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特别策划 | 如何培养投资思维?

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特别策划 | 如何培养投资思维?

回顾其一生,尽管芒格在全球知名度方面未能与巴菲特相媲美,但因其洞见底蕴的投资哲学和生活智慧,芒格为众人所铭记,也拥有了一批追随者,其思维依然对当下的我们有诸多借鉴作用。

编辑 | summer

一代投资天才查理·芒格逝世。此前,伯克希尔·哈撒韦在其子公司美国商业资讯网站上发布声明表示,查理·芒格于当地时间周二(11月28日)去世,享年99岁。

伯克希尔董事会主席兼CEO沃伦·巴菲特在声明中写道,“如果没有查理的灵感、智慧和参与,就不可能有今天的伯克希尔-哈撒韦”。

的确,在过去40年里,伯克希尔股票以年均24%的增速突飞猛进,市值已接近1300亿美元,拥有并运营超65家企业,而这一切与芒格密不可分,他曾被称为“行走的百科全书”、“幕后智囊”、“最后的秘密武器”等等。

在巴菲特与芒格这对全球投资圈黄金搭档的通力合作下,他们共同创造了有史以来最优秀的投资纪录。芒格和巴菲特相识60多年,二人在内布拉斯加州的奥马哈长大,这里同时也是伯克希尔公司的总部。

回顾其一生,尽管芒格在全球知名度方面未能与巴菲特相媲美,但因其洞见底蕴的投资哲学和生活智慧,芒格为众人所铭记,也拥有了一批追随者,其思维依然对当下的我们有诸多借鉴作用。基于此,TOPHER特推出本期策划,希望能够为当代青年提供一些思考。

PART 1 了解投资之道

查理·芒格作为沃伦·巴菲特的导师与人生合伙人,也是当今伟大的投资思想家、全球第五大上市公司伯克希尔·哈撒韦的副主席,同时还是该公司57年间19.8%年复合增长率的奇迹缔造者。

他的一生育有8个子女,儿孙满堂,家庭和美,其典范人生的智慧结晶和投资思想,大都浓缩在了《芒格之道》所收录的公开演讲和股东会讲话之中。

书中芒格的讲话跨度长达35年,涉及大量当年国际或全美大事件,比如美国储贷行业危机、日本泡沫破裂、互联网泡沫、2008年次贷危机、比特币及加密货币兴起、新冠疫情等。讲话还包含了巴芒思想发展和投资生涯中的重要动向,如格雷厄姆和费雪的影响、跨学科的多模型思维、早期经历过的失败、所罗门事件、投资可口可乐、航空业遇挫、投资中国尤其是比亚迪等。

芒格曾经指出,有时候,只有经过失败的历练,我们才能懂得谦卑。用“谦卑”这个词也许不太恰当,可能用“务实”这个词更合适。能取得今时今日的成就,不是因为我们的能力比别人高出多少,而是我们比别人更清楚自己能力的大小。

细读这些讲话,我们得以用年鉴回顾的视角,更加全面地领略到他的所思所想,追随他的投资与为人之道。

图片来源:中信出版集团

荐书:《芒格之道》

作者: [美] 查理·芒格

出版社: 中信出版集团

出品方: 大方

副标题: 查理·芒格股东会讲话 1987-2022

译者: RanRan

PART 2 培养投资思维

下顿饭吃什么?每个月存多少钱?该考研还是找工作?你的每一次消费决定,每一个人生选择,都离不开经济学的思维方式。

由是一本出版50年、迄今已更新13版仍长销不衰的经济学通识经典。全书共分16个章节,从对广义的人类活动的观察开始,重新描述社会协作的重要性,讲述了经济学的思维方式通过怎样的机制促进社会协作、实现社会效益最大化。它将需求、稀缺、比较优势、成本与选择等经济学的概念引入生活,让日常例子充满了经济学的智慧。

本书改变了传统经济学课程以概念、术语、公式为主的讲述方式,而是将“经济学”作为一种思维方式,侧重于培养普通人在社会大分工中养成理性、优化的思维方式,使读者发现,经济学不是殿堂学问,而是一套可实实在在应用于生活的朴素原理。

