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保险周报(3月1日)

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保险周报(3月1日)

银保监会引导银保机构制定重大风险事件处置恢复计划。

文 | 财联社 潘婷

政策方向

人社部:以账户制为基础建立养老第三支柱

国务院:大力发展绿色保险

银保监会引导银保机构制定重大风险事件处置恢复计划

银保监会对险企高管任职资格征求意见

险企跨京津冀经营备案管理试点延长至2022年

银保监会调整产寿险部处室分工 强化机构监管

浙江:支持民营资本设立银保机构

海南推行房屋建筑质量潜在缺陷保险

行业动态

我国基本医疗保险覆盖13.6亿人 基本养老保险覆盖近10亿人

保险业协会征求企业会计准则指南修订意见

2021年1月“老七家”个险新单保费收入累计约1100亿元

2020年保险资管产品注册规模新增近万亿元

6家险企去年偿付能力不达标 5家栽在“风险综合评级”上

中金:预计2030年互联网保险规模达3.3万亿元

上市险企首月“开门红”AB面:人身险拉动总保费飘红 信保车险拖财险“后腿”

宏利:中国受访者最感兴趣险种为重疾险

机构要闻

银保监会:已责成中国人寿深入核查实名举报

平安好医生成立保险事业部

微医计划最快下月申请香港IPO 估值约70亿美元

中国太保与华为签署核心战略合作协议

中国平安回应员工举报:已开除涉事责任人

中国人寿与远洋控股达成战略合作

行政处罚

医保局曝光多起骗保案,嫌疑人最高被判10年

永安财险上百万元关联交易未识别遭银保监会罚款26万元

大地财险宁夏分公司原总经理邵永平被查

险资股权

多位险资人士:目前对抱团和高估值品种比较谨慎

部分险企正在赎回核心资产 调仓顺周期低估值、中小盘细分龙头板块

险资普遍降低对权益投资收益预期 核心资产将面临均值回归

险资密集调研“顺周期”行业

海外保险

亚马逊强制部分卖家购买百万美元保额商业责任险

慕尼黑再保险显示利润大幅减少

2020年伯克希尔净利润下滑47%

Root公布2020年业绩

2020年安顾集团净利润5.17亿欧元

美国保险科技公司Circulo获5000万美元融资

保诚在其财务健康产品组合中增加了看护服务

2020年全球保险科技融资71亿美元,创历史新高

美国保险科技公司Koffie Labs获450万美元融资

韦莱韬悦联手利宝保险推出声誉危机保险

政策方向

1、人社部:以账户制为基础建立养老第三支柱

2月26日,国务院新闻办公室举行新闻发布会,人社部副部长游钧表示,在多层次养老保险体系的框架下系统谋划、整体设计第三层次制度模式。经过充分的研究论证,借鉴国际上的经验,总结国内一些试点经验,目前已经形成了初步思路。总的考虑是,建立以账户制为基础、个人自愿参加、国家财政从税收上给予支持,资金形成市场化投资运营的个人养老金制度,正在积极推动。

2、国务院:大力发展绿色保险

2月22日,国务院发布《关于加快建立健全绿色低碳循环发展经济体系的指导意见》指出,大力发展绿色金融,发展绿色保险,发挥保险费率调节机制作用。支持符合条件的绿色产业企业上市融资。支持金融机构和相关企业在国际市场开展绿色融资。

3、银保监会引导银保机构制定重大风险事件处置恢复计划

2月26日,银保监会发布《银行保险机构恢复和处置计划实施暂行办法(征求意见稿)》,拟引导银保机提前做好预案,当重大风险事件出现时坚持“自救为本”,通过自身与股东救助等市场化渠道解决资本和流动性短缺,恢复持续经营能力。同时,通过明晰风险应对的主体责任和股东责任,防止过度承担风险的“冒险行为”,防范过度依赖公共救助的“道德风险”。其中提到,保险集团、保险公司表内总资产须达到2000亿元者才须制定恢复和处置计划。而对于中小金融机构,监管部门可以基于业务特性、风险状况、外溢影响等因素,指定需要制定恢复和处置计划的机构。

4、银保监会对险企高管任职资格征求意见

2月25日,银保监会发布《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定(征求意见稿)》,主要规定了需经任职资格核准的人员范围、任职资格条件、核准程序、监督管理要求及法律责任等内容。重点缩减行政审批事项,省级分公司以外的其他分公司、中心支公司副总经理及总经理助理,支公司、营业部经理无需任职资格核准;董事、监事和高级管理人员跨区域、跨机构流动过程中部分情形无需重新核准。

5、险企跨京津冀经营备案管理试点延长至2022年

2月24日,银保监会官网发布《关于再次延长保险公司跨京津冀区域经营备案管理试点有效期的通知》,将险企跨京津冀区域经营备案管理试点有效期延长至2022年2月1日。2017年,原保监会发布《保险公司跨京津冀区域经营备案管理试点办法》,试点期限两年,2019年期满后,银保监会予以延长期限一年,此次为第二次延长试点期限。

