来源：cn.bitcoin.com

作者：Kai Sedgwick

你应该听说过KYC——了解你的客户，也听说过KYT——了解你的交易，但是你可能还没有实际体验过。KYC最近已经成为众筹注册和交易所验证的规范。现在KYT开始兴起，那些持黑币的比特币人可能会被列入黑名单。

你的加密货币有多干净？

指望加密货币使用者查验他们币的来源是很虚伪的。你的币在转给下一个人的时候曾花在什么地方，跟别人没半毛线关系，而且，歧视某种币不是违背了可替代性的概念吗？但是你喜欢，或不喜欢，KYC开始兴起，如果不加遏制，将会产生两种状态的比特币，一种是已验证的，另一种是未经验证或是被视为“黑钱”的。

有一家公司其名字与KYC兴起是同义词，叫做Chainalysis。这家公司专门通过区块链追踪加密货币，是一家有争议的公司。一方面，他们的软件有助于追踪Mt Gox被盗比特币的动向，但是另一方面，数字加密货币用户并不希望自己的交易被记录下来，并永久与真实世界的身份相关联。最近Chainalysis融资1600万美元，其区块链侦测工具很会就出现在你身边。

当KYC已经无效

不管怎样，Chainalysis并不是唯一一家致力于KYT领域的公司。有些众筹项目要求投资者说明资金的来源，并证明这些资金不是非法获取的。但是，什么样的币算是被污染过的币，仍是未解的问题。比如，有些人认为Coincheck被黑客盗走的400万美元NEM理所当然是黑钱，但是那些通过暗网市场流出，可能完全是被用于合法交易的币呢？

从银行和交易所的角度来说，他们必须慎之又慎，他们不能对于洗钱和非法活动视而不见，因此KYC是不够的。毕竟，这种固定的程序可以保证某个人在某个时间点的合法性，但它不能识别出某个人之后是否持有洗过的钱。

你的法币有多干净？

技术本身不分好坏；技术只是简单地被创造出来，然后被用于善意或恶意的用途。即使Chainalysis、Elliptic、Bitfury (Crystal)和其他公司没有开发ＫＹＴ软件，也会有其他人开发——执法部门会排着队购买。据估计，90%的美钞被可卡因所“污染”，你钱包里的钞票可能曾被用于各种非法活动，数字加密货币并不比法币肮脏——实际上加密货币可能还更干净。区别在于，纸币由一个人传给另一个人时不会受到实时监控。

比特币的透明性是比特币非常重要的一个优点，也是缺点。现在至少还有办法可以无需验证身份和说明资金来源就出入加密货币世界。但是随着KYT变成新的KYC，这些门很快就会被关上。