你是否了解新版《反洗钱法》？知道什么是洗钱？你要如何做才能远离洗钱风险？今天，带你了解《反洗钱法》，学会远离洗钱的措施！

反洗钱法概要

反洗钱的概念

本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。预防恐怖主义融资活动适用本法；其他法律另有规定的，适用其规定。

为什么要反洗钱

洗钱行为助长毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪腐、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常社会经济秩序,破坏社会公平竞争,损害人民群众的利益,甚至影响国家声誉。依法采取客户尽职调查、大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱预防措施,预防和打击洗钱犯罪,达到遏制其上游犯罪的目的。

洗钱承担的后果

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定:

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金:

1. 提供资金帐户的；

2. 将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

3. 通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

4. 跨境转移资产的；

5. 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的；

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定：

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

防范电信诈骗，远离洗钱犯罪

什么是"电信网络诈骗"?

电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

温馨提示

        凡是自称公检法要求汇款的

        凡是叫你汇款到"安全账户"的

        凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的

        凡是通知家属出事要先汇款的

        凡是在电话中索要个人和银行卡信息的

        凡是叫你开通网银接受检查的

        凡是叫你宾馆开房接受调查的

        凡是叫你登录网站查看通缉令的

        凡是自称"领导"要求汇款的

        凡是陌生网站(链接)要登记银行卡信息的

都是电信诈骗！

远离毒品洗钱犯罪 筑牢洗钱风险防范

毒品犯罪是洗钱罪的七类上游犯罪之一，毒品犯罪分子通过洗钱手段将违法所得转化为合法收益。洗钱活动在为毒品犯罪清洗毒资的同时，导致毒脏外逃，为扩大毒品犯罪规模提供了资金支持，为毒品犯罪组织不断提供经济支撑，助长毒品犯罪，严重危害我国金融市场的稳定。了解以下知识，增强禁毒和反洗钱意识，共同筑牢全社会洗钱风险防范。

关于毒品知多少

毒品：根据我国《中华人民共和国刑法》第357条的规定：毒品是指国家规定管制的其它能够使人形成瘾癖的麻醉药品和精神药品。

毒品危害：吸毒对个人的危害。吸毒严重危害身心健康，加速死亡。吸毒扭曲人格，自毁前程。吸毒引发自残、自杀等行为。吸毒容易感染艾滋病等传染性疾病。吸毒对家庭的危害。吸毒给家庭造成巨大的精神摧残。吸毒导致倾家荡产、家破人亡。吸毒贻害后代。吸毒对社会的危害。吸毒诱发犯罪，破坏正常的社会和经济秩序，影响社会稳定

国际禁毒日：2010年7月16日，国家禁毒办、中宣部等18部委联合印发《关于深化全民禁毒宣传教育工作的指导意见》将每年6月作为“全民禁毒宣传月”。国际禁毒日，全称是禁止药物滥用和非法贩运国际日，即国际反毒品日，为每年的6月26日。

温馨提示

1. 增强警惕性，远离毒品犯罪分子，避免掉入涉毒洗钱犯罪圈套。要提高守法意识，珍爱生命，坚决远离毒品，坚决做到不吸毒、不贩毒、不种毒、不制毒。

2. 妥善保管个人信息，不得非法买卖、出租、出借自己的身份证件、金融支付结算账户等，谨慎对待陌生人的信息索取，避免在不可信的网站或平台提供个人敏感信息，防止个人信息被用于涉毒洗钱犯罪。

3. 对来源不明或明知是违法犯罪所得的资金要保持头脑清醒，坚决拒绝用自己的账户为他人接收、转移涉毒非法资金，不要使用自己的账户帮助别人进行提现，不要替他人跨境转移资产，避免成为涉毒洗钱犯罪的“工具人。

远离地下钱庄守护资金安全

地下钱庄不仅扰乱国家金融和外汇管理秩序,还助长贪污腐败、走私、贩毒等犯罪活动,容易成为犯罪分子清洗赃款的通道。近年来,外汇管理部门与公安机关联合破获了多起地下钱庄案件,打击了地下钱庄犯罪团伙的嚣张气焰。

什么是地下钱庄?

"地下钱庄"并非一个确定、规范的法律概念。在我国,地下钱庄主要是指"一种特殊的非法金融组织，它游离于金融监管体系之外,利用或者部分利用金融机构结算网络从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移、资金存储以及借贷等非法金融业务"。其本质是未经国家批准而经营汇兑、借贷和支付结算等金融业务。外汇局主要负责打击跨境汇兑型地下钱庄。

温馨提示

1. 根据外汇管理相关规定,企业、个人在境内购汇、结汇一般只能在有结售汇经营资质的金融机构进行,小额兑换也可以在批准的个人本外币兑换特许机构进行;在上述场所以外办理结汇、购汇均为非法交易,涉嫌参与地下钱庄交易。公众应选择正规的金融机构或个人本外币兑换特许机构办理外汇业务,不轻易听信"方便"、"快捷"等宣传将资金转入陌生账户。

2. 不出借个人外汇便利化额度协助他人结购汇,不借用他人外汇便利化额度实施分拆结购汇。

3. 保护好与自身账户、财产安全相关的物品及信息,如银行卡、U盾、手机卡、身份证等,不出租、出借、出售上述物品或信息,避免陷入违法犯罪陷阱。

4. 发现地下钱庄线索,请向当地公安机关或外汇管理部门举报。