作者：僧哥

欧洲万亿QE，人民币汇率贬值的暴跌，全球货币汇率调整导致的本轮货币战火或许在中国过年间就会愈演愈烈，而这一切矛头都只是开始，真正的战场在一个能影响全球经济走向的地方——中国。

先说说什么是利率，利率就是资金的价格，市场对于资金的定价，属于你借我我借你的资金定价，而这个基础利率，是整个银行系统的资金价格！

目前来看，中国对利率其实不敏感，因为中国实际利率非常高！民间利率简直高的难以想象！所以中国对降息不算敏感！但是，西方资本主义国家，任何一个西方资本主义国家对降息，包括升息哪怕百分之0.25都是极其敏感的。

“当然了日本除外，日元是迄今为止跻身全球主要储备货币的唯一的亚洲国家货币，日元在全球储备货币中的份额，最高年份的1992年曾达15.5%，2012年降低至5.7%，但其实很明显，东京对于日元国际化并不热情，自 60年代受到短期资本流入压力而被迫对外汇体制调整开始，一直断断续续缓慢而非情愿的往前走，直到90年代末才考虑并最后通过消除资本账户限制的实质性措施，即使如此，日本政府对外汇市场的干预，到现在也仍然是全球最突出者之一。日本银行研究员田口博熊90年代在其学术论文中明确写到：最终，日元作为亚洲国家的名义货币锚而发挥更大的作用是一种趋势，从日本的角度来说，这种趋势既不应当被鼓励，也不应当阻止”。

“而德国马克已经被欧元代替，已经间接通过欧元彻底国际化了，作为日本跟德国在这件事情谨慎的态度与政策很难说不明智，既然不是全球经济政治火车头，那就不要去企求发挥火车头的作用，既然已有国际货币体系公共产品的提供者，做个跟随者，参与者，适时分担与自身实力相应的责任，与此同时，尽可能的多搭骗车，未尝不是聪明的做法”

（本段引用来自上海证券报，作者：中央财经大学教授袁东）

日本跟德国清楚的认识到自身金融市场的广度、深度远不及美国，甚至不如伦敦，所以只能放弃国际金融中心的目标，牢牢的抓住自己擅长的实体企业竞争。

扯远了，降息意味着什么？中国的降息将导致了整个发展中国家的跟进！然后呢，发达国家也得跟进，不跟进也不行，全球的货币战背后是全球的货币联动，牵一发而动全身，而货币战最终决定我们的生产力和我们的贸易量；全球货币的流动流通，最终不是取决于利率，而是取决于生产力，也就是说有没有钱赚。

别人的货币，却是我们的问题

有一种思想很机械的认为只要加息，资金就会回来，降息资金就会丢失这是不对的，资金最终要不要进入一个国家，取决于那里有没有钱赚，利息其实没有多少钱，能赚钱能产生巨大的效益才是资金进入那个地方的根本原因。

就目前来讲主要国家降息就是为了压迫美国的生息计划，让其计划没有办法完成！美国的这一轮经济的复苏可不可以持续是个非常大的问号，作为中国政府绝对不希望让美国复苏，在历史上只要美国日子好中国一定是被打压的对象，目前来看，过去的十年，未来的十年，中美之间都是冲突、竞争、对抗大于合作，一定要对美国的重新崛起进行打压，中国实际的国民生产总值实际上按照购买力平均来计算，我们已经超过美国了，按照我们现在情况来看，如果不打压美国，让美国发展起来的话，那中国未来的日子是非常难受的！

所以要想打压美国就要完善我们的金融系统，其中一个非常重要的就是资本市场的完善，将人民币国际化，然后拿人民币去全世界，买东西，买资产。

所以我们国家的企业平台要把所有的国有企业都化妆成一个私有化的国际化企业，让那些境外资本能够进入到我们的企业当中来，相反呢，我们就可以拿我们国有企业到境外利用人民币收购一些资产，从此点上看，美元储备实际上是一个非常大的错误，而是要储备黄金，储备一些实际上的东西，比如矿产、资源等等。

所以中国的货币政策很快就会调整！不用等待一季度结束，我们估计一月底二月初就已经非常的紧迫了！如果要是不改变政策的话，中国的外贸出口这个马车就首先完蛋，然后紧接着就会传导到国内的各个领域！

目前来看，现在非常好的趋势就是瑞士、加拿大、印度等都加入了中国的这种压迫美国经济增长的全球性合作当中来了，这是好事，是最大的好事，说明中国在全球的影响力正在加大。

