随着中国经济的不断改革开放，发生在金融领域的犯罪活动也急剧增加。金融诈骗犯罪已成为当前金融领域的一大公害。金融诈骗的案子屡屡发生，诈骗的花样也层出不穷。抵挡住金钱的诱惑方能守住自己钱包。

金融之家小编提醒大家，“天上不会掉馅饼”、“天下没有免费的午餐”，切记不要为了发财梦而误入骗子的圈套。小编罗列了八大金融骗局，供大家参考学习。

查尔斯·庞兹

骗局一：庞氏骗局

庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。

1919年，查尔斯·庞兹许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。庞兹共收到约1500万美元的小额投资(相当于今天的1.5亿美元)。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了四万名投资者，这场阴谋持续了一年之久。最终东窗事发锒铛入狱，1949年去世时身无分文。

“庞氏骗局”往往依托金融产品。因为金融产品需要一定的专业知识，不易为普通民众所理解，其服务的无形性和复杂性能够为行骗者提供一定的掩护。

“庞氏骗局”是一种最古老和最常见的投资诈骗。随着经济社会快速发展，改头换面的“庞氏骗局”大量进入中国，对经济社会的各个领域造成了严重危害。保险作为一种特殊的金融产品，应加强防范。

骗局二：传销诈骗

最具典范案例的当属2001年发生在英国的传销诈骗案。一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案席卷整个英国，令许多英国妇女遭受巨大损失。

这一骗局采取交纳入会费的方式，鼓励女性投资，许诺投资3000英镑，就可以得到2.4万英镑的回报，还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。很多人因此失去了3000英镑的入会费。

“入会”是敏感词汇，当大家听到带有这样字眼的投资机构，一定要远离并反映给相关部门处理。

 

李徐

骗局三：征婚骗局

随着网络的开通，在网上征婚交友是件很平常的事，其中成功者大有人在。对那些心术不正、品行不端、心怀叵测者，则是另一种事情了。

越来越多爱情骗子通过互联网交友中心进行诈骗，征婚诈骗时有发生，手法大致相同。最为经典的小编认为应属这一起。

李徐女扮男装，为自己编了一个少校的军衔。三四年里，骗得人民币多达38万多元、存折、银行卡若干，数百张和全国女友的合影照等。 最为离奇的是与她同居四年的女友也没能识破她的女儿身。被骗的女子既有私企高管、机关干部，也有高校女教师、海归女博士。2009年落网，判处有期徒刑12年，罚金1万元。

骗局四：彩票骗局

加拿大的有组织犯罪团伙给一些英国家庭打电话，告诉他们中了加拿大的彩票大奖，而要兑奖，必须先缴纳一定数额的手续费。尽管手段很拙劣，但仍有很多英国人上当，有人甚至被骗走4万英镑。

路上捡到张彩票，一看，中了大奖。这种天降巨奖的情况，现在可不仅仅只是段子了，更有可能的是，已经遇上了诈骗。杭州市近期就抓住了两名骗子—他们一路自驾而行，一路抛撒奖券，期待着上当者的光临。

喜从天降或许是好事，钱从天降一定不是好事。保持一颗警觉的心没坏处，贪便宜就会吃大亏。

骗局五：连环信骗局

戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。20年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。连环信中许诺，这样做的结果就是用小投资赚大钱，在60天内就能赚到4万英镑。戴夫·罗斯是否真有其人，谁也无从知晓。

在中国，常在短信、QQ群、微博、论坛里见到“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。我刚试过是真的，试后请查费。”遇见此类信件和帖子，大可不必理会。10条短信1元钱，几十个回合一转就不是个小数字了。让人群发的短消息基本上都是虚假的，因此金融之家小编提醒用户要提高警惕，认清这种短信骗人的本质。

骗局六：金字塔传销骗局

上世纪90年代，70%的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里，将相当于这个国家一年国民生产总值30%的10亿美元投入到这个无底洞中，这些骗子承诺给投资者支付高达20%—30%的月息。阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破坏性的金字塔传销骗局中失去了自己的毕生积蓄，引发街头骚乱，导致数千人死亡，在这个贫穷的国家差点掀起了一场内战，最后导致政府垮台。因为从一开始，这一骗术就得到了政府的支持。

金字塔计划常常令人兴奋，因为有人从中赚了不少钱。但这些钱通通都是从别人口袋中直接掏出来的。当看到一家公司宣称通过销售和招募两方法为您提供收入良机时，您一定要小心谨慎。

骗局七：消费折扣陷阱

上海“白领购车骗局”先是低价折扣吸引一部分人相信可以通过平台买到更低折扣的新汽车，吸引更多人投入资金后逃跑。人们突然发现杉可贸易公司的超低价购车业务，其实是拆东墙补西墙的诈骗业务。目前该案受害者已经超过300人，涉案金额超过1亿元人民币。

早期购车人，买打折车自用，不少人提到了车获利了结。后期的购车者，相当一部分人付钱后没有拿到车。目前他们正在联合维权，但需要等待警方进一步的消息。又是一场不见硝烟的战争，满满的血泪史。

骗局八：“电话交易所”骗局

谢里登-考克斯是一位英国陆军军官的儿子，从世界各地投资者那里，他涉嫌利用“电话交易所”骗局骗取5.2亿英镑。他因收购在不知名的股市挂牌的” 空壳“公司然后通过掩护性公司将其股票卖给澳大拉西亚(泛指大洋洲和太平洋岛屿——本报注)、南非和英国的5000多名投资者而受到通缉。台湾当局也因他涉嫌诈骗5亿多英镑对他发出了通缉，同样比利时一家法院缺席宣判他犯有诈骗罪，涉及金额3000万英镑。

金融骗局让人防不胜防，骗子的黑手无处不在。所以无论你地位有多高、无论你学识有多深、无论你家世多显赫，都要保持一颗警觉的心，勿贪便宜。