《全球财富报告》显示，2016年中国内地的整体家庭财富缩水了6800亿美元，为23.393万亿美元，同比去年下降了2.8%；而成年人平均财富为2.2864万美元(约合人民币15.8万元)，同比下降了3.7%。
如何摆脱现状，实现财富保值？为解答这一时代新命题，2017年5月31日，由凤凰国际智库主办，上海交通大学高级金融学院、德必WE协办的中国财富管理国际化论坛在上海交通大学金融学院举办。
本次论坛以“保值与创富：打赢财富管理保卫战”为主题，多位具有领先行业经验与理论知识的专家学者，共同探讨中国财富管理行业应该如何在变革中成长，为全球财富管理“指路”。
论坛汇聚了上海市政协副主席周汉民、太平洋资产管理有限责任公司副总经理程劲松、民生银行私人银行副总裁李文、上海交通大学高级金融学院金融系教授胡捷等政界、业界、学界代表应邀出席。
“保值和增长，从来就不是一种对于财富本身要做的事，最核心之处在于，财富保值和增长要与世界政治与经济的发展保持最可信赖最有必要，但是也最为冷静的关系。”从宏观视角出发，上海市政协副主席周汉民在主旨演讲中谈及未来35年，金融机构走出去与“一带一路”的关系。
他指出，金融机构走出去仍有诸多空间，最大的空间在于国家和国家在金融机构方面的相互信任，相互依赖，应该有政府足够的支持。“比如征信合作，就是我们需要思考的。”他说。“‘一带一路’和‘走出去’的最大问题，应当是风险管理紧紧跟上的问题，因此提出‘企业走出去’，必须以银行走出去为前提只有这样，金融合作才有未来。”
“‘一带一路’来了，供给侧改革也来了，转型发展也来了，与‘我’的财富增长有什么关系呢？我的口袋能不能日益增长呢？我的生活是不是会发生变化呢？”在“一带一路”和“金融走出去”的大背景下，泛资管时代是如何寻找全球优质资产？
太平洋资产管理有限责任公司副总经理程劲松表示，在财富管理的思想观念上，中国人需要转型。“中国权益市场主要以个人主导为主。如何从个人的财富管理走向机构财富管理，是需要思考的。”
分析“一行三会”的监管政策，他认为其与个人最大的关系在于——未来可选择的财富管理产品、理财产品品种会越来越少。进一步深入梳理“一行三会”的监管目标，他认为，目标即为回归投资的本原——不论是证监会体系还是银监会体系还是保监会体系，其监管核心，即为“降杠杆”和“去通道化”。
面对各类理财产品层出不穷的同时，频频爆发的理财骗局的阴云也挥之不去。“（‘一行三会’）的监管要做的是‘穿透’，要打破你的层层嵌套，看清楚投资人的投资是什么？是互联网金融还是政府平台、基础设施还是P2P？另外，也要看清真正的投资人是谁。”程劲松如是说。
从历史的脉络和视角分析，中国的资产配置进入了哪一个阶段？宜信公司高级副总裁、宜信财富理财产品总经理侯琳以世界资产管理资产配置最发达市场美国的发展为例——“美国经历了三个资产配置阶段，50-60年前，资产配置还是非常简单和原始的，基本上自用1/3的资产，房地产或者相关类型投资的占1/3。另外1/3是投资朋友的企业，或者是借钱给朋友。中国目前普遍处于这样的配置状态。”她说。
“美国的第二个发展阶段是更多考虑到客户的年龄段、风险承受能力和财务能力”，侯琳分析说，“例如基础性的股票证券，或主要以投资为主，是相对完整的资产配置体系。第三阶段，则是做更多新探索，把很多以前不可能给到个人投资者的投资方式加入资产配置方案中。”
在资产配置方式上，科技对金融的影响巨大。上海交通大学高级金融学院金融系教授胡捷则从“金融科技”的视角出发，他分析说，谈及技术影响，回到资产配置的本身的思路来说，有两大流派。第一个流派属于投机型的，特点在于追求超额汇报，去全世界去范围内寻找资产增长最快的地区或是热点，找到之后就着重投资。比如黄金涨或石油涨得很猛，就去投资黄金或者是石油。另一大流派更偏向保守，以财富保值为主，并辅以利用技术做排列组合。研究全球经济形势，找到操作的载体，然后再根据反而风险偏好做一些组合。
论坛期间，凤凰国际智库高级研究员、清华大学中国与世界经济研究中心研究员陈小帅发布了《2016年中国财富管理国际化观察》报告，纵观整个泛资本市场格局梳理了各方财富管理模式的改革与国际化之路，为投资人与监管机构提供合理的建议。
“‘一带一路’的发展为我们的海外资产配置提供了更多选择，”陈小帅认为，财富管理国际化充满可能，“但是海外资产的配置并非想象中那么美好，面临着各种风险”。为此，凤凰国际智库进行了深度调研，根据注册资本、管理资产规模等指标列出了各领域的财务管理业内榜单，为投资者拨开重重迷雾。
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