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银行业保险业这十年:湖南、新疆、深圳三地交出怎样的“成绩单”?

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银行业保险业这十年:湖南、新疆、深圳三地交出怎样的“成绩单”?

湖南如何围绕“三高四新”战略支持制造业发展?新疆银行业保险业如何支持丝绸之路经济带核心区建设?外资银行、跨境理财通在深圳落地情况如何?

图片来源:图虫创意

记者 | 曾仰琳

7月12日,银保监会举行了“银行业保险业这十年”系列主题新闻发布会。

湖南如何围绕“三高四新”战略支持制造业发展?新疆银行业保险业如何支持丝绸之路经济带核心区建设?外资银行、跨境理财通在深圳落地情况如何?围绕各地发展特色,湖南、新疆、深圳三地银保监局局长介绍了当地十年来银行业保险业的发展情况。

湖南:当好制造业金融服务参谋

湖南银保监局党委书记、局长向恒介绍,近十年,湖南银行业各项贷款余额增长2.8倍,年均增速15.1%,高于同期全国平均水平2.4个百分点,总量接近6万亿元;各项存款余额增长1.9倍,年均增速11.8%,高于同期全国平均水平0.9个百分点,总量达到6.7万亿元;保险深度由2.2%上升至3.3%,保险密度由705元每人上升至2278元每人;大病保险从无到有,已基本覆盖全省城乡居民,城市定制型商业医疗保险覆盖460万人。

在不良资产处置方面,向恒指出,湖南省累计处置不良贷款3363亿元。支持重点企业化解债务风险,累计组建债权人委员会125家,弱化贷款风险175亿元。在全国率先全面取缔P2P网贷机构,推动网贷风险基本出清。近十年,没有发生严重的单体机构风险,没有发生影响区域金融稳定、引发系统性风险的重大风险事件。

在监管措施方面,向恒表示,湖南省银保监局共对银行业保险业机构开展了1700多家次现场检查,处罚机构达1000多家次,处罚金额超3.7亿元,处罚责任人超2500人次,保持强监管、严监管的高压态势。

围绕服务“三高四新“战略,向恒介绍,“我们突出支持先进制造业发展,引导金融机构聚焦湖南12大重点产业集群,加大金融供给。”

具体来看,湖南从明确支持重点、做细监管督导、推进供给改革三个方面支持制造业的发展。

“当好制造业金融服务参谋。”向恒表示,今年,湖南银保监局配合湖南省委省政府出台产业政策,制定稳定经济大盘实施细则,积极提供金融建言,比如今年确立全年新增制造业中长期贷款350亿元以上。同时,还联合制造强省办等部门形成“纾困增效”专项行动实施方案,引导辖内金融机构盯紧规模工业困难企业,加强融资支持力度。

向恒进一步介绍,“最近我们局里班子成员带队,在全省选取31家制造企业样本,详细了解他们自疫情发生以来,在金融服务方面面临的问题、困难,有非常多的新发现,我们正在梳理发现的问题,准备有针对性的采取措施。“

数据显示,截至5月末,湖南省制造业贷款余额同比增长22.1%,高于全国平均水平2.4个百分点;制造业中长期贷款、高技术制造业贷款余额分别达到2594亿和817亿,占比分别达到49.6%和15.6%,比年初分别上升1.3和0.5个百分点,其中制造业中长期贷款已完成全年新增目标的90%。

同时,保险业一季度内共为全省制造业提供保障4465亿元,同比增长23%,高于全省保障增速的4.6个百分点,共计为5755户制造业企业赔付金额超过6亿。

新疆:助力丝绸之路经济带核心区建设

“同向翻倍,这是核心词。”对于过去十年新疆银行业保险业的发展,新疆银保监局党委书记、局长赵巍总结道。

从银行业来看,截至6月末,新疆银行业资产总额3.96万亿元,各项存款余额2.78万亿元,各项贷款余额2.78万亿元,较2012年末分别增长132.84%、124.92%、225.07%。

“特别是贷款的增长,我们存款占比低于贷款占比,按照5月末的数据来讲,我们占全国1.19%的存款规模,但是却有1.32%的贷款规模,说明新疆银行业支持的力度是更大的。”赵巍表示。

从保险业来看,赵巍介绍,截至5月末,新疆保险业资产总额1889.03亿元,保费收入408.82亿元,较2012年末分别增长289.44%、244.12%,保险给付这块增长的幅度达到了309.27%。特别是新疆农业保险自2014年起至今持续为全国第一大农险市场,说明保险业对新疆的农业生产支持力度非常大,市场规模占比全国约7.2%。

当前,新疆致力于丝绸之路经济带核心区建设,新疆银行业、保险业在助力丝绸之路经济带核心区建设上取得了哪些成效?