6、银保监会调整产寿险部处室分工 强化机构监管

近日,银保监会财险部、人身险部已分别向保险公司发布加快向机构监管转变、加强机构监管等相关事项的通知。其中,在财险公司监管方面,银保监会对直接监管的36家财险和再保险公司,每家设一名主监管责任人,提高监管针对性和有效性。

人身险公司监管方面,银保监会人身保险监管部的内设处室于近期进行了调整。人身保险监管部调整后的内设处室分别是:综合处、精算处(风险分析处)、监管一处、监管二处、监管三处、监管四处、健康保险监管处、养老保险监管处,分别对应不同的人身险公司监管责任。

7、浙江:支持民营资本设立银保机构

2月25日,浙江银保监局发布《关于中国(浙江)自由贸易试验区银行业保险业市场准入有关事项的通知》,支持符合条件的民营资本在自贸区内依法合规发起设立银行保险机构。此外,支持符合条件的民营资本参股中、外资金融机构在自贸区内设立中外合资银行和保险机构。支持符合条件的外资银行设立子行、分行。

8、海南推行房屋建筑质量潜在缺陷保险

近日,海南省多部门联合印发《海南省房屋建筑工程质量潜在缺陷保险实施细则(试行)》明确,如海南省工程质量出现以下四类问题可向保险公司理赔申请。具体来看:地基基础和主体结构工程的出现倒塌、坍塌、不均匀沉降或影响结构安全的裂缝、变形、破损、断裂等情况;有防水要求的部位出现渗漏;保温隔热工程围护结构的保温隔热层出现破损、脱落等情况;其他列入附加险的工程如电气管线工程、装修工程等附加险。

行业动态

1、我国基本医疗保险覆盖13.6亿人 基本养老保险覆盖近10亿人

财联社2月27日讯,习近平在主持学习时发表了讲话。目前,我国以社会保险为主体,包括社会救助、社会福利、社会优抚等制度在内,功能完备的社会保障体系基本建成,基本医疗保险覆盖13.6亿人,基本养老保险覆盖近10亿人,是世界上规模最大的社会保障体系。

2、保险业协会征求企业会计准则指南修订意见

《上海证券报》消息,近日,保险业协会向各相关险企下发《关于征求企业会计准则指南修订意见的通知》,其中要求保险公司应梳理需要通过修订准则指南解决的实务中具有普遍性、代表性、紧迫性或重要性的准则实施问题。首批修订的准则指南包括收入、长期股权投资、企业合并、合并财务报表、金融工具等。

3、2021年1月“老七家”个险新单保费收入累计约1100亿元

数据显示,2020年1月份“老七家”个险新单保费收入累计约1100亿元,同比增长约14%,其中:中国人寿500亿元、平安人寿280亿元、太保寿险120亿元、新华保险55亿元、泰康人寿40亿元、人保寿险40亿元、太平人寿60亿元,对应的同比增速分别为-15%、50%、70%、30%、20%、0%、25%。

4、2020年保险资管产品注册规模新增近万亿元

近日,保险业协会披露保险资管产品注册数据显示,2020年,31家保险资产管理机构及10家保险私募基金管理人共登记(注册)债权投资计划、股权投资计划和保险私募基金461只,同比增加77.31%,登记(注册)规模9758.44亿元, 同比增加71.60%。

5、6家险企去年偿付能力不达标 5家栽在“风险综合评级”上

截至2月25日,除个别险企外,陆续有156家险企发布了2020年四季度偿付能力报告。《证券日报》记者统计发现,按照中国银保监会近期修订发布的《保险公司偿付能力管理规定》,至少有6家险企偿付能力不达标,其中,1家险企属于综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率不达标,其余5家全部因为风险综合评级不达标。

6、中金:预计2030年互联网保险规模达3.3万亿元

2月24日,中金公司发布研报表示,按照复合年均增长率24%估计,预计2030年中国互联网保险市场规模将接近3.3万亿元。数据显示,2019年中国互联网保费已达到2696亿元。假设代销保险的平均佣金率达到20%,2030年互联网代销保险收入的潜在市场规模将超过6千亿元,是2020年市场规模的十倍。

7、上市险企首月“开门红”AB面:人身险拉动总保费飘红 信保车险拖财险“后腿”

上市险企2021年保费成绩单逐一浮出水面。2月23日,五大上市险企均已发布2021年首月保费收入公告,北京商报记者梳理获悉,五巨头合计原保费收入超5600亿元,同比增长6.26%。其中,人身险增速近一成,而财险保费微降2.87%略显颓势。对此,业内人士分析称,人身险猛进或得益于新单增长及“开门红”提前备战等,而财产险或被信保业务和车险业务“拖后腿”。不过,即便是产寿险现“冰火两重天”,多家券商仍表示继续看好负债端持续修复。

