一个在小投资者圈中人气颇高的跨国外汇交易网站，在今年5月突然“人间蒸发”，卷走资金超过10亿美元，投资者辛苦攒下的积蓄一去无回。

据最新一期《彭博市场》报道，来自英国伯明翰的执业医生曼达尔（Rajibuddin Mandal）几年前试水在线外汇交易，亏了2000英镑（约19231.4元）。从这段经验中，曼达尔认为外汇市场太复杂，对像他这样的“小白”来说太危险，因此开始寻求专业帮助。

一个在巴拿马注册的网站Secure Investment.com吸引了曼达尔的注意。该网站宣称提供更安全的服务，为投资者制定交易决策，保护他们的本金。但曼达尔还是长了心眼。他花了三个月观察该网站上公布的交易结果以及介绍视频。“一切看上去非常安全。”曼达尔说。

这家在2008年上线的网站号称日交易额超过48亿美元，在140个国家拥有10万多个客户，但没有提供任何历史业绩信息，只是笼统地介绍在过去5年，投资者每个交易日日均盈利1%，还承诺年回报率将达到250%。以股利再投资计算，这比标准普尔500指数过去50年的平均年度回报率高25倍。

“即使不赚钱，最坏的情况也能保本”，这是最吸引曼达尔的地方。去年5月和6月，曼达尔和太太按照该网站的指示，向在澳大利亚和塞浦路斯的银行账户汇了6万美元。

他们定期登陆网站查看美元兑欧元交易情况。交易约10个月后，Secure Investment显示他们的账户总价值达到24.5万美元，为本金的4倍多。

谎言总有被戳穿的时候。今年3月，曼达尔决定提取部分现金，Secure Investment邮件告知他必须等等，还煞有介事地援引了美国财政部的《外国账户纳税法案》。事实上这条法律只适合美国公民，而曼达尔是英国人。

4月30日，他收到了另一封电邮，称“技术部门目前正在进行系统升级，公司对暂时给您带来的不便表示由衷歉意”。第二天，网站突然下线，至今再也无法登录，随之而去的还有曼达尔一家的6万美元血汗钱。

据《彭博市场》对该网站下线前两个月的数据监测估算，来自世界各地的投资者将损失超过10亿美元。

“种种迹象显示，这个网站就是一个庞氏骗局。一个交易平台做了四五年，从来没有损失，这怎么可能？”美国外汇交易论坛forexpeacearmy上，名为Fxpulse的用户曾在2013年6月12日留言道。“这些人肯定会携款而逃，只是时机问题，下个月？明年？”

“这种外汇欺诈行为利用了国际金融体系的复杂性——既能隐藏犯案地点，又能欺骗世界各地的投资者。”美国参议院常设调查小组委员会主席卡尔·莱文（Carl Levin）说。

这个在巴拿马注册的网站，要求客户通过在澳大利亚、塞浦路斯、拉脱维亚和波兰的银行进行转账。对此，其在声明中这样解释，“之所以经常变更账户信息，是因为我们一直在为客户物色盈利点最佳的合作伙伴。”

和众多庞氏骗局和高收益投资陷阱一样，Secure Investment上充斥着兜售梦想的视频。事后证实，这54个宣传视频都是通过第三方找业余演员拍的。但对于充满憧憬，同时并没有太多投资经验和资源的人士来时，这足以蒙蔽他们的警觉。

对于这家网站，调查机构能查到的唯一有效信息来自巴拿马。2013年7月份，巴拿马证券监管局就发出警告，该网站所属的公司并未获得货币交易的授权，同时还声明该公司总部在巴拿马城所用的地址是假的。此外，Secure Investment在香港、伦敦和悉尼注册的办公地址也存在猫腻。

曼达尔医生在懊恼之余希望执法机构尽快抓住这些人。然而，调查的难度可想而知。“对于这家空壳公司的调查取证，以及资金的追回，只能寄希望于在银行账户、电汇和财务往来中留下蛛丝马迹，而且必须有相关国家的配合。”参议员莱文说。