在发言中称,要将进入和监管适度分开。

一是将进入和监管适度分开。从处理好发展和监管的关系出发,一方面将金融机构的进入审批事权更多交由中央监管部门集中管理,另一方面,将金融机构的日常监管任务更多下放给地方。

二是将直接从事监管的派出机构进一步下沉。可以考虑让直接从事监管的派出机构进一步下沉落地,直接参与到地方金融监管的日常活动,作为地方金融监管的有效组成部分开展履职。

三是坚持夯实主体监管的责任。对那些无牌照开展金融活动的,行业主管部门的主体监管责任需要夯实,实行谁审批、谁负责,对所管理的机构在管业务、管准入的同时也要履行对其所管机构财务行为和非法金融行为的监管责任。

四是进一步健全地方金融协调机制。在地方政府牵头的金融工作议事协调机制下,可以考虑分别构建地方金融监管协调和风险处置两个机制。地方金融监管协调机制的办公室可以设在地方人民银行,成员单位包括地方金融监管局、银监局、证监局、保监局,主要协调中央金融管理和地方金融管理事项。地方金融风险处置协调机构的办公室可以设在地方金融办,负责落实属地风险处置和维稳处突第一责任,做好地方金融风险化解和处置,配合中央金融管理部门化解重大金融风险。

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