委外基金的崛起,让不少基金公司管理规模实现了飞跃,也令工银瑞信一举成为2016年已披露年报中最赚钱的基金公司。
至2016年末,工银瑞信旗下管理99只公募基金和近600个年金、专户、专项组合,管理资产总规模1.13万亿元,总资产57.54亿元,净资产44.71亿元,年度实现净利润16.41亿元。
这一净利润数字和2015年、2014年相比有大幅度的提升,此前的净利润分别为12.9亿、5.05亿。工银瑞信也因此超越了14.6亿净利润的华夏基金,成为2016年已披露业绩中最赚钱的基金公司。
截至去年底,工银瑞信基金固定收益规模位居行业第二,债券基金规模位居第一,公募及专户的固定收益管理合计规模超8000亿元。目前投研团队超150人,其中固定收益投研团队近50人。
工商信息显示,工商银行持有工银瑞信80%股份,瑞士信贷持股20%,两大股东皆为银行业标杆。
就在一个月前,工银瑞信还以一只900亿规模的委外产品引起业界轰动,其产品规模抵得上好几家小型基金公司的总规模。若以0.3%的管理费率计算,仅这一只产品就可为工银瑞信每年贡献2.7亿元的管理费收入,显然来自于“宇宙第一大行”工商银行资管需求对工银瑞信的业绩贡献不可限量。
根据已经披露的基金公司股东年报,目前净利润排名前十的基金公司分别为工银瑞信、华夏基金、易方达基金、建信基金、广发基金、富国基金、博时基金、招商基金、财通基金、交银施罗德基金。有银行股东背景的基金公司显然成为2016年基金行业的最大赢家。
再看截至2016年年底基金公司的资产管理规模情况,位居前十的基金公司中也有四家具有银行背景,工银瑞信以4601.65亿元的规模超越了此前的华夏基金,仅次于依靠余额宝一家独大的天弘基金、背靠建设银行的建信基金,管理规模为3768.67亿元,位居第六位;背靠招商银行的招商基金和背靠中国银行的中银基金,管理规模分别为3452.79亿元和3420.93亿元,分别位居第八位和第九位。
截至2016年底,银行系基金公司扩容至15家,除了恒生前海基金尚没有开展公募业务以外,其余14家银行系基金公司资产管理规模高达22064.84亿元,占113家基金公司资产管理总规模的24.2%。
同银行系基金公司规模增长相对应的是,易方达、华夏、广发、华宝兴业等基金公司2016年规模缩水,其中易方达基金减少1500亿元,不过其净利润还保持了12.57%的同比增长幅度,华夏基金公司规模减少1780亿元,净利润略有提升,为13.4亿元。
在已披露基金公司股东年报中,大成基金、江信基金、银华基金、富国基金、光大保德信基金净利润下滑最为惨重,其中大成和江信净利润同比下降50%以上,分别为1.39亿元和0.09亿元。
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