各位早上好！这里是《净心理财——财经早餐》栏目，今天的财经新闻如下：

一、宏观、数据:

1、10月30日国务院常务会议通过的一项决定，标志着实施60多年的营业税正式退出历史舞台。

当天会议通过《国务院关于废止〈中华人民共和国营业税暂行条例〉和修改〈中华人民共和国增值税暂行条例〉的决定(草案)》。

2、人力资源和社会保障部日前举行新闻发布会介绍，今年前三季度，全国就业形势总体稳定，延续了稳中向好的态势：1—9月全国城镇新增就业1097万人，同比增加30万人。三季度末，全国城镇登记失业率为3.95%，为国际金融危机以来最低点。

二、市场：

1、由长江中游百余家港口、航运、物流及货主等企业组成的长江中游航运中心港航联盟3日在武汉成立，以助推鄂湘赣港口航运企业转型升级、协作发展，打造利益共同体。

2、工业和信息化部信息通信管理局局长韩夏表示，我国虽然跟发达国家同步起步，但与发达国家相比，我国工业互联网的发展水平和现实基础还存在着很大差距。产业支撑能力不足，核心技术和关键平台综合能力不强，标准体系不完善，企业数字化网络化水平都有待提高，缺乏龙头企业引领，人才支撑和安全保障能力都不足。

3、瑞银中国日前发布研究报告显示，中国正处于一轮创新热潮之中，尤其在信息技术、新兴工业、家电等行业的创新和研发能力较强，人口红利将升级为“工程师红利”。

4、据分析师得到的韩国现代汽车数据显示，该公司10月在华汽车销量较上年同期下滑11%至80016辆。这个数字也低于9月的85040辆，暗示销量还没有大跌中复苏。

现代汽车还没有对外披露在华销售数据。

5、中国最成功80后创业者来自教育行业，好未来张邦鑫财富涨到去年3倍，以400亿成为“教育大王”。

99位80后财富达到20亿元及以上，其中白手起家的比去年多15位，达到37位，主要从事在线游戏和先进制造业。

三、房产：

1、据住房和城乡建设部网站消息，2017年9月份，全国缴存住房公积金1637亿元，提取住房公积金1150亿元，发放个人住房贷款779亿元。

2017年1-9月，全国缴存住房公积金13790亿元，提取住房公积金9336亿元，发放个人住房贷款7263亿元。

四、股市：11月3日沪深两市再度集体低开，延续整理态势，沪指跌破30日均线及5月以来的上升趋势线，创业板指数一度翻红，但随即转跌。午后三大股指进一步走弱，直到尾盘金融股护盘沪指才出现明显回抽。沪指本周下跌1.32%，吞噬了上周全部涨幅；创业板指数本周跌逾3%为三大股指表现最差。盘面上，芯片概念较为强势，360概念股则高开低走。

截至收盘，上证综指报3371.74点，下跌0.34%；深证成指报11215.19点，下跌0.68%；创业板指报1832.97点，下跌0.79%；上证50指数报2800.47点，上涨0.23%。成交量方面，沪市全日成交2074.38亿元，深市全日成交2580.56亿元。

从盘面上看，芯片替代、石油开采、半导体居板块涨幅榜前列，钢铁、煤炭、租售同权居板块跌幅榜前列。

五、国际：

1、3日讯，美国劳工部公布的数据显示，美国10月非农就业人口增加26.1万，不及市场预期，预期为增加31.3万，前值修正为增加1.8万人。美国10月失业率录得4.1%，低于预期和前值的4.2%，刷新2000年年底以来低位；投资者重点关注的10月平均每小时工资年率为2.4%，低于预期的2.7%，前值为2.9%。

非农数据公布之后，美元指数快速走低，黄金快速走高。

2、今年9月，巴西工业产值环比增长0.2%，同比增长2.6%，创2013年以来同期新高。

据巴西地理统计局(IBGE)公布的最新数据显示，9月，巴西制造业受调查的24个行业中有8个出现环比增长。其中，焦炭、石油产品和生物燃料增长6.7%，食品增长4.1%，汽车制造业和采矿业分别增长1%。而医药化工和制药业则下降了20.9%。

3、尽管英国央行进行了十年来的首次加息，但是英镑兑美元在短暂的上冲之后，便出现了自由落体式地下跌。ING外汇策略师指出，这是源于市场降低了对于英国央行在未来进一步加息的预期。

4、委内瑞拉周四宣布其“重组”日益膨胀外债的计划，这一举动可能导致这个石油输出国组织(OPEC)成员国陷入困境，其经济的崩溃已经使人民食不果腹、缺衣少药。而在此变相赖债之举之后，该国将更难得到来自外部输入的必要生活生产物资。

