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百年人寿股权生变!万达集团退居第二,大连国资增持成第一大股东

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百年人寿股权生变!万达集团退居第二,大连国资增持成第一大股东

目前,百年人寿仍存在资不抵债的重大风险。

界面新闻记者 | 苗艺伟

大连国有资本入主,或成为百年人寿化解经营困局的第一步。

百年人寿保险股份有限公司(以下简称“百年人寿”)最新发布了两股权变动公告,一份是增资公告,另一份则是股权转让公告。

增资公告显示,百年人寿的股东大会审议通过了《关于公司增资扩股和变更注册资本方案的议案》,同意公司新增发股份1.1亿股,增资价格为每股1元,公司注册资本将由77.948亿元增加至79.048亿元。

根据增资方案,公司此次新增注册资本全部由1家新增股东认购,增资后,新增股东大连市国有金融资本管理运营有限公司(以下称大连金运),持股比例为1.39%

另一份股权转让公告中,大连融达投资有限责任公司(以下称“大连融达”)将所持有的百年人寿8亿股股份拟转让给大连金运公司。

本次股份转让完成后,大连金运持有百年人寿9.1亿股股份,所持股权占百年人寿总股本的11.51%,大连融达不再持有公司股份。股东变更后,大连金运的持股比例将从1.39%增至11.51%。

股份转让完成后,大连金运将成百年人寿的第一大股东,原第一大股东——大连万达集团股份有限公司则将退居第二。值得注意的是,上述增资、股权转让还尚待监管批准。

对于此次股权交易,百年人寿表示,将充分把握此次地方国资增持的发展契机,坚定回归保险保障本源,开启价值转型,并将聚焦价值增长、聚焦资本贡献、聚焦客户经营、聚焦自营渠道。

公开资料显示,百年人寿成立于2009年,注册地位于辽宁大连,注册资本金77.948亿元,目前已在全国开设20家省级分公司,累计拥有各级分支机构近400家。截至目前,百年人寿总资产超过2600亿元,年保险保费收入超过500亿元。

在股东结构方面,百年人寿自2009年6月成立以来,股权结构历经多次调整。自2014年开始,大连万达集团通过股权受让方式逐步增持百年人寿股权,成为其第一大股东,其余主要股东也主要以房地产开发为主业。

在此次股权转让前,百年人寿的股权较为分散持股比例超过10%的共有8家股东,分别是大连万达集团股份有限公司、大连融达投资有限责任公司、新光控股集团有限公司、大连一方地产有限公司、江西恒茂房地产开发有限公司、大连城市建设集团有限公司、科瑞集团有限公司、中国华建投资控股有限公司。

此外,百年人寿目前还存在较为严重的公司股东治理问题。

据最新披露的偿付能力报告显示,包括其历史股东在内的17家股东中,多家股东的股权均处于被质押或冻结状态包括万达、新光控股、大连一方、江西恒茂等。其中,2023年10月末,新光控股集团有限公司持有百年人寿4亿股权被公开拍卖,最终因无人出价而流拍。

除了股权治理困境之外,自2022年开始,百年人寿开始出现亏损,风险综合评级也从B类降为C类,公司经营投资层面的风险逐渐暴露。目前,百年人寿偿付能力报告停留在2023年一季度。

偿付能力报告显示,2022年百年人寿净亏损27.1亿元。进入2023年,仅一季度的净亏损便达到10.5亿元,期末核心偿付能力充足率64.43%,也较上年末下降12.73个百分点。

百年人寿预计,2023年二季度末的核心偿付能力充足率将进一步下滑至55.48%,距离该项指标“不低于50%”的监管红线已近在咫尺。2023年一季度末,百年人寿的净资产为-4.2亿元,净资产收益率为-2106.87%,出现“资不抵债”的情况。

此外,2023年4月,百年人寿官网披露两则投资管理能力公告显示,公司的股权、不动产投资管理能力不符合能力标准,需暂停股权以及不动产投资管理能力。

根据2023年4月,中债资信对百年人寿最新一期跟踪评级公告披露,投资业务方面,2022年末,百年人寿的公司投资资产规模为2386.69亿元;2023年一季度,公司投资资产规模持续上升至2487.45亿元。

投资管理与公司资产质量方面,公司权益类投资账面浮亏较大

中债资信指出,2022年可供出售金融资产公允价值变动形成的其他综合收益浮亏76.25亿元;2023年一季度末,公司不良资产规模57.29 亿元,累计减值规模16.09亿元;关注类资产规模88.37亿元。公司不良及关注类资产主要包括部分固定收益类投资、不动产项目投资等,预计回收难度较大,且减值力度不足,需关注未来公司投资资产质量的下行压力。

此外,在投资收益方面,中债资信指出,2022年公司财务投资收益率为4.13%,同比下降1.55个百分点;综合投资收益率为2.15%,同比下降2.87个百分点,主要系资本市场波动及公司权益类投资大规模浮亏所致;目前公司减值计提力度不足,真实投资收益水平大幅弱于账面表现。

今年1月,两家评级机构——联合资信、中债资信再次发布公告称,推迟出具百年人寿的相关跟踪评级公告。两家评级机构指出,百年人寿尚未公开披露2023年二季度及三季度财务报表及偿付能力报告等数据,在无法获取评级所需关键信息的情况下,评级工作无法正常开展、无法按时完成季度跟踪评级公告。