每个人日常的大多数问题,都可用经济学的思维方式来解释和解决。它是一副思维工具,一个框架,一部坚固、优美、科学、稳定的脚手架,用来帮助我们建立起更好的价值观,于社会和个人福祉的增长都大有裨益。

自出版以来,本书便是经济学通识教育的经典之选。它所传达的思维方式,当然也有助于每个人过上更好的生活。

图片来源:浙江文艺出版社

荐书:《经济学的思维方式》

作者: [美] 保罗·海恩 / [美] 彼得·勃特克 / [美] 大卫·普雷契特科

译者: 鲁冬旭

出版社: 浙江文艺出版社

出品方: 果麦文化

PART 3 升级投资之路

事实上,我们一直赖以生存的现代金融体系不像想象中如此完善,相反它存在诸多缺陷,既不强健,也缺乏抗逆性。那么,面对这一现状,我们该如何应对呢?

在《仿生投资学》一书中,作者凯瑟琳·柯林斯通过引入仿生学视角,带领人们拥抱了看似混乱、多维度、复杂性的经济学理论,让大家获得更大收益,甚至还有感受到了更多乐趣。

作者以大自然为师,以符合进化论的方法,用逻辑提炼出能够帮助生物生存、扩散种群(增长发展)的法则,这些法则都是在自然世界中经过亿万年的自然选择、优胜劣汰筛选出来的智慧。

进一步地,作者把这些原则推广应用到金融投资领域,创建了一个不同于常见机械化投资准则的分析框架,可以指导投资者做出更好、更准确、更可持续的决策,让投资系统具有更好的灵活性、适应性和抗逆性。

在书中,作者强调,仿生学致力于拥抱自然的智慧,而不是索取自然的物资。它的出发点是以开放的心态进行探寻和求知,即问“如何做到”,而不是问“多少钱”。顺便提一下,作者本人掌管的2支基金的年化回报率分别为百分之19.64和百分之16.11。

正是因为运用了跨学科思维和仿生学,作者才得以实现了投资思维的六大转变和投资系统的三重升级,这包括:从高效到有效、从合成到简单、从最大化到最优化、从断连到重连、从机械刻板到应变由心、从静态到动态。

至于投资系统三重升级则包括:从脆弱到坚韧、从抽离到再生、从断连到重连 。作者在书中提出一种全新的可持续投资理念,她希望让投资可以更好地服务于社会的真实需求,让金融行业和社会重建连接,形成良性循环,实现可持续发展。

总而言之,《投资的本质》是一场无声的革命,书中处处闪耀着真知灼见,对金融的最终目的更是如此,作者以其丰盈而睿智的文笔提醒着我们,所有人都是投资者,我们的时间、努力,当然还有我们的金钱,都可以成为一种养分,使生命中有价值之物得以永垂不朽。

图片来源:中国财政经济出版社

荐书:《仿生投资学》

作者: [美] 凯瑟琳·柯林斯

出品:湛庐

出版社: 中国财政经济出版社

译者: 劳若珺 / 风君

PART 4 夯实投资思维

一辈子做普通工作,靠什么积累巨额财富?

对比高风险投资,低收益理财如何笑到最后?

年景不够好时,怎样持续稳健地实现财务自由?

......

很多时候,人们总把投资理财当作一门硬科学,却忽略了心理因素在其中的重要作用。实际上,理财行为并非仅依靠冷冰冰的数字和公式,很多时候会受到你的情绪、喜好、立场和很多意料外的因素影响。

因此,致富和守富的关键并不在于懂得多少知识,总结了多少规律,而常常在于如何克服人性的弱点,认清事物运作的本质。

由摩根·豪泽尔撰写的《金钱心理学》一书,则从心理角度入手,为人们分享了18条一针见血的理财智慧。作者通过20堂理财心态课,用生动趣味、篇幅精炼,道理深刻的小故事,抹平了理财中的专业知识差距,让上班族也能轻松拥抱财务自由。

作者指出了诸多精彩理论,例如:

最难的理财技能是让逐利适可而止;

成功的投资并不需要每一个决定都正确,只要坚持不把事情搞砸就够了;

时间自由是财富能带给我们的最大红利;

在大部分情况下,做出合乎情理的决策,比追求绝对理性更好;

