【加拿大乐活网（lahoo.ca）孙权综述】早在今年4月19日，《温哥华太阳报》曾曝出一则“庞氏骗局”新闻，指西温华裔女子Virginia Mary，Tan涉嫌以庞氏骗局手法，骗取投资者$3,000多万加元的资金。虽然，当事人已向卑诗证监会（B.C. Securities Commission）承认诈骗，并同意支付罚款$300万加元。但实际上当事人早已宣布破产，该罚款根本无从缴纳。因此，近日多名受害者发出声音，希望卑诗证监会严惩诈骗者，以反映事件恶劣程度，同时体现法律的公平。

温哥华庞氏骗局从教会开始

据《温哥华太阳报》报道，现年60岁左右的Virginia Mary Tan，曾在2011年至2015年期间，以债券形势从投资者手中筹集了大约$3000万加元的资金。据悉，该债券均为短期融资，Virginia Mary Tan曾承诺向投资者返还12％-24％的高额利息。

案件资料显示，Virginia Mary Tan最早将融资款作为高息贷款，投放给一些个人或小型公司。但2011年后，Virginia Mary Tan虽扩大了融资范围，却没有将投资者的款项用作高息贷款，反而是将新筹集的资金以及小部分个人财产，用以支付最初投资者的利息和本金。

2015年资金链断裂，Virginia Mary Tan无法筹集新的资金，故只能停止向前投资者支付利息和本金。因此，许多前期投资者得到大量好处，但晚期投资者却血本无归，甚至导致生活崩塌。

据悉，Virginia Mary Tan的投资交易最初是从朋友开始，并在亲戚、熟人以及西温基督救世主天主教会间传播。法庭文件显示，包括4名牧师在内的投资者表示，他们的生活储蓄已被骗光。此外，至少有一对夫妇表示，由于投资受损，他们被迫出售房屋。

Virginia Mary Tan房屋被收缴

加拿大乐活网（lahoo.ca）了解到，Virginia Mary Tan“庞氏骗局”所涉及的投资者主要是商人、退休人员、大学生以及多名会计师。

然而，根据初步破产申请书显示，Virginia Mary Tan及其直系亲属的资产共计$255万加元。此前，破产受托人曾对她的个人资产进行清偿，包括其位于西温的住宅。据悉，Virginia Mary Tan目前的收入来源为加拿大养老金及其他老年福利金。

在此，加拿大乐活网（lahoo.ca）想提醒各位读者，庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。 简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。希望各位投资者注意，不要受“短期高回报”的利益诱惑，毕竟“躺着赚钱”的事情形同白日做梦，甚至不如多买几套房做包租婆来得实在。

中国少女以庞氏骗局骗走300亿

2017年7月份，中国爆出外汇"庞氏骗局"，一名外表清秀的90后少女，被指涉嫌利用一个名为"IGOFX"的外汇交易平台，以"躺着赚美金"的口号，诈骗300亿元人民币，并于6月11日卷款潜逃，至今下落不明。受骗者已集体到深圳公安局报案，当局指已立案调查。据了解，受骗人数达40万人！

内地传媒报道指，该名少女名为张雪娇，是网上外汇交易平台IGOFX的中国区总代理。该平台打着"躺着赚美金"为口号，声称可在一年获7倍、2年66倍的基金收益，而且可获分红以及"人拉人获奖励"。IGOFX在中国发展的半年时间内，已有下线约40万人。据悉，投资者跟单获利的10%会付给推荐人，级别越高，收益越高。

2017年6月8日，当时英镑兑美元汇率急跌200点以上。不过，有投资者发现，平台上的"止蚀盘"形同虚设，所有投资者账户爆仓，账户中剩下的资金亦无法提出。原以交流用的群组亦突破解散，约2,000人被踢出群组。诈骗者张雪娇在6月11日提去300亿元资金逃走。

不少受骗者指，张雪娇有一名马来西亚老公，此人正是IGOFX的大股东及背后操盘人。他们相信张雪娇逃走后，前往马来西亚与夫会合。而受骗者又指，投资的钱其实没有参与真正外汇交易，他们所获得的盈利，只是来自不断加入的下线或代理的资金。

据了解，投资者将资金通过系统委托予操盘人，收益中70%属投资者、20%为操盘人，剩下10%付款给介绍人。当中代理人会发放交易纪录及每日分红，加上这是一个大平台，让投资者深信不疑，但到4月份之后，他们再没有拿到分红。

随后，张雪娇亦被"起底"，资料显示她为江苏常州人。她的高中老师指，她成绩好、人长得漂亮，亦曾担任班干部成员，与同学关系好，后来就读五年大专，修读财会管理。

出品：温哥华头条

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