未经正式授权严禁转载本文,侵权必究。

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目前,百年人寿仍存在资不抵债的重大风险。

界面新闻记者 | 苗艺伟

大连国有资本入主,或成为百年人寿化解经营困局的第一步。

百年人寿保险股份有限公司(以下简称“百年人寿”)最新发布了两股权变动公告,一份是增资公告,另一份则是股权转让公告。

增资公告显示,百年人寿的股东大会审议通过了《关于公司增资扩股和变更注册资本方案的议案》,同意公司新增发股份1.1亿股,增资价格为每股1元,公司注册资本将由77.948亿元增加至79.048亿元。

根据增资方案,公司此次新增注册资本全部由1家新增股东认购,增资后,新增股东大连市国有金融资本管理运营有限公司(以下称大连金运),持股比例为1.39%

另一份股权转让公告中,大连融达投资有限责任公司(以下称“大连融达”)将所持有的百年人寿8亿股股份拟转让给大连金运公司。

本次股份转让完成后,大连金运持有百年人寿9.1亿股股份,所持股权占百年人寿总股本的11.51%,大连融达不再持有公司股份。股东变更后,大连金运的持股比例将从1.39%增至11.51%。

股份转让完成后,大连金运将成百年人寿的第一大股东,原第一大股东——大连万达集团股份有限公司则将退居第二。值得注意的是,上述增资、股权转让还尚待监管批准。

对于此次股权交易,百年人寿表示,将充分把握此次地方国资增持的发展契机,坚定回归保险保障本源,开启价值转型,并将聚焦价值增长、聚焦资本贡献、聚焦客户经营、聚焦自营渠道。

公开资料显示,百年人寿成立于2009年,注册地位于辽宁大连,注册资本金77.948亿元,目前已在全国开设20家省级分公司,累计拥有各级分支机构近400家。截至目前,百年人寿总资产超过2600亿元,年保险保费收入超过500亿元。

在股东结构方面,百年人寿自2009年6月成立以来,股权结构历经多次调整。自2014年开始,大连万达集团通过股权受让方式逐步增持百年人寿股权,成为其第一大股东,其余主要股东也主要以房地产开发为主业。

在此次股权转让前,百年人寿的股权较为分散持股比例超过10%的共有8家股东,分别是大连万达集团股份有限公司、大连融达投资有限责任公司、新光控股集团有限公司、大连一方地产有限公司、江西恒茂房地产开发有限公司、大连城市建设集团有限公司、科瑞集团有限公司、中国华建投资控股有限公司。

此外,百年人寿目前还存在较为严重的公司股东治理问题。

据最新披露的偿付能力报告显示,包括其历史股东在内的17家股东中,多家股东的股权均处于被质押或冻结状态包括万达、新光控股、大连一方、江西恒茂等。其中,2023年10月末,新光控股集团有限公司持有百年人寿4亿股权被公开拍卖,最终因无人出价而流拍。

除了股权治理困境之外,自2022年开始,百年人寿开始出现亏损,风险综合评级也从B类降为C类,公司经营投资层面的风险逐渐暴露。目前,百年人寿偿付能力报告停留在2023年一季度。

偿付能力报告显示,2022年百年人寿净亏损27.1亿元。进入2023年,仅一季度的净亏损便达到10.5亿元,期末核心偿付能力充足率64.43%,也较上年末下降12.73个百分点。

百年人寿预计,2023年二季度末的核心偿付能力充足率将进一步下滑至55.48%,距离该项指标“不低于50%”的监管红线已近在咫尺。2023年一季度末,百年人寿的净资产为-4.2亿元,净资产收益率为-2106.87%,出现“资不抵债”的情况。

此外,2023年4月,百年人寿官网披露两则投资管理能力公告显示,公司的股权、不动产投资管理能力不符合能力标准,需暂停股权以及不动产投资管理能力。

根据2023年4月,中债资信对百年人寿最新一期跟踪评级公告披露,投资业务方面,2022年末,百年人寿的公司投资资产规模为2386.69亿元;2023年一季度,公司投资资产规模持续上升至2487.45亿元。

投资管理与公司资产质量方面,公司权益类投资账面浮亏较大

中债资信指出,2022年可供出售金融资产公允价值变动形成的其他综合收益浮亏76.25亿元;2023年一季度末,公司不良资产规模57.29 亿元,累计减值规模16.09亿元;关注类资产规模88.37亿元。公司不良及关注类资产主要包括部分固定收益类投资、不动产项目投资等,预计回收难度较大,且减值力度不足,需关注未来公司投资资产质量的下行压力。

此外,在投资收益方面,中债资信指出,2022年公司财务投资收益率为4.13%,同比下降1.55个百分点;综合投资收益率为2.15%,同比下降2.87个百分点,主要系资本市场波动及公司权益类投资大规模浮亏所致;目前公司减值计提力度不足,真实投资收益水平大幅弱于账面表现。

今年1月,两家评级机构——联合资信、中债资信再次发布公告称,推迟出具百年人寿的相关跟踪评级公告。两家评级机构指出,百年人寿尚未公开披露2023年二季度及三季度财务报表及偿付能力报告等数据,在无法获取评级所需关键信息的情况下,评级工作无法正常开展、无法按时完成季度跟踪评级公告。

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