……

这些理论看似朴实,却透露了许多人生的大道理,因为在风云变幻的投资理财领域,这些理论的价值是亘古不变,无论何时都能帮人们实现财富的稳定增长。只有发现它们,把握它们,你才能在起伏不定的经济形势下实现长久的富足与幸福。

看完本书,你会在被纷繁理论包围时,抓牢增长的规律;你会在受心理本能怂恿时,提防人性的弱点;也会在波动与未知之中,看清长远的走势。

事实上,无论理财段位如何,这本书都能让你有所顿悟!如果你是理财新手,你会接受一堂朴素、简明却能令你受用终生的理财课,先人一步实现财务自由。如果你是投资老手,本书也会帮你查缺补漏,返璞归真,守护好来之不易的财富。

图片来源:民主与建设出版社

荐书:《金钱心理学》

作者:[美]摩根 · 豪泽尔(Morgan Housel)

译者:李青宗

出版社:民主与建设出版社

PART 5 正视投资价值

当一位年轻的对冲基金经理以65.01万美元竞拍价与巴菲特共进午餐将会发生什么?盖伊·斯皮尔(Guy Spier)运营蓝宝石基金长达18年,取得了令人难忘的成功和震撼市场的回报。作为沃伦·巴菲特的热心门徒,盖伊从1500万美元资金起家,严格复制了巴菲特1950年代的合伙人费率结构与方式。而在创立蓝宝石基金之前,他曾在纽约担任投资银行经理,并在伦敦与巴黎短暂从事过企业管理咨询工作。

2007年6月,他和投资大师莫尼什·帕伯莱出价65.01万美元,竞拍到与“股神” 巴菲特共进慈善午餐的机会。在这一难得的机会之中,他获得了哪些宝贵的财富呢?

由其所撰写的《与巴菲特共进午餐时,我顿悟到的5个真理》一书记录了作者的重大转变,从一个年轻傲慢的投行经理,变成了一个坚守价值投资、取得高度成功的对冲基金经理人。

作者的转变与进步,源于他的深刻反省、格雷厄姆与巴菲特的投资理念,同一些全球顶级投资家的学习与探讨,还有与心中偶像沃伦 巴菲特的一次午餐,这顿价值65.01美元的慈善午餐教给了他人生中最有价值的课程,包括非常规思维往往更好、永葆好奇心与童真、学会说不、忠实于自己、培养并维系有价值的人际关系。

在这次午餐之后不到一年时间里,他从曼哈顿搬到了苏黎世,不再向新的投资者收取管理费,也不再上瘾着迷地查看股价。

作者的故事充满了力量,常有令人惊愕之处,对投资、交易和高风险决策的敏锐洞察比比皆是。通过分享他过往的投资案例,作者详细讲述:为什么正确的榜样是投资成功的关键;如何构建更好的投资流程;如何过滤掉市场中让大多数投资者受干扰的短期噪音,并从中获利。

最重要的是,他解释了对自我清楚的认知如何帮助他梳理思绪,并做出更好的投资决策——而不是被好胜心、嫉妒、恐惧所驱动进行决策。

书中还介绍了他与著名投资家莫尼什 帕伯莱共同总结的“投资者检查清单”,这样的检查清单可避免投资者犯重大错误。作者还给出了一些投资建议和技巧,以及做出明智决策的方法。

对于任何对投资感兴趣的人,对于那些想要通过走不同道路获得成功的投资者,本书将提供视野、指导与激励。

图片来源:中国青年出版社

荐书:《与巴菲特共进午餐时,我顿悟到的5个真理》

作者: [美] 盖伊·斯皮尔

出版社: 中国青年出版社

副标题: 探寻财富、智慧与价值投资的转变之旅

译者: 张尧然 / 杨颖玥

芒格曾饮用John Bunyan笔下「真理剑客」的遗嘱:

“我的剑留给能够挥舞它的人”。

尽管传奇的陨落总是令人扼腕,

然而,痛惜之余,

最好的缅怀方式就是重新认识他,

深入了解他。

通过于此,

我们依然可以触碰其思想的火花,

领略其智慧的灵光。

如同芒格所留给众人的思维之光,

将幻化为锋利的长剑,

带领众人披荆斩棘。

 

TOP HER|记录女性成长价值与商业价值

垂类精准媒体|她经济整合营销|数据增长决策|高净值社群经济

北京·上海·香港·纽约·伦敦·温哥华|topher@topherglobal.com

未经正式授权严禁转载本文,侵权必究。

沃伦·巴菲特

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特别策划 | 如何培养投资思维?

