5月3日，界面河北从中国人民银行河北省分行获悉，河北怀来农村商业银行股份有限公司（下称：怀来农商银行）违反规定被罚25万元。

文号“张银罚决字〔2024〕1号”行政处罚决定书显示，怀来农商银行未按规定对异常交易进行人工分析、识别，排除理由不合理，中国人民银行张家口市分行对该单位处罚款人民币25万元，两名时任员工因未按规定对异常交易进行人工分析、识别，排除理由不合理，分别处罚款1.75万元，作出行政处罚的决定日期为2024年4月22日，公示期限为三年。

据怀来农商银行微信公众号显示，截至2023年6月30日，怀来农商银行资产总额206.30亿元，各项贷款余额达111.49亿元，其中，涉农贷款余额66.63亿元，占全部贷款余额59.77%；普惠型小微企业贷款21.8亿元，占全部贷款余额19.55%；整村授信行政村76个，创建信用乡镇5个，信用村109个。

天眼查APP显示，怀来农商银行成立于2015年，位于河北省张家口市，是一家以从事货币金融服务为主的企业，法定代表人为孙玉文，企业注册资本为69793.5183万人民币，实缴资本为69793.5183万人民币。经营范围为：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款等。