5、在上周后期大跌后，欧元在这个“假的超级周”波澜不惊，虽然一度下破1.16，但整体仍持稳于该关口上方，当前焦点转向晚间的非农报告，丹斯克银行认为欧元或先抑后扬，法农则坚持做多。

6、伦敦金属交易所(LME)三个月期铝价周五收盘上涨12美元，报2185美元/吨。

三个月期铜下跌34美元，报6895美元/吨。

三个月期铅上涨20美元，报2463美元/吨。

三个月期镍上涨120美元，报12725美元/吨。

三个月期锡下跌95美元，报19550美元/吨。

三个月期锌下跌39美元，报3219美元/吨。

六、外汇：

1、美东时间周五，美元上涨0.20%，ISM非制造业指数攀升至12年高位，这一靓丽数据力挽狂澜，助力美元由跌转升。

美元指数上涨0.20%，报94.9191；

欧元兑美元跌0.42%，报1.1608；

英镑兑美元涨0.14%，报1.3075；

美元兑日元跌0.02%，报114.0530；

美元兑加元跌0.40%，报1.2759；

美元兑人民币涨0.44%，报6.6359。

2、周五(11月3日)英镑兑美元微幅反弹，此前一日录得去年6月脱欧公投以来最大单日跌幅，强劲的服务业数据勉强减缓了周四(11月2日)英国央行鸽派声明对英镑造成的冲击。英镑兑美元涨0.13%，报1.3076。

3、中国人民银行授权中国外汇交易中心公布，2017年11月3日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元对人民币6.6072元，1欧元对人民币7.7025元，100日元对人民币5.7947元，1港元对人民币0.84687元，1英镑对人民币8.6238元，1澳大利亚元对人民币5.0918元，1新西兰元对人民币4.5682元，1新加坡元对人民币4.8617元，1瑞士法郎对人民币6.6121元，1加拿大元对人民币5.1576元，人民币1元对0.64005林吉特，人民币1元对8.8174俄罗斯卢布, 人民币1元对2.1161南非兰特，人民币1元对168.41韩元，人民币1元对0.55587阿联酋迪拉姆，人民币1元对0.56759沙特里亚尔，人民币1元对40.3510匈牙利福林，人民币1元对0.54986波兰兹罗提，人民币1元对0.9663丹麦克朗，人民币1元对1.2706瑞典克朗，人民币1元对1.2314挪威克朗，人民币1元对0.57522土耳其里拉，人民币1元对2.8739墨西哥比索。

七、美股：美东时间周五，美股三大股指再次齐创收盘纪录新高，道指今年第56次、纳指今年第63次刷新历史最高收盘纪录。iPhone X火爆上市，苹果市值冲击9000亿美元关口，带领科技板块走强。

道指今年第56次、纳指今年第63次刷新历史最高收盘纪录。本周，道指涨0.45%连涨八周；纳指涨0.94%连涨六周；标普涨0.26%连涨八周。

道琼斯工业平均指数上涨21.28点，涨幅0.09%，报23537.54点。

标普500指数上涨7.79点，涨幅0.3%，报2587.64点。

纳斯达克指数上涨48.88点，涨幅0.73%，报6763.82点。

八、欧股：欧洲股市周五(11月3日)攀升，英股富时100指数继上日受英国逾10年来首次升息带动上涨后再升0.1%，创纪录新高。

欧洲泛欧绩优300指数周五收盘上涨0.26%。

英国富时100指数周五收盘上涨0.1%。

德国DAX指数周五收盘上涨0.3%。

法国CAC 40指数周五收盘上涨0.1%。

西班牙IBEX指数周五收盘下跌0.8%。

九、黄金：金价于11月3日跌至一周低位，因好于预期的美国其它经济数据超过乏善可陈的非农就业数据带来的影响，推高美元。

现货金黄下跌0.48%，报1270.11美元/盎司，录得连续第三周下跌。盘中跌至10月27日以来最低的1265.6美元。

现货白银下跌1.7%，报16.78美元/盎司。

现货铂金下跌0.6%，报919美元/盎司。

现货钯金涨0.2%，报998.10美元/盎司。

十、石油：全球原油需求持续增加，且OPEC和其他产油国将会延长减产协议。同时，此前美国公布的活跃钻井数据显示，美国石油钻井录得2016年5月以来最大单周降幅。

美国WTI 12月原油期货上涨0.96美元，涨幅1.75%，报55.70美元/桶，美油刷新2015年7月以来高位。

ICE布伦特1月原油期货电子盘价格收盘上涨1.35美元，涨幅2.22%，报62.05美元/桶。

本周两大合约均升逾3%。