回顾其一生,尽管芒格在全球知名度方面未能与巴菲特相媲美,但因其洞见底蕴的投资哲学和生活智慧,芒格为众人所铭记,也拥有了一批追随者,其思维依然对当下的我们有诸多借鉴作用。

编辑 | summer

一代投资天才查理·芒格逝世。此前,伯克希尔·哈撒韦在其子公司美国商业资讯网站上发布声明表示,查理·芒格于当地时间周二(11月28日)去世,享年99岁。

伯克希尔董事会主席兼CEO沃伦·巴菲特在声明中写道,“如果没有查理的灵感、智慧和参与,就不可能有今天的伯克希尔-哈撒韦”。

的确,在过去40年里,伯克希尔股票以年均24%的增速突飞猛进,市值已接近1300亿美元,拥有并运营超65家企业,而这一切与芒格密不可分,他曾被称为“行走的百科全书”、“幕后智囊”、“最后的秘密武器”等等。

在巴菲特与芒格这对全球投资圈黄金搭档的通力合作下,他们共同创造了有史以来最优秀的投资纪录。芒格和巴菲特相识60多年,二人在内布拉斯加州的奥马哈长大,这里同时也是伯克希尔公司的总部。

回顾其一生,尽管芒格在全球知名度方面未能与巴菲特相媲美,但因其洞见底蕴的投资哲学和生活智慧,芒格为众人所铭记,也拥有了一批追随者,其思维依然对当下的我们有诸多借鉴作用。基于此,TOPHER特推出本期策划,希望能够为当代青年提供一些思考。

PART 1 了解投资之道

查理·芒格作为沃伦·巴菲特的导师与人生合伙人,也是当今伟大的投资思想家、全球第五大上市公司伯克希尔·哈撒韦的副主席,同时还是该公司57年间19.8%年复合增长率的奇迹缔造者。

他的一生育有8个子女,儿孙满堂,家庭和美,其典范人生的智慧结晶和投资思想,大都浓缩在了《芒格之道》所收录的公开演讲和股东会讲话之中。

书中芒格的讲话跨度长达35年,涉及大量当年国际或全美大事件,比如美国储贷行业危机、日本泡沫破裂、互联网泡沫、2008年次贷危机、比特币及加密货币兴起、新冠疫情等。讲话还包含了巴芒思想发展和投资生涯中的重要动向,如格雷厄姆和费雪的影响、跨学科的多模型思维、早期经历过的失败、所罗门事件、投资可口可乐、航空业遇挫、投资中国尤其是比亚迪等。

芒格曾经指出,有时候,只有经过失败的历练,我们才能懂得谦卑。用“谦卑”这个词也许不太恰当,可能用“务实”这个词更合适。能取得今时今日的成就,不是因为我们的能力比别人高出多少,而是我们比别人更清楚自己能力的大小。

细读这些讲话,我们得以用年鉴回顾的视角,更加全面地领略到他的所思所想,追随他的投资与为人之道。

图片来源:中信出版集团

荐书:《芒格之道》

作者: [美] 查理·芒格

出版社: 中信出版集团

出品方: 大方

副标题: 查理·芒格股东会讲话 1987-2022

译者: RanRan

PART 2 培养投资思维

下顿饭吃什么?每个月存多少钱?该考研还是找工作?你的每一次消费决定,每一个人生选择,都离不开经济学的思维方式。

由是一本出版50年、迄今已更新13版仍长销不衰的经济学通识经典。全书共分16个章节,从对广义的人类活动的观察开始,重新描述社会协作的重要性,讲述了经济学的思维方式通过怎样的机制促进社会协作、实现社会效益最大化。它将需求、稀缺、比较优势、成本与选择等经济学的概念引入生活,让日常例子充满了经济学的智慧。

本书改变了传统经济学课程以概念、术语、公式为主的讲述方式,而是将“经济学”作为一种思维方式,侧重于培养普通人在社会大分工中养成理性、优化的思维方式,使读者发现,经济学不是殿堂学问,而是一套可实实在在应用于生活的朴素原理。