对此,赵巍表示,截至5月末,银行机构支持交通枢纽中心、商贸物流中心、文化科教中心、医疗服务中心及国际能源资源陆上大通道等重点领域涉及项目1711个,表内外融资余额4848.68亿元,较2015年末增长91.76%。保险机构提供风险保障达9057.61亿元,同比增长158.86%。

其中,在基础设施建设方面,截至5月末,银行机构支持交通枢纽中心项目425个,融资余额2339.46亿元,较2015年末增长132.44%;保险机构提供风险保障279.13亿元,同比增长193%。

与此同时,赵巍指出,新疆银保监局还引导各银行保险机构积极向总行、总公司争取在信贷资源配置、授权权限管理、费率优惠等方面的差异化助疆发展政策,持续推进政策落地落实。

比如,进出口银行在制定产能过剩行业授信政策时给予新疆分行特殊考虑,提升新疆优势产业授信限额近50%。同时,积极推进9家政策性银行和国有大型银行总行与自治区和兵团签订战略合作协议,积极对接自治区重点项目投融资,2022年9家机构计划授信总额在疆超7千亿元。

深圳:发挥改革开放的窗口和试验田作用

“十年间,深圳落地CEPA框架下首家消费金融公司、全国首批互助制保险公司、华南首家台资银行子行,以及刚刚获批的全国首家‘双牌照’银行等一批特色机构,深圳的改革开放‘窗口’和“试验田”的作用更加突出。”对于过去十年深圳银行业保险业的发展,深圳银保监局党委书记、局长张利星在会上表示。

从数据上来看,十年间,深圳金融业增加值年均增速11.7%,银行业、保险业资产规模保持全国大中城市第三位和第二位,各项贷款年均增速15.1%,其中制造业贷款年均增速12.1%,小微企业贷款年均增速22.3%。大湾区发展规划纲要发布以来,深圳辖区先进制造业贷款、科技型企业贷款、绿色信贷增速分别达到27.2%、39.4%和53.7%。

对于保险业的发展情况,张利星用了四个“率先”进行介绍,“深圳在全国率先推出新型城市定制型专属重疾险产品,率先落地环境污染强制责任保险,率先发布独立代理人登记注册指引,率先出台构建新型保险中介市场体系实施意见等。十年间,保险业赔付支出年均增速15.6%,保障功能不断凸显。”

同时,张利星表示,十年来,大湾区跨境开户、支付、投融资等金融服务日益便利,跨境理财通、跨境保险资金汇兑便利化等创新试点加快落地。深圳23家人身险公司推出64款创新型跨境医疗险和专属重疾险产品,10家财产险公司开展跨境车险业务,实现“三地车险 一地投保”。

“党的十八大以来,金融业改革开放步伐加快。深圳发挥着改革开放的窗口和试验田的作用,我局积极贯彻落实银保监会金融业对外开放系列举措,加强配套制度建设,积极支持外资机构落户深圳。”张利星介绍,目前,深圳外资金融机构数量仅次于上海、北京。深圳外资银行中,港资银行的资产规模、存贷款、净利润占比均超过七成,深圳已成为港资银行聚集程度最高的城市。

对于外资行落地深圳的情况,张利星指出,今年6月,经银保监会批准,香港大新银行在已有内地法人子行的基础上,新设直属分行,标志着全国首家“双牌照”银行正式落地深圳。这既是对香港回归25周年的献礼,也是外资银行10年来在深创新发展的一个缩影。

据介绍,目前,已有8个国家和地区的34家银行在深设立了38家外资银行营业性机构,其中包括16家港资法人银行及分行。这十年间,外资银行通过“湾区账户通”,为内地居民在港澳开户、企业在大湾区三地开户提供见证服务。通过“湾区付款通”,累计为2万多笔跨境业务提供快速支付和减免手续费服务。通过“湾区贷款通”,实现三地授信额度共享和快速调拨等服务,累计为企业提供融资支持超100亿元。

在跨境理财通方面,张利星表示,截至今年6月末,深圳辖区共有24家银行获得试点资格,共开立“跨境理财通”相关账户12560个,办理资金跨境汇划合计4.04亿元,双向投资产品交易额2.37亿元,约占大湾区“跨境理财通”业务总量的三分之一。

张利星进一步介绍,从深圳试点情况看,主要呈现三个特点:一是业务区域以深港为主;二是南北向投资者对投资产品偏好略有不同,南向通投资者较青睐存款,北向通投资者较青睐理财产品;三是试点银行类型丰富,涵盖国有、股份、城商、外资等,今年5月,深圳农村商业银行成为首家参与试点的农商银行。

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银行业保险业这十年:湖南、新疆、深圳三地交出怎样的“成绩单”?