而通过这次达沃斯论坛其实可以看出来，中国对全球有多么大的影响力，这是一个大财主，可能还是一个黑社会老大，在军事上是唯一可以对抗美国的国家！俄罗斯其实并不能与美国抗衡，没有人口，也没有资源，关键没有钱了，国家太小了，只有一亿人口，基本翻不起大浪。

关于欧洲QE和加拿大降息，我们有一个看法，是跟中国外汇储备密切相关的。中国自打改革开放以来，外汇储备一路上涨，现在是四万亿美元，而且中国的利率一直是很高的。说明中国一直对资本有着强大的吸引力。但是这个增长趋势最近两年受到了压力，为什么，因为中国胃口太大，欧美发达国家也受不了，所有一系列措施，都与此密切相关。四万亿美刀堆成山，塌下来也是能压死人的。不仅美国怕，中国人自己也怕。

美国QE放水，僧哥注意到了，其节奏与外汇增长波动，有耦合度。就是美国吃不住了，放放水，好继续有资美金让中国吸血。

但是美国现在缓过劲了，能止住血了，也就暂时不QE了。但是中国还饿着呢，所以这二年资金面是紧张的。这一紧张，吸力就更强，现在轮到欧洲和加拿大献血了。

资本在中国和欧美，区别是很大的，一个重要区别就是周转效率。中国增长是火热的，但资本市场效率是低下的。所以资本从高效率地方流入到低效率地方，就不够用了，这是结构性问题，短期不会发生变化。

而这种趋势，一直要等到中国和欧、美、日的生产成本和资本效率基本匹配，才能平衡。

加拿大本次降息后已经到0.75％了，货币政策储备几乎用光，再整不好卢布的今天就是加元的明天，两年时间暴跌23％，现在加元汇率是5.05了，澳元也5.05了，6个月跌13%，而欧元7个月跌17％，在这种情况下，人民币必须要尽快贬值。

人民币会迅速贬值，中国怎么办

不贬值后果太可怕了，人民币对欧元和对加币，能够升值到五，这是很不得了的事，以前对欧元升值到4.4，4.3还是比较吓人的，对澳元对加币还没有这么低过，如果要升到4.5对加币的话，中国的生产、外汇、外贸就彻底完了，所以人民币将会在未来的半年到一年里就会迅速的贬值。

目前的国际环境下，政府只有两种方案度过危机，一个是印钱，大量的印钱；另一个就是要大规模的降息，所以我们估计要降到1.5到2以下的利息，可能要连续降息四到五次，降准的话直接可能降百分之十。

但是总吸血也不是个事。所以李克强说要搞双引擎，而所谓双引擎一个是政府计划，一个是市场创新，而双引擎的核心就是提升资本效率。

总之现在中国必须面对一件事情，要大量的印刷人民币赶紧的降息。

懂经济不懂金融的总理，何必迷信克强经济学

日本宽松、澳洲宽松、欧洲宽松，我们怎么办？宽松呗，还不纠错，越晚越被动。

中国的货币政策反应太慢了，李总理懂经济但他不懂金融，他不懂政治经济学，尤其不懂金融学，这是非常要命的，中国的总理是不懂金融的总理连续已经好几届了，要按照这种情况下去，中国的外贸在第一季度就完蛋了！人民币对澳币、对加币升值到这种程度，中国的所有的出口都够呛，只有对美国的出口能保持现状对西方主要国家的出口，对欧洲、对加拿大、对澳洲、对日本对所有的主要国家的出口全都要完蛋，所以中国必然会进行货币政策非常大的调整！

所以逼人民币这么升值，包括逼美元这么升值的话，都会导致政府大量印钱，全球都会印钱。

美国已经舒服三年四年了，你总得让我欧洲也舒服三年四年吧！中国能服吗，美国这样印钱，在没有黄金支撑的背景下发型的货币是没有含金量的，美国这么搞对不对？你让我们发展中国家怎么办呢？所以我们也只能印钱了，所以过去的货币政策和全球的货币关联都不存在了！所有的道德体系、法律的体系都不存在了，资本是带血的。

美国的货币霸权和金融货币战的因果与走向

美国在07、08年给全世界捅了娄子，那就是次贷危机所导致的整个金融危机，毛病的原因是因为它取消了在三十多年前黄金本位制。没有黄金做锚定，就随便的印钱，它印了三十多年，从71年一年印到07年，它就这么掠夺了全世界的财富，全世界的财富都去了美国。

