群体决策成为可能 基于区块链技术的智能基金出现了

现在,区块链技术也开始运用到了基金投资领域。

图片来源:视觉中国

一种全新的基金形式--智能基金出现了。

 现在,区块链技术也开始运用到了基金投资领域。传统基金依靠个人的智慧和判断进行投资的形式将越来越受到人工智能的挑战。

在众多理财选择之中,基金以投资简单、门槛相对较低成为一大选择。但越来越多的投资者开始认为基金的运作过于封闭,自身没有参与感,因而对基金产生不安全感。

基金的这种属性并非不可改变,需要的只是技术革新。过去基金经理基于对行业的理解、择时的把握,因而需要封闭式运营。但是随着区块链的技术革新,自主参与基金决策、和其他参与者一起沟通交流,和基金决策方沟通,甚至决策方是由参与者共同选出的基金变成可能。小蚁区块链在上海发布智能基金Nest项目就是一款可以由投资者自行决策的产品。

小蚁是基于区块链技术,将实体世界的资产进行数字化,形成数字资产,并通过点对点网络进行登记存管、转让交易、清算交收的去中心化分布式总账协议。在传统风投基金中,投资策略是由经验丰富的基金经理等专业人士制定的,而Nest是基于小蚁区块链智能合约编写的全新基金形式——智能基金。Nest旨在通过区块链,尽可能消除传统基金的中间人带来的高门槛、高风险、低效率及道德风险。参与者通过智能合约完成其数字资产的投入、管理及退出。基于区块链,任何人都可以零门槛全透明地参与Nest,并随时安全可靠地退出。

项目发起人,氦氪CEO陶荣祺表示:“一位资深的私募基金创始人曾经这样告诉我,一个好的金融产品就是把复杂的金融行为和结果做成每个普通人都可以轻易购买,而不需要了解其内在的投资过程。可内在过程真的可以不需要了解吗?人们不仅希望获得收益,也希望了解基金投资项目的情况,参与基金的决策,和其他参与者一起沟通交流,和基金决策方交流,甚至决策方是由参与者认可并选出的。基金并不是简单的资金堆砌,基金是人的意志组合,是资金的意志组合,是逐利,也是未来的抓手。”

不过群体决策的智慧并非没有缺点,投资人想法的博弈、道德局限都是限制投资的结果的原因。对此陶荣祺表示,真正的智慧来源于群体智慧。区块链是一座信任的桥梁,通过智能合约所提供的零门槛和高透明度,Nest能够让所有投资者参与到决策层面。不过Nest也会利用一系列的制度来保障项目可以顺利有序的进行。“比如设立否决制、规定5%或者10%的可接受范围,利用制度可以将效率最大化。”

去年,基于以太坊(Ethereum)智能合约完成的风险投资基金TheDAO成为Fintech界关注的焦点,这个融资总额高达1.6亿美元的史上最大众筹项目博得了世人眼球,却在不到2个月之后遭到黑客攻击,价值约6000万美元的以太币被转移。陶荣祺介绍说,在汲取了TheDAO的经验教训之后,Nest将从架构、编程语言以及全球审计三方面来避免风险。此外,Nest将向全球黑客发出悬赏令,只要攻破Nest即奖励100万小蚁股(约合80万元人民币)。

陶荣祺表示,“我们认为智能基金是一个金融级别的项目,那么就需要金融级别的审计。最懂得区块链和安全的不是别人,而是散布在全球各地的黑客。我们希望通过此次百万悬赏让全球的黑客一起参与到Nest的安全构建中,让智能基金足够安全。而这也是智能基金群体智慧的体现。”

 Nest智能基金如今只能在线上的区块链中使用,尚不能投入线下交易。不过随着技术的发展革新,未来一切将变得有可能。

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