8、宏利:中国受访者最感兴趣险种为重疾险

《证券日报》消息,宏利金融集团近日开展了一项“宏利亚洲关怀调查”。调查结果显示,就感兴趣的保险产品而言,中国受访者最感兴趣的险种依次为重疾险、意外险和人寿保险。

机构要闻

1、银保监会:已责成中国人寿深入核查实名举报

2月26日,银保监会官网发布答记者问,其中,针对备受关注“员工实名举报中国人寿大量造假”的事件,银保监会回应称:

事件发生后,银保监会高度重视,要求黑龙江银保监局第一时间成立专项工作组展开调查。前期,针对举报人反映的问题,黑龙江银保监局黑河分局对中国人寿黑河市嫩江支公司依法进行核查,对已查实的违法违规问题依法作出了行政处罚。下一步,黑龙江银保监局将举一反三,把核实信访举报与查处违法违规结合起来,全面排查中国人寿黑龙江省辖内相关业务,并根据查实的情况,对相关机构和责任人依法严肃处理。

同时,银保监会责成中国人寿总公司深入核查问题线索,全面自查,加大追责问责力度,切实保障消费者和从业人员合法权益。目前,中国人寿已作出具体安排,正在加紧开展有关工作。此前中国人寿已公开回应称已组成调查组奔赴当地调查,黑龙江银保监局称正在研究中,会有后续措施。

2、平安好医生成立保险事业部

2月26日,《电商报》消息,平安好医生已成立保险事业部,全面推进跟平安健康险的线上业务深度合作,通过联合开发定制化的医疗健康+保险服务组合产品等方式,实现医疗健康服务与保险服务的相互赋能。

3、微医计划最快下月申请香港IPO 估值约70亿美元

2月25日,据相关报道,微医计划最快下月申请香港IPO,估值接近70亿美元。此前有报道称,微医正将业务一分为二,计划将其医疗咨询和医药电子商务业务上市,这部分在最新一轮融资中的估值超过60亿美元。不过,这些目标都是初步制定的,可能会发生变化。

4、中国太保与华为签署核心战略合作协议

中国太平洋保险(集团)股份有限公司与华为技术有限公司在上海正式签署核心战略合作协议。根据协议,双方将在新技术的探索和创新商业模式实践、太保云战略规划和执行、智能化处理引擎规划和执行、IT 治理研究和科技管理实践四个重点方向开展深入合作;同时,在数字化转型、新一代“零碳”数据中心、混合云建设、联合创新、多元化合作等领域,双方将积极研讨和充分合作。

5、中国平安回应员工举报:已开除涉事责任人

2月24日,平安人寿黑龙江分公司某员工举报称,平安人寿当地机构存在内外勾结、以传销形式发展团队,造成几百人上当受骗、蒙受巨大经济损失等严重违反规定的行为。针对上述举报,平安方面回应称,经了解,该举报发生在2020年,已第一时间开展调查核实,并已对相关涉事责任人做出开除等处理措施。

6、中国人寿与远洋控股达成战略合作

2月24日,远洋控股称,公司与中国人寿签署战略合作协议。双方将金融产品、保险业务、不动产投资、物业服务、养老等六大领域开展合作。

行政处罚

1、医保局曝光多起骗保案,嫌疑人最高被判10年

2月24日,2021年医保局首次曝光9起骗保案件,在9起披露的案例中,不法份子合计被罚226.5万元。其中,湖南省长沙市望城坡春望医院李某骗取社保基金最高达425万元,经法院判处有期徒刑10年。

2、永安财险上百万元关联交易未识别遭银保监会罚款26万元

2月23日,银保监会开出2021年“2号罚单”,直指永安财险因存在编制、提供虚假报告的违法违规行为,永安财险被警告并罚款20万元,多位责任人一并被罚,合计罚款6万元。据处罚决定书显示,2019年4月17日—26日,永安财险审计中心对2018年度关联交易管理情况进行了专项审计发现,永安财险存在1827笔未识别保险业务关联交易,保费金额达416.9万元,其业务范围涉及车险管理部、人身险管理部等部门。

3、大地财险宁夏分公司原总经理邵永平被查

据了解,中国大地财险宁夏分公司原党委书记、总经理邵永平涉嫌严重违纪违法,目前正在接受中央纪委国家监委驻中国投资有限责任公司纪检监察组纪律审查和宁夏回族自治区监委监察调查。公开资料显示,邵永平出生于1966年,1992年-2003年任职于中国人寿宁夏分公司,2007年加入大地财险宁夏分公司出任副总经理,2018调至大地财险总公司,曾任经营督导部总经理。

险资股权

1、多位险资人士:目前对抱团和高估值品种比较谨慎

财联社2月26日讯,近日多位险资投资人士对财联社记者表示,银行和地产是险资基本盘,目前这类资产基本不会调整。从银行股角度来说,其股息率较高,险资持有以获取分红收益。目前险资对于抱团和高估值品种比较谨慎,若企业盈利增长不能在合理期限内消化估值溢价就会有风险。