它就发行美元这种手纸，把全世界的财富都掠夺去了，拿美元可以换一切，可以买黄金、买石油、买钻石、买高科技、买专利、买公司、买你的人头去给它工作！所以美国就是这么对全世界掠夺了三十年！然后美国的金融危机发生的时候，欧洲人过的日子本来是好好的，它买的是美国的债券、买的是美国的国债，还有这些所谓的金融衍生品，都不知道多少次方的金融衍生品，到最后的结果是美国崩溃，欧洲来买单，日本来买单，全球来买单，欧洲不干了，所以现在要起义反抗美国的再次崛起。

瑞士的金融是最敏感的，瑞士银行家已经有几百年的历史了，他们对金钱，对金、钱是两码事，对金、钱、币、钞这几个概念是完全不同的，他们是最敏感的，所以他们放弃了金本位的汇率制就是因为它的黄金多，储备多。

所以第一个跳出来的就是瑞士，瑞士是世界老牌金融系统，四五百年的银行体系，瑞士不干了，它认为你这占我的便宜，我就不跟你联系汇率制了，我不固定的承诺，瑞郎可以对美元多少多少比多少，因为我有含金量，你没有，你是手纸！

然后紧接着就是瑞士下调了利息，先在欧洲起义，背后有德国的因素，而最重要就是有中国的因素，这次达沃斯论坛中国总理跑去了，多少年都没有这种情况了，然后呢，加拿大背叛了美国，背后一定达成了某种一致。

加拿大跟美国是经济一体都十几二十年了，这次加拿大人背叛美国自保了，因为美国如果要是加息的话，加拿大如果不刺激起经济的话，加拿大就在美国的对面，所有的资金就全跑去美国了，甚至人口都会跑去美国，所以加拿大背叛美国起义了！

包括北欧的丹麦，这是一个连锁性的反应，但是推倒这个骨牌游戏的第一件事情就是中国的降息，中国在一个多月前两月前的降息，欧洲和所有的国家敢这么干，很重要一个原因就是在军事上崛起的一个大国，经济上、政治上崛起的大国，他就是中国。

这轮的货币战争，是全球都在跟美国抢夺资本，奥巴马曾说道：亚洲贸易规则必须由美国而不是中国来制定，现在全球联合起来，只想跟奥巴马说一生：凭啥？

现在可以这么讲，有中国在亚洲盯着，在全世界站起来维护全球老百姓的利益，对抗美国的大金融资本家，财团，一个全世界最贪婪的一个财团，这是非常不得了并值得骄傲的事情，欧洲以前为什么不敢这么跟美国搞，很重要的一个原因就是欧洲是整个被控制在美国手里的，所以这次欧洲没有跟俄罗斯去做对，就是留着筹码来跟美国进行抗衡。

这一次的美国所面临的问题，就是全球对他一个彻底的清算。你看看美国人过得是什么日子，美国的量化宽松了这么多年，印了这么多年钱，这么鼓励老百姓拼命的去消费，没有止境的去吃、去用、去消费全球！然后让全世界去买单，最后全世界的统治阶级不干了，金融资产阶极不干了，你让我来买单是不行的，所以我要印钱，你要印钱我就印钱！德国、法国、瑞士想从美国运回黄金都运不回来，这是撕破脸皮了。

所以说，非常简单，就是把全世界逼急了，惹急了，但是前提是因为有中国在撑腰，有俄罗斯和中国这个联盟在撑腰，让欧洲看到了美国并不可怕，这点是非常重要的，在军事上美国已经没有力量去挑战，在全球挑战两场战争，所以美国没有任何的办法。

另外一个因素就是奥巴马这个政权已经彻底的分裂了，他已经在国会失控了，然后非常重要的一条，奥巴马没有政治水平，全世界都看得出来，美国没有一个好的领导阶级的一个代表，所以大家站起来就开始反击他了，这是一个起义，我们认为这是全球反对美国金融霸权的一次起义！

美国，美国才是引起货币战争，引起全球金融动荡的根源，我们现在是在跟美国算总账，日本、欧洲、北美全都跳出来了，因为有中国支撑，谁都跳出来了，这场货币战打得越热闹越好，越热闹越好，中国在政治上，在国际政治上、国际经济上的这种新秩序的建立，人民币必将替代美元，至少也会跟欧元平分秋色，顺道中国就国际化了，人民币的国际化，政治经济的国际化，全面的国际化，中国的地位就建立起来了，以后我们拿的人民币，我们拿着中国的护照，通行全世界，没有人可以瞧不起中国人，因为我们有武装，我们有钱，我们在全球的地上说话算数！