每个人日常的大多数问题,都可用经济学的思维方式来解释和解决。它是一副思维工具,一个框架,一部坚固、优美、科学、稳定的脚手架,用来帮助我们建立起更好的价值观,于社会和个人福祉的增长都大有裨益。

自出版以来,本书便是经济学通识教育的经典之选。它所传达的思维方式,当然也有助于每个人过上更好的生活。

图片来源:浙江文艺出版社

荐书:《经济学的思维方式》

作者: [美] 保罗·海恩 / [美] 彼得·勃特克 / [美] 大卫·普雷契特科

译者: 鲁冬旭

出版社: 浙江文艺出版社

出品方: 果麦文化

PART 3 升级投资之路

事实上,我们一直赖以生存的现代金融体系不像想象中如此完善,相反它存在诸多缺陷,既不强健,也缺乏抗逆性。那么,面对这一现状,我们该如何应对呢?

在《仿生投资学》一书中,作者凯瑟琳·柯林斯通过引入仿生学视角,带领人们拥抱了看似混乱、多维度、复杂性的经济学理论,让大家获得更大收益,甚至还有感受到了更多乐趣。

作者以大自然为师,以符合进化论的方法,用逻辑提炼出能够帮助生物生存、扩散种群(增长发展)的法则,这些法则都是在自然世界中经过亿万年的自然选择、优胜劣汰筛选出来的智慧。

进一步地,作者把这些原则推广应用到金融投资领域,创建了一个不同于常见机械化投资准则的分析框架,可以指导投资者做出更好、更准确、更可持续的决策,让投资系统具有更好的灵活性、适应性和抗逆性。

在书中,作者强调,仿生学致力于拥抱自然的智慧,而不是索取自然的物资。它的出发点是以开放的心态进行探寻和求知,即问“如何做到”,而不是问“多少钱”。顺便提一下,作者本人掌管的2支基金的年化回报率分别为百分之19.64和百分之16.11。

正是因为运用了跨学科思维和仿生学,作者才得以实现了投资思维的六大转变和投资系统的三重升级,这包括:从高效到有效、从合成到简单、从最大化到最优化、从断连到重连、从机械刻板到应变由心、从静态到动态。

至于投资系统三重升级则包括:从脆弱到坚韧、从抽离到再生、从断连到重连 。作者在书中提出一种全新的可持续投资理念,她希望让投资可以更好地服务于社会的真实需求,让金融行业和社会重建连接,形成良性循环,实现可持续发展。

总而言之,《投资的本质》是一场无声的革命,书中处处闪耀着真知灼见,对金融的最终目的更是如此,作者以其丰盈而睿智的文笔提醒着我们,所有人都是投资者,我们的时间、努力,当然还有我们的金钱,都可以成为一种养分,使生命中有价值之物得以永垂不朽。

图片来源:中国财政经济出版社

荐书:《仿生投资学》

作者: [美] 凯瑟琳·柯林斯

出品:湛庐

出版社: 中国财政经济出版社

译者: 劳若珺 / 风君

PART 4 夯实投资思维

一辈子做普通工作,靠什么积累巨额财富?

对比高风险投资,低收益理财如何笑到最后?

年景不够好时,怎样持续稳健地实现财务自由?

......

很多时候,人们总把投资理财当作一门硬科学,却忽略了心理因素在其中的重要作用。实际上,理财行为并非仅依靠冷冰冰的数字和公式,很多时候会受到你的情绪、喜好、立场和很多意料外的因素影响。

因此,致富和守富的关键并不在于懂得多少知识,总结了多少规律,而常常在于如何克服人性的弱点,认清事物运作的本质。

由摩根·豪泽尔撰写的《金钱心理学》一书,则从心理角度入手,为人们分享了18条一针见血的理财智慧。作者通过20堂理财心态课,用生动趣味、篇幅精炼,道理深刻的小故事,抹平了理财中的专业知识差距,让上班族也能轻松拥抱财务自由。

作者指出了诸多精彩理论,例如:

最难的理财技能是让逐利适可而止;

成功的投资并不需要每一个决定都正确,只要坚持不把事情搞砸就够了;

时间自由是财富能带给我们的最大红利;

在大部分情况下,做出合乎情理的决策,比追求绝对理性更好;