湖南如何围绕“三高四新”战略支持制造业发展?新疆银行业保险业如何支持丝绸之路经济带核心区建设?外资银行、跨境理财通在深圳落地情况如何?

图片来源:图虫创意

记者 | 曾仰琳

7月12日,银保监会举行了“银行业保险业这十年”系列主题新闻发布会。

湖南如何围绕“三高四新”战略支持制造业发展?新疆银行业保险业如何支持丝绸之路经济带核心区建设?外资银行、跨境理财通在深圳落地情况如何?围绕各地发展特色,湖南、新疆、深圳三地银保监局局长介绍了当地十年来银行业保险业的发展情况。

湖南:当好制造业金融服务参谋

湖南银保监局党委书记、局长向恒介绍,近十年,湖南银行业各项贷款余额增长2.8倍,年均增速15.1%,高于同期全国平均水平2.4个百分点,总量接近6万亿元;各项存款余额增长1.9倍,年均增速11.8%,高于同期全国平均水平0.9个百分点,总量达到6.7万亿元;保险深度由2.2%上升至3.3%,保险密度由705元每人上升至2278元每人;大病保险从无到有,已基本覆盖全省城乡居民,城市定制型商业医疗保险覆盖460万人。

在不良资产处置方面,向恒指出,湖南省累计处置不良贷款3363亿元。支持重点企业化解债务风险,累计组建债权人委员会125家,弱化贷款风险175亿元。在全国率先全面取缔P2P网贷机构,推动网贷风险基本出清。近十年,没有发生严重的单体机构风险,没有发生影响区域金融稳定、引发系统性风险的重大风险事件。

在监管措施方面,向恒表示,湖南省银保监局共对银行业保险业机构开展了1700多家次现场检查,处罚机构达1000多家次,处罚金额超3.7亿元,处罚责任人超2500人次,保持强监管、严监管的高压态势。

围绕服务“三高四新“战略,向恒介绍,“我们突出支持先进制造业发展,引导金融机构聚焦湖南12大重点产业集群,加大金融供给。”

具体来看,湖南从明确支持重点、做细监管督导、推进供给改革三个方面支持制造业的发展。

“当好制造业金融服务参谋。”向恒表示,今年,湖南银保监局配合湖南省委省政府出台产业政策,制定稳定经济大盘实施细则,积极提供金融建言,比如今年确立全年新增制造业中长期贷款350亿元以上。同时,还联合制造强省办等部门形成“纾困增效”专项行动实施方案,引导辖内金融机构盯紧规模工业困难企业,加强融资支持力度。

向恒进一步介绍,“最近我们局里班子成员带队,在全省选取31家制造企业样本,详细了解他们自疫情发生以来,在金融服务方面面临的问题、困难,有非常多的新发现,我们正在梳理发现的问题,准备有针对性的采取措施。“

数据显示,截至5月末,湖南省制造业贷款余额同比增长22.1%,高于全国平均水平2.4个百分点;制造业中长期贷款、高技术制造业贷款余额分别达到2594亿和817亿,占比分别达到49.6%和15.6%,比年初分别上升1.3和0.5个百分点,其中制造业中长期贷款已完成全年新增目标的90%。

同时,保险业一季度内共为全省制造业提供保障4465亿元,同比增长23%,高于全省保障增速的4.6个百分点,共计为5755户制造业企业赔付金额超过6亿。

新疆:助力丝绸之路经济带核心区建设

“同向翻倍,这是核心词。”对于过去十年新疆银行业保险业的发展,新疆银保监局党委书记、局长赵巍总结道。

从银行业来看,截至6月末,新疆银行业资产总额3.96万亿元,各项存款余额2.78万亿元,各项贷款余额2.78万亿元,较2012年末分别增长132.84%、124.92%、225.07%。

“特别是贷款的增长,我们存款占比低于贷款占比,按照5月末的数据来讲,我们占全国1.19%的存款规模,但是却有1.32%的贷款规模,说明新疆银行业支持的力度是更大的。”赵巍表示。

从保险业来看,赵巍介绍,截至5月末,新疆保险业资产总额1889.03亿元,保费收入408.82亿元,较2012年末分别增长289.44%、244.12%,保险给付这块增长的幅度达到了309.27%。特别是新疆农业保险自2014年起至今持续为全国第一大农险市场,说明保险业对新疆的农业生产支持力度非常大,市场规模占比全国约7.2%。

当前,新疆致力于丝绸之路经济带核心区建设,新疆银行业、保险业在助力丝绸之路经济带核心区建设上取得了哪些成效?