中国必须要做和平维稳者，这个要比美国的好感多很多，美国的根本利益就是维持美元的霸主地位来达到别国跟随依附的目的，但是中国既是美元第二大债券国又是最大贸易伙伴，伤害中国也等于伤害自己，最近缅甸内战又是美国人搞得，不比中国太平。

各国现在都在看动向，欧洲各国急死了，内部意见其实不统一，有支持中国的有支持美国的，亚洲大部分国家看中国，现在争取的盟友越多胜算越大些，到时候开放股市让盟友享受开放的利益，又推动了国际化进程。

货币没有不被操控的，全世界都一样，中国金融业的内在缺陷都是计划经济下成长起来的，不是市场经济残酷竞争下相互残杀优胜劣汰出来的，所以不够凶悍，这是缺陷，也是未来的风险。

不懂金融的后果，冒失的汇率调整

欧洲央行QE之后，中国央行23日下调人民币中间价，该信号推动人民币贬值，央行将人民币汇率中间价定为6.1342，较之前贬值95点，创10个月最大单日贬值幅度，而贬值，是未来降息降准打头战。

1月26日，今天早上，人民币暴跌逾200点，创半年新低，有砖家给出人民币汇率贬值等于银行资产贬值，呵呵，难道这砖家连中国国内银行资产永远以人民币计价，银行资产跟人民币贬值升值没有关联的基本常识都不懂？当然，除了主要资产是外汇的中行以外。

看起来是对美元贬值，但兑换其他货币人民币仍然是涨势，而人民币对外贬值会更加利好放地产跟股市。

周小川达沃斯明确上说了央行是政府的部门，央行即中央政府直接降低人民币汇率中间价，信号太强烈了，国际上是不会接受的，所以汇率手段轻易根本不能使用，但是李总理不懂金融，就冒冒失失的做了，最好的办法是降准和降息，然后让市场机制起作用让人民币汇率降下来，这才是正路，而如此的错误操作，只会被扣实“操纵货币汇率”的帽子。

总的来说，我们的政府不懂金融，他们不懂用金融的手段来解决问题，动不动就拿行政手段来解决问题，直接让央行去降汇率是不行的，人家欧洲好歹没有直接印钱，人家是QE，是买债，买的是债券，那个钱是定向和定量发出去的，是定量的宽松，不是胡乱印钱，是根据实际经济和老百姓需要什么样的资金投入，用购买债券的形式来完成的，我们倒好，上来就直接贬值。

这也是中国没招了，情急之下狗急跳墙的感觉，所以很快还是会回到用市场的手段来解决问题，中国的智囊都不傻，真正傻的是没有脑子的官员，所以僧哥说李总理不懂金融，这么搞能行吗？所以我们很快就会有由智囊和技术官僚给调整回来，尽快的降准降息，下周不降准降息，下下周也该搞了，再晚可能就改不过来了，就跟下棋一样，势不能失，一失势就完了。

加元贬值，跟俄罗斯卢布贬值内在逻辑应该是一样的，靠出卖资源支撑的国家，资源不值钱了，货币还能值钱吗？澳元，澳大利亚也是靠资源支撑的，巴西更是，欧元汇率跌得少，毕竟还有德法工业支撑。但是南欧都是猪一样的队友，美帝国主义是不可能甘心放权定价权的，所以欧洲目前还在观望，而俄罗斯接受中国帮助，承认人民币和卢布直接兑换，人民币国际化进程就完成了一半。

全球货币战不可避免，欧洲只有两条路，一个是看美国眼色，一个就是寻找能避免货币战的靠山，其实大多数国家都眼馋中国市场，碍于美国阻碍，但是经济发展需求是阻挡不了的，下步看欧洲怎么和人民币合作，中国如何在乌克兰化解危机，还有伊朗核危机。一切的一切都逼着中国高层进行金融改革要提前，所以119事件的这次暴跌也体现了高层的急切，快打快涨，美国是在玩霸道，中国是在走王道，中国人五千年斗争史表明，王道才是最后胜利之道。

丹麦已经降息了，欧洲各国央行都会连锁反应，中国不印钞票加大流通没法抗，中国已经不能靠出口拉动了，得靠内需消费，内部创新，利用现在人口和工业还在上升期撑着人民币，尽快进行货币政策调整。

中国这次货币战中，注定了要跟美国死磕，大趋势一旦形成，按系统论、血统论、混沌学说，就会正反馈循环增强到极致，然后因为能量永远都不是无限的所以物极必反，自然而然乾坤扭转进入另一个趋势周而复始，这就是经济的进化。

全球货币战，对于中国市场以及股市的影响，请见后续文章，敬请期待～～

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