……

这些理论看似朴实,却透露了许多人生的大道理,因为在风云变幻的投资理财领域,这些理论的价值是亘古不变,无论何时都能帮人们实现财富的稳定增长。只有发现它们,把握它们,你才能在起伏不定的经济形势下实现长久的富足与幸福。

看完本书,你会在被纷繁理论包围时,抓牢增长的规律;你会在受心理本能怂恿时,提防人性的弱点;也会在波动与未知之中,看清长远的走势。

事实上,无论理财段位如何,这本书都能让你有所顿悟!如果你是理财新手,你会接受一堂朴素、简明却能令你受用终生的理财课,先人一步实现财务自由。如果你是投资老手,本书也会帮你查缺补漏,返璞归真,守护好来之不易的财富。

图片来源:民主与建设出版社

荐书:《金钱心理学》

作者:[美]摩根 · 豪泽尔(Morgan Housel)

译者:李青宗

出版社:民主与建设出版社

PART 5 正视投资价值

当一位年轻的对冲基金经理以65.01万美元竞拍价与巴菲特共进午餐将会发生什么?盖伊·斯皮尔(Guy Spier)运营蓝宝石基金长达18年,取得了令人难忘的成功和震撼市场的回报。作为沃伦·巴菲特的热心门徒,盖伊从1500万美元资金起家,严格复制了巴菲特1950年代的合伙人费率结构与方式。而在创立蓝宝石基金之前,他曾在纽约担任投资银行经理,并在伦敦与巴黎短暂从事过企业管理咨询工作。

2007年6月,他和投资大师莫尼什·帕伯莱出价65.01万美元,竞拍到与“股神” 巴菲特共进慈善午餐的机会。在这一难得的机会之中,他获得了哪些宝贵的财富呢?

由其所撰写的《与巴菲特共进午餐时,我顿悟到的5个真理》一书记录了作者的重大转变,从一个年轻傲慢的投行经理,变成了一个坚守价值投资、取得高度成功的对冲基金经理人。

作者的转变与进步,源于他的深刻反省、格雷厄姆与巴菲特的投资理念,同一些全球顶级投资家的学习与探讨,还有与心中偶像沃伦 巴菲特的一次午餐,这顿价值65.01美元的慈善午餐教给了他人生中最有价值的课程,包括非常规思维往往更好、永葆好奇心与童真、学会说不、忠实于自己、培养并维系有价值的人际关系。

在这次午餐之后不到一年时间里,他从曼哈顿搬到了苏黎世,不再向新的投资者收取管理费,也不再上瘾着迷地查看股价。

作者的故事充满了力量,常有令人惊愕之处,对投资、交易和高风险决策的敏锐洞察比比皆是。通过分享他过往的投资案例,作者详细讲述:为什么正确的榜样是投资成功的关键;如何构建更好的投资流程;如何过滤掉市场中让大多数投资者受干扰的短期噪音,并从中获利。

最重要的是,他解释了对自我清楚的认知如何帮助他梳理思绪,并做出更好的投资决策——而不是被好胜心、嫉妒、恐惧所驱动进行决策。

书中还介绍了他与著名投资家莫尼什 帕伯莱共同总结的“投资者检查清单”,这样的检查清单可避免投资者犯重大错误。作者还给出了一些投资建议和技巧,以及做出明智决策的方法。

对于任何对投资感兴趣的人,对于那些想要通过走不同道路获得成功的投资者,本书将提供视野、指导与激励。

图片来源:中国青年出版社

荐书:《与巴菲特共进午餐时,我顿悟到的5个真理》

作者: [美] 盖伊·斯皮尔

出版社: 中国青年出版社

副标题: 探寻财富、智慧与价值投资的转变之旅

译者: 张尧然 / 杨颖玥

芒格曾饮用John Bunyan笔下「真理剑客」的遗嘱:

“我的剑留给能够挥舞它的人”。

尽管传奇的陨落总是令人扼腕,

然而,痛惜之余,

最好的缅怀方式就是重新认识他,

深入了解他。

通过于此,

我们依然可以触碰其思想的火花,

领略其智慧的灵光。

如同芒格所留给众人的思维之光,

将幻化为锋利的长剑,

带领众人披荆斩棘。

 

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