2、部分险企正在赎回核心资产 调仓顺周期低估值、中小盘细分龙头板块

财联社2月23日讯,近日,财联社记者了解到,部分险企正在赎回核心资产和进行调仓操作。多位险资人士对记者表示,目前部分险资确有核心资产赎回现象,属于调仓规避、合理兑现浮盈,但并非大规模赎回。对于险资调仓的方向,多位业内人士指出,目前市场波动较大,买方正在调仓,险资也会配置市场上的热门股,主要超配顺周期低估值股票及从大市值白马向中小盘的细分龙头调整等。

3、险资普遍降低对权益投资收益预期 核心资产将面临均值回归

财联社2月22日讯,财联社记者从多位险企投资人士处了解到,一季度以来,险资普遍降低了对权益投资收益的预期,主要原因与“2020年核心资产上涨幅度过多,将面临估值上的均值回归”、“叠加2021年货币政策大概率回归正常化,流动性将有所收紧”因素等有关。同时,“历史上鲜有三年牛市”、“好公司已达历史估值最高水平”等也是造成险资收益预期降低的重要原因。

4、险资密集调研“顺周期”行业

2021年以来,机械、化工等“顺周期”行业渐成险资调研的最新风向。《证券日报》记者根据数据梳理,1月份以来截至2月22日,险资调研A股公司合计357次,其中,石油、化工、钢铁、建材等顺周期行业个股合计165次,占比高达46%。这与2020年险资重点调研医药生物、大消费、科技等逆周期板块形成强烈对比,“顺周期”成今年险资调研的新主题。

海外保险

1、亚马逊强制部分卖家购买百万美元保额商业责任险

近日,亚马逊发布公告称,连续三个月销售总额达到1万美元的卖家,须在30天内购买保额至少达到100万美元的商业保险,附加责任险或超额责任险,并提交保险凭证。逾期若不执行,商家将面临被平台封禁的风险。

2、慕尼黑再保险显示利润大幅减少

慕尼黑再保险披露了COVID-19对2020年全年业绩的影响,尽管该公司公布的利润为12亿欧元,但与去年同期相比有所下降。瑞再指出,在2020财政年度,与COVID-19疫情相关的损失巨大,而在再保险行业中,目前疫情损失总计为34亿欧元,其中2020年发生的损失为27亿欧元;其中超过30亿欧元归因于财产伤亡再保险。

3、2020年伯克希尔净利润下滑47%

2月28日,伯克希尔·哈撒韦发布的财报显示,2020年净利润425亿美元,较2019年的814亿美元下滑47.79%。在致股东信中,巴菲特还透露了重仓前十的股票,分别是苹果、美国银行、可口可乐、美国运通、Verizon通信、穆迪、美国合众银行、比亚迪、雪佛龙、Charter通信。

4、Root公布2020年业绩

远程信息处理保险科技公司Root近日宣布了其2020年全年业绩。尽管保费增长,客户数量和理赔率等关键指标有所改善,但净亏损与2019年相比增长了56%,而平均或可额成本在2020年为3370美元,也是不可持续的。2020年第四季度,Root亏损1.332亿美元,较2019年同期的8540万美元增长56%。2020年全年,净亏损为3.63亿美元,较2019年亏损规模扩大26%。

5、2020年安顾集团净利润5.17亿欧元

近日,慕尼黑再保险发布2020年财报显示,2020年慕再净利润为12.11亿欧元,其中,旗下直保公司安顾集团贡献了净利润5.17亿欧元。

6、美国保险科技公司Circulo获5000万美元融资

近日,美国保险科技公司Circulo获5000万美元融资,该轮融资由由Drive Capital和General Catalyst共同领投。据了解Circulo将利用这笔融资为Medicaid Managed Care提供提供技术层面的革新。

7、保诚在其财务健康产品组合中增加了看护服务

保诚金融与护理公司Wellthy合作,将后者的护理服务纳入其财务健康产品的服务范畴。现在,保诚可以免费使用Wellthy的数字护理工具,例如教育内容、数字护理计划创建、数字护理文件(例如处方、病历、遗嘱等)的存储、访问共享日历以跟进行程,以及建立护理小组讨论的功能等。

8、2020年全球保险科技融资71亿美元,创历史新高

据韦莱韬悦发布报告,2020年,全球保险科技融资达到71亿美元,较2019年增长12%,创历史新高。其中,亿美元级融资有20次,Ki Insurance、Bright Health、Hippo3家公司各获得5亿美元融资,并列2020年之最,水滴公司以3.8亿美元的融资额紧随其后,在2020年全球保险科技融资中排名第四。

9、美国保险科技公司Koffie Labs获450万美元融资

近日,美国保险科技公司Koffie Labs获450万美元融资,由Anthemis Group和Lerer Hippeau领投,2048 Ventures、Plug and Play Ventures和C2 Ventures跟投。公开资料显示,Koffie Labs是一家美国运输业数字保险服务提供商,专注于卡车和运输市场,使用远程信息处理和先进的安全技术为货运公司提供承保。

10、韦莱韬悦联手利宝保险推出声誉危机保险

近日,韦莱韬悦联手利宝保险推出声誉危机保险。据了解,该产品将帮助企业转移与声誉危机相关的财务风险,并提供一系列非保险类专业服务。此前,银保监会已发布银行保险机构声誉风险管理办法。

