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保证金交易背后鲜为人知的秘密,你了解多少?

经纪商可以根据市场的波动率提高最低保证金要求,这是对经纪商的一个保护机制。

外汇交易中K线的走势,其实就是所有玩家在恐惧、焦虑、贪婪、审慎与智慧的激烈搏杀之后在盘面上留下的痕迹。

相信90%以上的交易者都相信保证金交易蕴含着极大的风险,即便是金融精英们也很难在这场搏杀中超越人性的恐惧与贪婪,但还是有不少人前赴后继地奔向交易战场。

有人说,更透彻地认识自己,你就会越接近市场的本质。同样的,更透彻地认识交易的规则,也就会越透彻地认识自己所做的事。

对不少交易者来说,保证金就像川菜里的辣椒,吃的时候从来不会在意有多少,就好比他们在作交易的时候,也从不太在意保证金的多少。因此,本来并不难避免的“追加保证金”通知时常会被一触即发。

这是因为很多外汇保证金交易者,或许已经有多年的交易经验,但却并不完全了解保证金的工作原理以及会给交易带来的影响。

什么是保证金账户?

外汇保证金实际上是指:占用保证金的方式进行外汇交易的总称。投资者通过与指定经纪商签约,开立信托投资帐户,存入一笔外汇保证金做为担保,由经纪商设定信用操作额度(即20-200倍的杠杆效应)。

投资者可在额度内自由买卖同等价值的即期外汇,操作所造成之利益或者损失,自动从上述投资账户内存入或扣除。

保证金可以视作维持开仓部位所须的实际押金。这并非一项收费或交易成本,只是将你的账户净值的一部份拨出及分配为保证金存款。

凡参与外汇保证金交易,无论买方还是卖方,均需按所在交易所的规定缴纳保证金,保证金是交易者履行合约的财力担保金。为了确保履约,维护交易双方的合法权益,实行保证金交易制度。

交易保证金是指交易者存入交易所专用结算账户中确保合约履约的资金,是已被合约占用的保证金,其金额按合约总价值的一定比例来计算。当买卖双方成交后,交易所按公布标准向买卖双方、按买入和卖出的持仓量分别收取交易保证金。

如何计算外汇保证金?

1.美元在前的直接标价货币对:USD/JPY,USD/CHF,USD/CAD

保证金计算公式:

货币对所用保证金=合约面值x交易手数/杠杆

例,10000美金账户,杠杆100倍,100000*1手/100=1000美金保证金

2.美元在后的间接标价货币对:GBP/USD,EUR/USD,AUD/USD,NZD/USD

保证金计算公式:货币对所用保证金=合约面值x交易手数x该货币对的进场价格/杠杆例,GBP/USD现在的价格是1.3368,买入一个标准手

所用保证金=100000*1*1.3368/100=1336.8$保证金(其他货币对以此类推)

3.交叉货币对:GBP/JPY,EUR/GBP,GBP/AUD,等等不与美元直接兑换的货币对

保证金计算公式:交叉货币对所用保证金=合约数x交易手数x交叉盘在前的货币与美元的汇率/杠杆例,GBP/JPY做一个标准手,保证金计算:保证金= 100000*1*1.3368(英镑/美元的汇率)/100=1336.8$保证金

什么是最低保证金要求?

最低保证金要求:你需要存入一笔用来交易资产的担保。当你的账户余额低于最低保证金的要求时,你就需要存入更多的资金,这就会导致触发补充保证金通知。

如果你才刚刚开始做保证金交易,你更多的兴趣可能聚焦在如何构建一个超级赚钱的交易策略,并且做好资金管理。然而,如果你已经做过一段时间的交易的话,那么你会更需要处理好保证金这个重要的环节。

你需要了解最低保证金比例为什么会时不时地调整,未来需要管理好保证金的变动,对你来说是至关重要的。

如果你账户内保证金余额低于所需的比率,你的经纪商可能有权在没有任何通知的情况下关闭你的头寸。如果经纪商关闭了你的头寸,这通常意味着你的账户出现了亏损,账户余额也会变少。

保证金要求取决于账户大小和交易量。如果低于保证金要求,一些经纪商的清算政策将会清算所有头寸。一些经纪商则是关闭最大的损失头寸或部分损失头寸,直到再满足所需比例。

保证金也有不同的种类,比如说投资组合保证金(例,盈透要求:一个账户的净清算价值必须至少为110,000美元(或等值美元)才有资格获得投资组合保证金账户。)

此类保证金是通过高级数学计算以及必须借助市场数据演算得出的理论值决定的,具有更大的优势和价值,通常对账户也能产生更大的杠杆作用,但当市场行情不佳时,更大的杠杆作用也会导致更大的损失。

总的来说,保证金比例取决于波动率的大小,使用保证金的比例不应该超过你账户余额的60%,这样你才能更好地去应对市场的各种突发状况。

保证金的常见六大类:

  • 最低开户保证金:开户保证金是指经纪商规定客户在开设外汇保证金交易账户时,必须交纳的最低存款金额。

  • 交易保证金:交易保证金是指经纪商规定客户入市买入或卖出货币时客户账户所必须具有的保证金。

  • 维持保证金:维持保证金是指在交易过程中,客户的保证金能够维持交易账户继续持有敞口头寸的最小金额。“维持保证金”通知会迫使经纪商强平一个或多个投资者的头寸以限制交易账户中每一个潜在的损失。当客户账户的保证金比例低于30%时,系统便会强行平仓。

  • 锁仓保证金:锁仓指客户做了产品相同、数量相同,但方向相反的交易。锁仓保证金是指对锁仓的头寸部分所收取的保证金,系统中的锁仓保证金是按双边收取的。

  • 可用保证金:可用保证金是指客户账户的保证金净值减去已用保证金的余额。

  • 追加保证金:即补仓金额,当客户账户的保证金比例为100%时,便会收到追加保证金的通知。

此外,经纪商可以根据市场的波动率提高最低保证金要求,这是对经纪商的一个保护机制。同时,这也是对投资者的一种保护措施,避免承担更大的亏损和遭遇灭顶之灾。

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