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连续12年分红率30%以上!交行:依靠降低分红缓解资本压力并不是政策选项

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连续12年分红率30%以上!交行:依靠降低分红缓解资本压力并不是政策选项

2023年11月,交行首次入选全球系统重要性银行,意味着将面临更高的资本要求。

图片来源:交行

界面新闻记者 | 张晓云

3月27日,交通银行发布2023年业绩报告,并在上海、香港两地同时召开了业绩发布会

年报显示截至报告期末,交通银行资产总额14.06万亿元,较上年末增长8.23%2023年该行实现营业收入2575.95亿元,同比增长 0.31%,实现净利润(归属于母公司股东)927.28 亿元,同比增长0.68%。

虽然交行营收和净利都实现正增长,但受息差收窄影响,交行利息净收入1641亿元,同比减少3.39%;净息差1.28%,同比下降20个基点

对此交通银行首席风险官刘建军表示,跟同业比,交行2023下降的幅度还是相对可控的,但是净息差数还是相对偏低。

初步展望今年,刘建军预计2024年净息差仍然继续承受一定的压力:一是2023年LPR下调叠加今年2月5年期继续下调25BP,还有存量房贷影响进一步显现;二是负债端虽然存款利率下调,但是行业都面临存款定期化的趋势,存款结构变化使得各类存款新发生定价的下降难以带来整体负债成本的下行。

刘建军表示从自身来讲,今年交通银行把息差改善和净营收、净利润稳定增长,放在经营中比较稳定的环节,总目标是要推动净息差合理区间趋稳。

他表示主要措施有三方面一是要优化资产结构,重点提升普惠和零售贷款债务;二是要提升源头客户和数字化经营能力,积极拓展低成本的核心负债;三是在兼顾流动性安全同时,强化存款成本的精细化管理,在存款品种管理、结构性存款规模、大额存单额度,以及加强对长期限存款监测方面都有一些具体措施。

资产质量一直是银行业最为关注的话题截至报告期末该行不良贷款率1.33%,较上年末下降0.02个百分点;拨备覆盖率195.21%,较上年末上升14.53个百分点。

“目前我们脚下资产质量土壤是比较实的。”交行行长刘珺表示过去三年交行实施三年资产质量攻坚战2023年是交行的资产质量巩固年这四年中交行保持了资产质量的趋好和财务利润相对稳定,甚至跑出了市场平均速度之上的利润增速。

“如果过去四年中,交行利润增长是跑输同业的态势,说明一定程度上通过财务资源的转移,来实现拨备的提高跟不良率的下降。”他表示

刘珺提醒关注两大数据一是A股和H股股息率达到6%和8%二是分红率连续12年保持30%以上

在业绩发布当日,交行董事会审议并通过了《关于2023年度利润分配方案的议案》将向该行股东每股分配现金股利0.375元,共分配现金股利人民币278.49亿元占归母净利润的32.67%。

“我们在现金分红率已经连续12年保持在30%以上,未来依然将继续保持下去。”交行董事会秘书何兆斌表示

202311交行首次入选全球系统重要性银行这是对交行重要性的肯定但同时也意味着交行将面临更高的资本要求因此投资者担心会不会降低分红率。

对此,何兆斌回应称,“依靠降低分红率来缓解资本压力并不是我们一个政策选项,因为从目前资本充足率来看,我们仍处于合理区间,距离监管底线还存在一定的缓冲区间。”

刘珺表示,交行在过去12年始终分红率保持在30%以上,如果投资者终身投资,交通银行也希望终身陪伴他,不断给他们更好的回报。

“请大家放心!”刘珺表示,资本补充方面,交行出台了系统的、详细的、审慎的资本补充计划。

他表示,交行的资本规划是在完全科学量化的基础之上制定出来的。他承诺,交行不会为某个率而去做某个率,做任何经营决策的时候,都会考虑它的投入产出,如果一分钱的资本带来更高的回报,继而更高反馈投资者,交行就去做。

“如果债务工具会对我们资本充足率起到很好的帮助,我就会选择债务工具。如果债务工具由于市场的原因,不能带来更好的回报,我们就选择其他的工具。”刘珺表示,所以在工具选择方面、时机的选择方面、量的选择方面和综合回报测算方面,交通银行都会审慎推进,不会为了某一个率去做一个经营决策。