来源:财联社

原标题:保险周报(3月1日)

本文为转载内容,授权事宜请联系原著作权人。

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保险周报(3月1日)

银保监会引导银保机构制定重大风险事件处置恢复计划。

文 | 财联社 潘婷

政策方向

人社部:以账户制为基础建立养老第三支柱

国务院:大力发展绿色保险

银保监会引导银保机构制定重大风险事件处置恢复计划

银保监会对险企高管任职资格征求意见

险企跨京津冀经营备案管理试点延长至2022年

银保监会调整产寿险部处室分工 强化机构监管

浙江:支持民营资本设立银保机构

海南推行房屋建筑质量潜在缺陷保险

行业动态

我国基本医疗保险覆盖13.6亿人 基本养老保险覆盖近10亿人

保险业协会征求企业会计准则指南修订意见

2021年1月“老七家”个险新单保费收入累计约1100亿元

2020年保险资管产品注册规模新增近万亿元

6家险企去年偿付能力不达标 5家栽在“风险综合评级”上

中金:预计2030年互联网保险规模达3.3万亿元

上市险企首月“开门红”AB面:人身险拉动总保费飘红 信保车险拖财险“后腿”

宏利:中国受访者最感兴趣险种为重疾险

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中国人寿与远洋控股达成战略合作

行政处罚

医保局曝光多起骗保案,嫌疑人最高被判10年

永安财险上百万元关联交易未识别遭银保监会罚款26万元

大地财险宁夏分公司原总经理邵永平被查

险资股权

多位险资人士:目前对抱团和高估值品种比较谨慎

部分险企正在赎回核心资产 调仓顺周期低估值、中小盘细分龙头板块

险资普遍降低对权益投资收益预期 核心资产将面临均值回归

险资密集调研“顺周期”行业

海外保险

亚马逊强制部分卖家购买百万美元保额商业责任险

慕尼黑再保险显示利润大幅减少

2020年伯克希尔净利润下滑47%

Root公布2020年业绩

2020年安顾集团净利润5.17亿欧元

美国保险科技公司Circulo获5000万美元融资

保诚在其财务健康产品组合中增加了看护服务

2020年全球保险科技融资71亿美元,创历史新高

美国保险科技公司Koffie Labs获450万美元融资

韦莱韬悦联手利宝保险推出声誉危机保险

政策方向

1、人社部:以账户制为基础建立养老第三支柱

2月26日,国务院新闻办公室举行新闻发布会,人社部副部长游钧表示,在多层次养老保险体系的框架下系统谋划、整体设计第三层次制度模式。经过充分的研究论证,借鉴国际上的经验,总结国内一些试点经验,目前已经形成了初步思路。总的考虑是,建立以账户制为基础、个人自愿参加、国家财政从税收上给予支持,资金形成市场化投资运营的个人养老金制度,正在积极推动。

2、国务院:大力发展绿色保险

2月22日,国务院发布《关于加快建立健全绿色低碳循环发展经济体系的指导意见》指出,大力发展绿色金融,发展绿色保险,发挥保险费率调节机制作用。支持符合条件的绿色产业企业上市融资。支持金融机构和相关企业在国际市场开展绿色融资。

3、银保监会引导银保机构制定重大风险事件处置恢复计划

2月26日,银保监会发布《银行保险机构恢复和处置计划实施暂行办法(征求意见稿)》,拟引导银保机提前做好预案,当重大风险事件出现时坚持“自救为本”,通过自身与股东救助等市场化渠道解决资本和流动性短缺,恢复持续经营能力。同时,通过明晰风险应对的主体责任和股东责任,防止过度承担风险的“冒险行为”,防范过度依赖公共救助的“道德风险”。其中提到,保险集团、保险公司表内总资产须达到2000亿元者才须制定恢复和处置计划。而对于中小金融机构,监管部门可以基于业务特性、风险状况、外溢影响等因素,指定需要制定恢复和处置计划的机构。

4、银保监会对险企高管任职资格征求意见

2月25日,银保监会发布《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定(征求意见稿)》,主要规定了需经任职资格核准的人员范围、任职资格条件、核准程序、监督管理要求及法律责任等内容。重点缩减行政审批事项,省级分公司以外的其他分公司、中心支公司副总经理及总经理助理,支公司、营业部经理无需任职资格核准;董事、监事和高级管理人员跨区域、跨机构流动过程中部分情形无需重新核准。

5、险企跨京津冀经营备案管理试点延长至2022年

2月24日,银保监会官网发布《关于再次延长保险公司跨京津冀区域经营备案管理试点有效期的通知》,将险企跨京津冀区域经营备案管理试点有效期延长至2022年2月1日。2017年,原保监会发布《保险公司跨京津冀区域经营备案管理试点办法》,试点期限两年,2019年期满后,银保监会予以延长期限一年,此次为第二次延长试点期限。

