央行上海分行再开罚单 杉德、通联等七家公司违反支付业务规定

在本次被罚的支付机构中,杉德支付和通联支付并非第一次“上榜”。

图片来源:海洛创意

九月还未过半,已有七家第三方支付机构陆续收到了来自央行上海分行的罚单。

根据央行官网信息,被罚机构包括杉德支付网络服务发展有限公司、通联支付网络服务股份有限公司、中钢银通信息技术服务有限公司以及东方付通信息技术有限公司等。

七家机构被处罚的原因均为违反支付业务规定。其中,杉德支付遭央行处罚金额最高,达85万元,另外没收其违法所得人民币34.91万元,共计人民币119.91万元,其余6家支付机构的处罚金额在1万至6万元不等。

自今年4月21日支付宝领到开年后首张罚单开始,央行上海分行对第三方支付的整肃行动可谓雷厉风行,近段时间以来,处罚力度更有加大之势,仅8月份一个月就开出34张罚单。

值得一提的是,在本次被罚的支付机构中,杉德支付和通联支付并非第一次“上榜”。

其中,通联支付于2016年因存在未落实商户实名制、变造银行卡交易信息、为无证机构提供交易接口、通过非客户备付金账户存放并划转客户备付金、外包服务管理不规范等严重违规情况,被没收违法所得303.38万元,处以罚款1110.13万元。而杉德支付今年上半年因“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料、未按规定报送可疑身份交易报告”和“违反反洗钱结算管理规定”,旗下分公司分别被央行大连分行和央行福州分行罚款25万和59万。

近年来,支付行业利润逐渐趋薄,由违规导致的金融风险也在进一步暴露,监管层对第三方支付市场的整顿力度不断加强。

自2016年9月央行发布《关于加强支付结算管理,防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》之后,央行针对第三方支付机构违规现象已经开出多张罚单,其中有部分罚单高达百万级至千万级。

2016年8月,易宝支付被央行营业管理部开出千万级罚单,罚款金额共计5295万元,这也是迄今为止监管对第三方支付机构开出的最高单笔罚单。

央行支付司司长谢众此前指出,基于现场检查和非现场监管体系,人民银行建立了支付机构风险预警与退出机制。对于社会危害程度低、整改及时有效且整体经营向好的机构,通过行政处罚有效警示违法违规行为。对于资金风险隐患大、违规情形严重的机构,人民银行坚决注销其支付牌照,维护支付市场秩序。

自从2015年3月,央行开始暂停发放第三方支付牌照,并且对已经发放的271张牌照进行严格审查。截至目前,已经有24张支付牌照被注销,持证机构总数下降至247家。

在不少业内人士看来,随着第三方支付业监管政策升级,第三方支付领域竞争将不断加剧,行业洗牌提速,强者愈强,弱者出局,业内竞争将日趋白热化,这也将推动支付机构寻求转型和创新。与此同时,许多实力雄厚的企业同样能在支付行业分得一杯羹。例如,去年恒大5.7亿收购集付通,曲线获得了支付牌照。

谢众也表示,鼓励有能力、有意愿、有需求的企业通过兼并重组方式进入支付服务市场,以推动资源合理配置,提升行业整体实力,促进支付市场规范健康发展。

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