继本月初国内三大比特币交易平台负责人被上海、北京两地监管部门约谈，以及上周（1月11日）央行为首的联合调查小组分别进驻“火币网”、“币行”、“比特币中国”等交易平台开展现场检查后，央行再发公告点名国内三大比特币交易平台。

1月18日晚些时候，央行营业管理部公告称，自联合调查组进驻“币行”、“火币网”后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融券业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。

央行上海总部同日公告称，初步检查发现，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。

这是以央行为首的联合调查小组在进驻上述被明确点名的三家交易平台后，首次就进驻检查情况发布公告。

此前央行公告称，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。界面新闻记者获悉，北京、上海两地检查内容略有差异，对位于北京的“火币”“币行”平台的检查包括交易平台执行外汇管理、反洗钱等，对位于上海的“比特币中国”平台检查包括经营范围、交易许可，是否涉及市场操纵行为、是否存在资金安全隐患等。

火币网创始人李林表示，目前检查还在继续，将积极配合检查，一切以央行及相关部门官方公告为准；币行一工作人员告诉界面新闻记者，央行检查小组预计周五左右离开，检查期间具体细节以央行发布的正式通知为准。

北京两家平台均向界面新闻记者表示，已按照央行的要求停止融资融币服务，并完善和健全反洗钱制度。

在比特币币价经历1月初大跳水后，比特币交易平台的“融资”、“融币”功能引起市场对比特币“加杠杆”风险的讨论。央行营业管理部18日的公告称，“这些比特币交易平台违规开展融资融券业务，导致市场异常波动。”

据界面新闻记者了解，此前多数比特币交易平台宣传平台具有“融资”、“融币”功能，意味着投资人在比特币交易中也能使用杠杆工具。“融资融币”背后的逻辑为，如果一名比特币玩家看涨币价，可以选择“融资”借入平台的资金以购买比特币，待币价上涨时卖出归还平台借款、支付服务费，赚得差价；而看跌币价的比特币玩家可以“融币”，先借入平台的比特币并卖出，待币价回落时买入同意数量的比特币归还平台。这种玩法又叫“买涨买跌”，是平台提供给想扩大收益的投资者的工具。

尤其在币价剧烈波动时期，利用杠杆能够几倍放大投资者的收益或亏损，此前界面新闻记者了解到，上述平台向投资者提供的现货交易杠杆可以达到3至5倍。

界面新闻记者获悉，比特币中国已在2017年1月12日起暂停提供借款、借币服务。而北京的两家平台火币网，币行也先后采取“去杠杆”措施。

近日，上述三大平台成交量有明显下降，日均交易量一度从百万级别以上降至日均不足100万。截至界面新闻记者发稿，18日晚间比特币币价短线跳水，一度跌破5800元大关。