6、银保监会调整产寿险部处室分工 强化机构监管

近日,银保监会财险部、人身险部已分别向保险公司发布加快向机构监管转变、加强机构监管等相关事项的通知。其中,在财险公司监管方面,银保监会对直接监管的36家财险和再保险公司,每家设一名主监管责任人,提高监管针对性和有效性。

人身险公司监管方面,银保监会人身保险监管部的内设处室于近期进行了调整。人身保险监管部调整后的内设处室分别是:综合处、精算处(风险分析处)、监管一处、监管二处、监管三处、监管四处、健康保险监管处、养老保险监管处,分别对应不同的人身险公司监管责任。

7、浙江:支持民营资本设立银保机构

2月25日,浙江银保监局发布《关于中国(浙江)自由贸易试验区银行业保险业市场准入有关事项的通知》,支持符合条件的民营资本在自贸区内依法合规发起设立银行保险机构。此外,支持符合条件的民营资本参股中、外资金融机构在自贸区内设立中外合资银行和保险机构。支持符合条件的外资银行设立子行、分行。

8、海南推行房屋建筑质量潜在缺陷保险

近日,海南省多部门联合印发《海南省房屋建筑工程质量潜在缺陷保险实施细则(试行)》明确,如海南省工程质量出现以下四类问题可向保险公司理赔申请。具体来看:地基基础和主体结构工程的出现倒塌、坍塌、不均匀沉降或影响结构安全的裂缝、变形、破损、断裂等情况;有防水要求的部位出现渗漏;保温隔热工程围护结构的保温隔热层出现破损、脱落等情况;其他列入附加险的工程如电气管线工程、装修工程等附加险。

行业动态

1、我国基本医疗保险覆盖13.6亿人 基本养老保险覆盖近10亿人

财联社2月27日讯,习近平在主持学习时发表了讲话。目前,我国以社会保险为主体,包括社会救助、社会福利、社会优抚等制度在内,功能完备的社会保障体系基本建成,基本医疗保险覆盖13.6亿人,基本养老保险覆盖近10亿人,是世界上规模最大的社会保障体系。

2、保险业协会征求企业会计准则指南修订意见

《上海证券报》消息,近日,保险业协会向各相关险企下发《关于征求企业会计准则指南修订意见的通知》,其中要求保险公司应梳理需要通过修订准则指南解决的实务中具有普遍性、代表性、紧迫性或重要性的准则实施问题。首批修订的准则指南包括收入、长期股权投资、企业合并、合并财务报表、金融工具等。

3、2021年1月“老七家”个险新单保费收入累计约1100亿元

数据显示,2020年1月份“老七家”个险新单保费收入累计约1100亿元,同比增长约14%,其中:中国人寿500亿元、平安人寿280亿元、太保寿险120亿元、新华保险55亿元、泰康人寿40亿元、人保寿险40亿元、太平人寿60亿元,对应的同比增速分别为-15%、50%、70%、30%、20%、0%、25%。

4、2020年保险资管产品注册规模新增近万亿元

近日,保险业协会披露保险资管产品注册数据显示,2020年,31家保险资产管理机构及10家保险私募基金管理人共登记(注册)债权投资计划、股权投资计划和保险私募基金461只,同比增加77.31%,登记(注册)规模9758.44亿元, 同比增加71.60%。

5、6家险企去年偿付能力不达标 5家栽在“风险综合评级”上

截至2月25日,除个别险企外,陆续有156家险企发布了2020年四季度偿付能力报告。《证券日报》记者统计发现,按照中国银保监会近期修订发布的《保险公司偿付能力管理规定》,至少有6家险企偿付能力不达标,其中,1家险企属于综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率不达标,其余5家全部因为风险综合评级不达标。

6、中金:预计2030年互联网保险规模达3.3万亿元

2月24日,中金公司发布研报表示,按照复合年均增长率24%估计,预计2030年中国互联网保险市场规模将接近3.3万亿元。数据显示,2019年中国互联网保费已达到2696亿元。假设代销保险的平均佣金率达到20%,2030年互联网代销保险收入的潜在市场规模将超过6千亿元,是2020年市场规模的十倍。

7、上市险企首月“开门红”AB面:人身险拉动总保费飘红 信保车险拖财险“后腿”

上市险企2021年保费成绩单逐一浮出水面。2月23日,五大上市险企均已发布2021年首月保费收入公告,北京商报记者梳理获悉,五巨头合计原保费收入超5600亿元,同比增长6.26%。其中,人身险增速近一成,而财险保费微降2.87%略显颓势。对此,业内人士分析称,人身险猛进或得益于新单增长及“开门红”提前备战等,而财产险或被信保业务和车险业务“拖后腿”。不过,即便是产寿险现“冰火两重天”,多家券商仍表示继续看好负债端持续修复。

8、宏利:中国受访者最感兴趣险种为重疾险

《证券日报》消息,宏利金融集团近日开展了一项“宏利亚洲关怀调查”。调查结果显示,就感兴趣的保险产品而言,中国受访者最感兴趣的险种依次为重疾险、意外险和人寿保险。

机构要闻

1、银保监会:已责成中国人寿深入核查实名举报

2月26日,银保监会官网发布答记者问,其中,针对备受关注“员工实名举报中国人寿大量造假”的事件,银保监会回应称:

事件发生后,银保监会高度重视,要求黑龙江银保监局第一时间成立专项工作组展开调查。前期,针对举报人反映的问题,黑龙江银保监局黑河分局对中国人寿黑河市嫩江支公司依法进行核查,对已查实的违法违规问题依法作出了行政处罚。下一步,黑龙江银保监局将举一反三,把核实信访举报与查处违法违规结合起来,全面排查中国人寿黑龙江省辖内相关业务,并根据查实的情况,对相关机构和责任人依法严肃处理。

同时,银保监会责成中国人寿总公司深入核查问题线索,全面自查,加大追责问责力度,切实保障消费者和从业人员合法权益。目前,中国人寿已作出具体安排,正在加紧开展有关工作。此前中国人寿已公开回应称已组成调查组奔赴当地调查,黑龙江银保监局称正在研究中,会有后续措施。

2、平安好医生成立保险事业部

2月26日,《电商报》消息,平安好医生已成立保险事业部,全面推进跟平安健康险的线上业务深度合作,通过联合开发定制化的医疗健康+保险服务组合产品等方式,实现医疗健康服务与保险服务的相互赋能。

3、微医计划最快下月申请香港IPO 估值约70亿美元

2月25日,据相关报道,微医计划最快下月申请香港IPO,估值接近70亿美元。此前有报道称,微医正将业务一分为二,计划将其医疗咨询和医药电子商务业务上市,这部分在最新一轮融资中的估值超过60亿美元。不过,这些目标都是初步制定的,可能会发生变化。

4、中国太保与华为签署核心战略合作协议

中国太平洋保险(集团)股份有限公司与华为技术有限公司在上海正式签署核心战略合作协议。根据协议,双方将在新技术的探索和创新商业模式实践、太保云战略规划和执行、智能化处理引擎规划和执行、IT 治理研究和科技管理实践四个重点方向开展深入合作;同时,在数字化转型、新一代“零碳”数据中心、混合云建设、联合创新、多元化合作等领域,双方将积极研讨和充分合作。

5、中国平安回应员工举报:已开除涉事责任人

2月24日,平安人寿黑龙江分公司某员工举报称,平安人寿当地机构存在内外勾结、以传销形式发展团队,造成几百人上当受骗、蒙受巨大经济损失等严重违反规定的行为。针对上述举报,平安方面回应称,经了解,该举报发生在2020年,已第一时间开展调查核实,并已对相关涉事责任人做出开除等处理措施。

6、中国人寿与远洋控股达成战略合作

2月24日,远洋控股称,公司与中国人寿签署战略合作协议。双方将金融产品、保险业务、不动产投资、物业服务、养老等六大领域开展合作。

行政处罚

1、医保局曝光多起骗保案,嫌疑人最高被判10年

2月24日,2021年医保局首次曝光9起骗保案件,在9起披露的案例中,不法份子合计被罚226.5万元。其中,湖南省长沙市望城坡春望医院李某骗取社保基金最高达425万元,经法院判处有期徒刑10年。

2、永安财险上百万元关联交易未识别遭银保监会罚款26万元

2月23日,银保监会开出2021年“2号罚单”,直指永安财险因存在编制、提供虚假报告的违法违规行为,永安财险被警告并罚款20万元,多位责任人一并被罚,合计罚款6万元。据处罚决定书显示,2019年4月17日—26日,永安财险审计中心对2018年度关联交易管理情况进行了专项审计发现,永安财险存在1827笔未识别保险业务关联交易,保费金额达416.9万元,其业务范围涉及车险管理部、人身险管理部等部门。

3、大地财险宁夏分公司原总经理邵永平被查

据了解,中国大地财险宁夏分公司原党委书记、总经理邵永平涉嫌严重违纪违法,目前正在接受中央纪委国家监委驻中国投资有限责任公司纪检监察组纪律审查和宁夏回族自治区监委监察调查。公开资料显示,邵永平出生于1966年,1992年-2003年任职于中国人寿宁夏分公司,2007年加入大地财险宁夏分公司出任副总经理,2018调至大地财险总公司,曾任经营督导部总经理。

险资股权

1、多位险资人士:目前对抱团和高估值品种比较谨慎

财联社2月26日讯,近日多位险资投资人士对财联社记者表示,银行和地产是险资基本盘,目前这类资产基本不会调整。从银行股角度来说,其股息率较高,险资持有以获取分红收益。目前险资对于抱团和高估值品种比较谨慎,若企业盈利增长不能在合理期限内消化估值溢价就会有风险。

2、部分险企正在赎回核心资产 调仓顺周期低估值、中小盘细分龙头板块

财联社2月23日讯,近日,财联社记者了解到,部分险企正在赎回核心资产和进行调仓操作。多位险资人士对记者表示,目前部分险资确有核心资产赎回现象,属于调仓规避、合理兑现浮盈,但并非大规模赎回。对于险资调仓的方向,多位业内人士指出,目前市场波动较大,买方正在调仓,险资也会配置市场上的热门股,主要超配顺周期低估值股票及从大市值白马向中小盘的细分龙头调整等。