未经正式授权严禁转载本文,侵权必究。

交通银行

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  • 交通银行:一季度归母净利润249.88亿元,同比增长1.44%
  • 杭可科技(688006.SH):2024年一季度实现净利润1.73亿元,同比下降17.74%

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连续12年分红率30%以上!交行:依靠降低分红缓解资本压力并不是政策选项

2023年11月,交行首次入选全球系统重要性银行,意味着将面临更高的资本要求。

图片来源:交行

界面新闻记者 | 张晓云

3月27日,交通银行发布2023年业绩报告,并在上海、香港两地同时召开了业绩发布会

年报显示截至报告期末,交通银行资产总额14.06万亿元,较上年末增长8.23%2023年该行实现营业收入2575.95亿元,同比增长 0.31%,实现净利润(归属于母公司股东)927.28 亿元,同比增长0.68%。

虽然交行营收和净利都实现正增长,但受息差收窄影响,交行利息净收入1641亿元,同比减少3.39%;净息差1.28%,同比下降20个基点

对此交通银行首席风险官刘建军表示,跟同业比,交行2023下降的幅度还是相对可控的,但是净息差数还是相对偏低。

初步展望今年,刘建军预计2024年净息差仍然继续承受一定的压力:一是2023年LPR下调叠加今年2月5年期继续下调25BP,还有存量房贷影响进一步显现;二是负债端虽然存款利率下调,但是行业都面临存款定期化的趋势,存款结构变化使得各类存款新发生定价的下降难以带来整体负债成本的下行。

刘建军表示从自身来讲,今年交通银行把息差改善和净营收、净利润稳定增长,放在经营中比较稳定的环节,总目标是要推动净息差合理区间趋稳。

他表示主要措施有三方面一是要优化资产结构,重点提升普惠和零售贷款债务;二是要提升源头客户和数字化经营能力,积极拓展低成本的核心负债;三是在兼顾流动性安全同时,强化存款成本的精细化管理,在存款品种管理、结构性存款规模、大额存单额度,以及加强对长期限存款监测方面都有一些具体措施。

资产质量一直是银行业最为关注的话题截至报告期末该行不良贷款率1.33%,较上年末下降0.02个百分点;拨备覆盖率195.21%,较上年末上升14.53个百分点。

“目前我们脚下资产质量土壤是比较实的。”交行行长刘珺表示过去三年交行实施三年资产质量攻坚战2023年是交行的资产质量巩固年这四年中交行保持了资产质量的趋好和财务利润相对稳定,甚至跑出了市场平均速度之上的利润增速。

“如果过去四年中,交行利润增长是跑输同业的态势,说明一定程度上通过财务资源的转移,来实现拨备的提高跟不良率的下降。”他表示

刘珺提醒关注两大数据一是A股和H股股息率达到6%和8%二是分红率连续12年保持30%以上

在业绩发布当日,交行董事会审议并通过了《关于2023年度利润分配方案的议案》将向该行股东每股分配现金股利0.375元,共分配现金股利人民币278.49亿元占归母净利润的32.67%。

“我们在现金分红率已经连续12年保持在30%以上,未来依然将继续保持下去。”交行董事会秘书何兆斌表示

202311交行首次入选全球系统重要性银行这是对交行重要性的肯定但同时也意味着交行将面临更高的资本要求因此投资者担心会不会降低分红率。

对此,何兆斌回应称,“依靠降低分红率来缓解资本压力并不是我们一个政策选项,因为从目前资本充足率来看,我们仍处于合理区间,距离监管底线还存在一定的缓冲区间。”

刘珺表示,交行在过去12年始终分红率保持在30%以上,如果投资者终身投资,交通银行也希望终身陪伴他,不断给他们更好的回报。

“请大家放心!”刘珺表示,资本补充方面,交行出台了系统的、详细的、审慎的资本补充计划。

他表示,交行的资本规划是在完全科学量化的基础之上制定出来的。他承诺,交行不会为某个率而去做某个率,做任何经营决策的时候,都会考虑它的投入产出,如果一分钱的资本带来更高的回报,继而更高反馈投资者,交行就去做。

“如果债务工具会对我们资本充足率起到很好的帮助,我就会选择债务工具。如果债务工具由于市场的原因,不能带来更好的回报,我们就选择其他的工具。”刘珺表示,所以在工具选择方面、时机的选择方面、量的选择方面和综合回报测算方面,交通银行都会审慎推进,不会为了某一个率去做一个经营决策。

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