对此,赵巍表示,截至5月末,银行机构支持交通枢纽中心、商贸物流中心、文化科教中心、医疗服务中心及国际能源资源陆上大通道等重点领域涉及项目1711个,表内外融资余额4848.68亿元,较2015年末增长91.76%。保险机构提供风险保障达9057.61亿元,同比增长158.86%。

其中,在基础设施建设方面,截至5月末,银行机构支持交通枢纽中心项目425个,融资余额2339.46亿元,较2015年末增长132.44%;保险机构提供风险保障279.13亿元,同比增长193%。

与此同时,赵巍指出,新疆银保监局还引导各银行保险机构积极向总行、总公司争取在信贷资源配置、授权权限管理、费率优惠等方面的差异化助疆发展政策,持续推进政策落地落实。

比如,进出口银行在制定产能过剩行业授信政策时给予新疆分行特殊考虑,提升新疆优势产业授信限额近50%。同时,积极推进9家政策性银行和国有大型银行总行与自治区和兵团签订战略合作协议,积极对接自治区重点项目投融资,2022年9家机构计划授信总额在疆超7千亿元。

深圳:发挥改革开放的窗口和试验田作用

“十年间,深圳落地CEPA框架下首家消费金融公司、全国首批互助制保险公司、华南首家台资银行子行,以及刚刚获批的全国首家‘双牌照’银行等一批特色机构,深圳的改革开放‘窗口’和“试验田”的作用更加突出。”对于过去十年深圳银行业保险业的发展,深圳银保监局党委书记、局长张利星在会上表示。

从数据上来看,十年间,深圳金融业增加值年均增速11.7%,银行业、保险业资产规模保持全国大中城市第三位和第二位,各项贷款年均增速15.1%,其中制造业贷款年均增速12.1%,小微企业贷款年均增速22.3%。大湾区发展规划纲要发布以来,深圳辖区先进制造业贷款、科技型企业贷款、绿色信贷增速分别达到27.2%、39.4%和53.7%。

对于保险业的发展情况,张利星用了四个“率先”进行介绍,“深圳在全国率先推出新型城市定制型专属重疾险产品,率先落地环境污染强制责任保险,率先发布独立代理人登记注册指引,率先出台构建新型保险中介市场体系实施意见等。十年间,保险业赔付支出年均增速15.6%,保障功能不断凸显。”

同时,张利星表示,十年来,大湾区跨境开户、支付、投融资等金融服务日益便利,跨境理财通、跨境保险资金汇兑便利化等创新试点加快落地。深圳23家人身险公司推出64款创新型跨境医疗险和专属重疾险产品,10家财产险公司开展跨境车险业务,实现“三地车险 一地投保”。

“党的十八大以来,金融业改革开放步伐加快。深圳发挥着改革开放的窗口和试验田的作用,我局积极贯彻落实银保监会金融业对外开放系列举措,加强配套制度建设,积极支持外资机构落户深圳。”张利星介绍,目前,深圳外资金融机构数量仅次于上海、北京。深圳外资银行中,港资银行的资产规模、存贷款、净利润占比均超过七成,深圳已成为港资银行聚集程度最高的城市。

对于外资行落地深圳的情况,张利星指出,今年6月,经银保监会批准,香港大新银行在已有内地法人子行的基础上,新设直属分行,标志着全国首家“双牌照”银行正式落地深圳。这既是对香港回归25周年的献礼,也是外资银行10年来在深创新发展的一个缩影。

据介绍,目前,已有8个国家和地区的34家银行在深设立了38家外资银行营业性机构,其中包括16家港资法人银行及分行。这十年间,外资银行通过“湾区账户通”,为内地居民在港澳开户、企业在大湾区三地开户提供见证服务。通过“湾区付款通”,累计为2万多笔跨境业务提供快速支付和减免手续费服务。通过“湾区贷款通”,实现三地授信额度共享和快速调拨等服务,累计为企业提供融资支持超100亿元。

在跨境理财通方面,张利星表示,截至今年6月末,深圳辖区共有24家银行获得试点资格,共开立“跨境理财通”相关账户12560个,办理资金跨境汇划合计4.04亿元,双向投资产品交易额2.37亿元,约占大湾区“跨境理财通”业务总量的三分之一。

张利星进一步介绍,从深圳试点情况看,主要呈现三个特点:一是业务区域以深港为主;二是南北向投资者对投资产品偏好略有不同,南向通投资者较青睐存款,北向通投资者较青睐理财产品;三是试点银行类型丰富,涵盖国有、股份、城商、外资等,今年5月,深圳农村商业银行成为首家参与试点的农商银行。

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