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如果保本基金暂停发行 还可以考虑这三类基金

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如果保本基金暂停发行 还可以考虑这三类基金

偏债型基金、灵活策略基金(绝对收益基金)、二级债基这三类产品是较好的替代品种。

这几天有财经媒体报道,去年下半年以来的“爆款”产品保本基金的申报正在被收紧,“证监会给出的意见是暂不受理保本基金的申报”。

什么?暂不受理?市场这付“熊样”,基友偏要买保本基金怎么办?已经获批的保本基金是不是要进入“抢购模式”了?

基友们不要慌。投“基”呢,最重要的是沉着冷静,“抢”来的基金不踏实。今天推荐几款替代品。

先回顾下保本基金的原理:

实现保本有三层路径共同作用

第一层:较大比例的基金资产投资于债券等低风险资产,通常不低于60%;较少比例的资金投资于股票等高风险资产,通常不高于40%。

当然,具体产品也会有差异,比如中加心安保本基金就规定:投资债券等稳健资产的比例不低于30%,投资股票等风险资产的比例不高于70%,比一般保本基金更加激进些。

第二层:CPPI等保本策略

简单来讲,就是经常计算后,投资于债券那部分的资产可以保证到期后本金不亏损,投资于股票那部分的资产负责超额收益。

第三层:有担保条款。

当然,你要享受“保本”也要付出一点代价,就是认购期或者过渡期购买,并且持有一个完整的保本周期,一般两至三年。换句话说,牺牲一点流动性。

从大类资产配置来看,保本基金与偏债类混合型基金较为相似。

以某偏债混合型基金为例:股票投资占基金资产的比例为0-30%,债券和货币市场工具等占基金资产的比例不低于70%。

又或者二级债基

投资于债券资产不低于基金资产的80%,投资于股票资产不高于基金资产的20%。

还有一类灵活策略基金(银河证券分类),追求绝对收益,例如一些养老主题基金

以某养老主题基金为例:股票投资占比为0-30%,债券等占比不低于70%。

按照保本基金“可攻可守”的宣传话术,上面三类产品都是不错的选择。

再看实际投资业绩,

从上面的表格看,偏债型基金、灵活策略基金、二级债基金各时间段的业绩回报均与保本基金较为接近;

不过,具体到产品,保本基金“保本”的优势会更明显一些。比如,

最近一年,保本基金(51只)中亏损超过5%的只有3只,亏损幅度最大为9.5%;最近三年全部正收益。

最近一年偏债型基金(9只)亏损超过5%的有2只,亏损幅度均超过10%,亏损最多为12.2%;最近三年全部正收益。

最近一年二级债基(122只)亏损超过5%的有17只,亏损最多为18.65%;最近三年有一只产品亏损近16%。

最近一年灵活策略基金(83只)亏损超过5%的基金有22只,亏损幅度最大的基金达42.92%;最近三年有一只产品亏损2%。

这类产品类型比较杂,风险收益比差异比较大,有保本需求的基友可重点关注名称里带有“养老”的基金,风险控制比较好。

结论:

1、如果保本基金暂停审批,基友们也不要慌了!偏债型基金、灵活策略基金(绝对收益基金)、二级债基这三类产品是较好的替代品种。

2、从心理角度看,这三类基金不承诺“保本”,表面上看没有保本基金来得踏实,但多数基金在三年时间中都做到了保本。

3、作为保本基金的替代品种,基民甲较为推荐偏债型基金和灵活策略类型里面的一些养老主题基金。

来源:基民甲

原标题:如果保本基金暂停发行,还可以考虑这三类基金

本文为转载内容,授权事宜请联系原著作权人。

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如果保本基金暂停发行 还可以考虑这三类基金

偏债型基金、灵活策略基金(绝对收益基金)、二级债基这三类产品是较好的替代品种。

这几天有财经媒体报道,去年下半年以来的“爆款”产品保本基金的申报正在被收紧,“证监会给出的意见是暂不受理保本基金的申报”。

什么?暂不受理?市场这付“熊样”,基友偏要买保本基金怎么办?已经获批的保本基金是不是要进入“抢购模式”了?

基友们不要慌。投“基”呢,最重要的是沉着冷静,“抢”来的基金不踏实。今天推荐几款替代品。

先回顾下保本基金的原理:

实现保本有三层路径共同作用

第一层:较大比例的基金资产投资于债券等低风险资产,通常不低于60%;较少比例的资金投资于股票等高风险资产,通常不高于40%。

当然,具体产品也会有差异,比如中加心安保本基金就规定:投资债券等稳健资产的比例不低于30%,投资股票等风险资产的比例不高于70%,比一般保本基金更加激进些。

第二层:CPPI等保本策略

简单来讲,就是经常计算后,投资于债券那部分的资产可以保证到期后本金不亏损,投资于股票那部分的资产负责超额收益。

第三层:有担保条款。

当然,你要享受“保本”也要付出一点代价,就是认购期或者过渡期购买,并且持有一个完整的保本周期,一般两至三年。换句话说,牺牲一点流动性。

从大类资产配置来看,保本基金与偏债类混合型基金较为相似。

以某偏债混合型基金为例:股票投资占基金资产的比例为0-30%,债券和货币市场工具等占基金资产的比例不低于70%。

又或者二级债基

投资于债券资产不低于基金资产的80%,投资于股票资产不高于基金资产的20%。

还有一类灵活策略基金(银河证券分类),追求绝对收益,例如一些养老主题基金

以某养老主题基金为例:股票投资占比为0-30%,债券等占比不低于70%。

按照保本基金“可攻可守”的宣传话术,上面三类产品都是不错的选择。

再看实际投资业绩,

从上面的表格看,偏债型基金、灵活策略基金、二级债基金各时间段的业绩回报均与保本基金较为接近;

不过,具体到产品,保本基金“保本”的优势会更明显一些。比如,

最近一年,保本基金(51只)中亏损超过5%的只有3只,亏损幅度最大为9.5%;最近三年全部正收益。

最近一年偏债型基金(9只)亏损超过5%的有2只,亏损幅度均超过10%,亏损最多为12.2%;最近三年全部正收益。

最近一年二级债基(122只)亏损超过5%的有17只,亏损最多为18.65%;最近三年有一只产品亏损近16%。

最近一年灵活策略基金(83只)亏损超过5%的基金有22只,亏损幅度最大的基金达42.92%;最近三年有一只产品亏损2%。

这类产品类型比较杂,风险收益比差异比较大,有保本需求的基友可重点关注名称里带有“养老”的基金,风险控制比较好。

结论:

1、如果保本基金暂停审批,基友们也不要慌了!偏债型基金、灵活策略基金(绝对收益基金)、二级债基这三类产品是较好的替代品种。

2、从心理角度看,这三类基金不承诺“保本”,表面上看没有保本基金来得踏实,但多数基金在三年时间中都做到了保本。

3、作为保本基金的替代品种,基民甲较为推荐偏债型基金和灵活策略类型里面的一些养老主题基金。

来源:基民甲

原标题:如果保本基金暂停发行,还可以考虑这三类基金

本文为转载内容,授权事宜请联系原著作权人。