3、险资普遍降低对权益投资收益预期 核心资产将面临均值回归

财联社2月22日讯,财联社记者从多位险企投资人士处了解到,一季度以来,险资普遍降低了对权益投资收益的预期,主要原因与“2020年核心资产上涨幅度过多,将面临估值上的均值回归”、“叠加2021年货币政策大概率回归正常化,流动性将有所收紧”因素等有关。同时,“历史上鲜有三年牛市”、“好公司已达历史估值最高水平”等也是造成险资收益预期降低的重要原因。

4、险资密集调研“顺周期”行业

2021年以来,机械、化工等“顺周期”行业渐成险资调研的最新风向。《证券日报》记者根据数据梳理,1月份以来截至2月22日,险资调研A股公司合计357次,其中,石油、化工、钢铁、建材等顺周期行业个股合计165次,占比高达46%。这与2020年险资重点调研医药生物、大消费、科技等逆周期板块形成强烈对比,“顺周期”成今年险资调研的新主题。

海外保险

1、亚马逊强制部分卖家购买百万美元保额商业责任险

近日,亚马逊发布公告称,连续三个月销售总额达到1万美元的卖家,须在30天内购买保额至少达到100万美元的商业保险,附加责任险或超额责任险,并提交保险凭证。逾期若不执行,商家将面临被平台封禁的风险。

2、慕尼黑再保险显示利润大幅减少

慕尼黑再保险披露了COVID-19对2020年全年业绩的影响,尽管该公司公布的利润为12亿欧元,但与去年同期相比有所下降。瑞再指出,在2020财政年度,与COVID-19疫情相关的损失巨大,而在再保险行业中,目前疫情损失总计为34亿欧元,其中2020年发生的损失为27亿欧元;其中超过30亿欧元归因于财产伤亡再保险。

3、2020年伯克希尔净利润下滑47%

2月28日,伯克希尔·哈撒韦发布的财报显示,2020年净利润425亿美元,较2019年的814亿美元下滑47.79%。在致股东信中,巴菲特还透露了重仓前十的股票,分别是苹果、美国银行、可口可乐、美国运通、Verizon通信、穆迪、美国合众银行、比亚迪、雪佛龙、Charter通信。

4、Root公布2020年业绩

远程信息处理保险科技公司Root近日宣布了其2020年全年业绩。尽管保费增长,客户数量和理赔率等关键指标有所改善,但净亏损与2019年相比增长了56%,而平均或可额成本在2020年为3370美元,也是不可持续的。2020年第四季度,Root亏损1.332亿美元,较2019年同期的8540万美元增长56%。2020年全年,净亏损为3.63亿美元,较2019年亏损规模扩大26%。

5、2020年安顾集团净利润5.17亿欧元

近日,慕尼黑再保险发布2020年财报显示,2020年慕再净利润为12.11亿欧元,其中,旗下直保公司安顾集团贡献了净利润5.17亿欧元。

6、美国保险科技公司Circulo获5000万美元融资

近日,美国保险科技公司Circulo获5000万美元融资,该轮融资由由Drive Capital和General Catalyst共同领投。据了解Circulo将利用这笔融资为Medicaid Managed Care提供提供技术层面的革新。

7、保诚在其财务健康产品组合中增加了看护服务

保诚金融与护理公司Wellthy合作,将后者的护理服务纳入其财务健康产品的服务范畴。现在,保诚可以免费使用Wellthy的数字护理工具,例如教育内容、数字护理计划创建、数字护理文件(例如处方、病历、遗嘱等)的存储、访问共享日历以跟进行程,以及建立护理小组讨论的功能等。

8、2020年全球保险科技融资71亿美元,创历史新高

据韦莱韬悦发布报告,2020年,全球保险科技融资达到71亿美元,较2019年增长12%,创历史新高。其中,亿美元级融资有20次,Ki Insurance、Bright Health、Hippo3家公司各获得5亿美元融资,并列2020年之最,水滴公司以3.8亿美元的融资额紧随其后,在2020年全球保险科技融资中排名第四。

9、美国保险科技公司Koffie Labs获450万美元融资

近日,美国保险科技公司Koffie Labs获450万美元融资,由Anthemis Group和Lerer Hippeau领投,2048 Ventures、Plug and Play Ventures和C2 Ventures跟投。公开资料显示,Koffie Labs是一家美国运输业数字保险服务提供商,专注于卡车和运输市场,使用远程信息处理和先进的安全技术为货运公司提供承保。

10、韦莱韬悦联手利宝保险推出声誉危机保险

近日,韦莱韬悦联手利宝保险推出声誉危机保险。据了解,该产品将帮助企业转移与声誉危机相关的财务风险,并提供一系列非保险类专业服务。此前,银保监会已发布银行保险机构声誉风险管理办法。

来源:财联社

原标题:保险周报(3月1日)

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