德意志银行成功自救 72亿美元与美司法部达成和解

德银陷入美国司法部的140亿“天价”诉讼,终于在12月23日与美国司法部达成了72亿美元的和解。部分人猜测,德银与美国新当选总统特朗普及其公司的关系在和解进程中发挥了作用。

图片来源:视觉中国

12月23日上午,特朗普地产生意的最大债主德意志银行表示,已与美国司法部就抵押贷款支持证券(MBS)不当销售案件达成了72亿美元的和解,此前这个金额是140亿美元,为金融危机后美国对银行开出的最大一笔罚款之一。

据了解,德银表示同意本次罚款,这将使其第四季度税前费用预计达到11.7亿美元。但德银方面表示,不会对2016财务业绩产生重大影响。德银共计将支付31亿美元的民事罚款,其余则为提供41亿美元的客户补偿。

据外媒,德银将于当地时间12月23日发布公告。客户补偿预计主要是采取修改房贷条款的形式,以及为按揭者提供其他一些资金补偿。这些补偿将在至少五年的时间内交付。

这场“天价”诉讼已持续三个月有余,9月16日,美国司法部对德银开出了140亿美元的天价罚款,以此了结其对德银在2005年-2007年期间出售住房抵押贷款支持证券(RMBS)的司法调查。

由于罚款金额甚高或致德银资本金受到侵蚀,市场分析无人会向德银施以援手,一度导致德银股价暴跌,引发对欧洲银行业体系陷入危局的讨论。

据摩根大通方面分析,德银2016年全年罚款准备金只有62亿美元,不及美国司法部140亿美元罚金的一半。德银随后表示无意赔偿这个数目,德国政府金融官员对美国开出的140亿美元罚金感到“十分震惊”,随后德国默克尔政府否认会对德银施以援助。

市场分析称,假如和解金超过70亿美元,德银将面临出售美国市场在内的大部分资产管理业务,这意味着其不但有可能退出美国资产管理市场,德银还将失去最重要的业务之一。

12月21日,路透社援引消息人士称,德银或将在圣诞前与美国司法部达成和解。12月23日,德银与美司法部达成和解一事,消除了困扰市场已久的德银重大不确定性,但考虑到德银正进行的其他诉讼,这家银行仍面临支付潜在的高额赔偿。

同时,和解令一部分人猜测,德银与美国新当选总统特朗普及其公司的关系在和解进程中发挥了作用。

据外媒报道,特朗普集团(Trump Organization)的投资经常向德意志银行寻求融资。彭博近日消息称,特朗普在与银行打交道时会使用他的个人担保。过去20年间,德银向特朗普及其公司发放了至少25亿美元的贷款。目前,特朗普的企业还欠德银将近3.6亿美元本金。

对此,德意志银行不予置评。特朗普集团首席律师Alan Garten表示,与特朗普企业帝国数十亿美元的规模相比,这些贷款的金额并不大。

本周三,瑞士竞争委员会对包括德意志银行在内的数家跨国银行处以总计约9900万瑞郎(约合9630万美元)的罚款,理由是这些银行在金融危机前的数年时间里共谋操纵关键利率,被罚的所有银行均已达成相应和解。

德银还面临来自俄罗斯的市场操纵诉讼。就在本周二,俄罗斯央行官员Valery Lyakh表示,德意志银行一名在俄员工操纵市场,2013年-2015年与三名亲属执行了3000亿卢布(约合48亿美元)的交易,获利2.55亿卢布,并称已向执法机构递交调查所得的材料。德意志银行称,该员工已离职。

为了重建市场对公司的信心,德意志银行首席执行官John Cryan已经将解决重大诉讼列为优先级工作内容。

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