消息面上，7月以来，包括工商银行、农业银行、兴业银行、浦发银行、光大银行、平安银行、华夏银行、北京银行、广发银行等在内的多家银行，陆续召开了2025年年中工作会议。面对复杂多变的经济金融形势，“五篇大文章”、“深化改革”、“降本增效”、“防控风险”成为高频词，勾勒出银行业下半年的行动主线。

另一方面，中报业绩改善或将支撑银行业绩释放，近日，位于东部沿海地区的4家中小上市银行先后披露各自颇具亮点的半年度业绩快报。其中宁波银行2025年半年度业绩快报数据显示，2025年上半年，实现营业收入371.60亿元，较上年同期增长7.91%；归属于母公司股东的净利润147.72亿元，较上年同期增长8.23%。

国信证券最新研报认为，银行板块近期出现回调，主要是牛市氛围渐浓，追求超额收益的交易性资金在撤退。不过该研报认为，当前以保险为代表的绝对收益资金仍面临比较严重的资产荒，预计银行板块回调大概率已接近尾声，但牛市氛围渐浓下大概率只有绝对收益。具体方向上，国信证券判断，目前在牛市氛围渐浓的背景下，大零售占比较高的优质个股已迎来较好的布局时机。

其实当前的银行有点类似2月份下跌的行情，那个时候一方面担忧3月后增资对股息率逻辑的影响，另一方面AI的投资热情分流了部分资金。从头部机构票的跌幅来看，已经接近当初的回撤水平，只要银行的分红逻辑没有受到考验，资金最后还是会回流。

场内孤品香港银行LOF(501025)紧密跟踪HK银行指数，中证香港银行投资指数选取港股通证券范围内的银行股作为指数样本，反映港股通范围内银行上市公司的整体表现。权重股包括汇丰控股、建设银行、工商银行、中国银行、中银香港等，前十大权重股合计占比84.38%。

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