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警方首次对P2P网贷案件不予立案:可溯金融未发现资金池和大额违规账户

公安机关未发现可溯金融有建立资金池产生资金沉淀和大额资金非常规进入个人账户情况,所以做出不予立案决定。

图片来源:视觉中国

10月31日,杭州市公安局上城区分局发布一则通报,对国鼎文化科技产业发展股份有限公司(可溯金融)涉嫌非法吸收公众存款案作出不予立案决定。据了解,这是警方首次对P2P网贷案件作出不予立案决定。

“此次杭州警方对可溯金融不予立案的通报尚数行业内首次,是一个信号,具有重要意义。而警方的通报对借款人形成更有力的震慑,有利于平台催收。”一位网贷从业人士向记者表示。

此外,在本次警方通报发布前(10月30日),可溯金融还发布兑付工作情况通报。通报显示,截至2018年10月29日20:00,平台全体出借人已有11251人(所持待收7.3亿元)进行身份权益认证,完成兑付方式在线投票,并将开展新兑付工作。

通报指出,7月17日,公安机关接群众报警,国鼎文化科技产业发展股份有限公司(下称可溯金融)涉嫌非法吸收公众存款。杭州市公安局上城区分局经济犯罪侦查大队于7月19日依法对此案受理审查。

经公安机关调查,可溯金融采用点对点模式开展网络借贷中介业务。未发现公司有建立资金池产生资金沉淀和大额资金非常规进入个人账户情况。9月17日,公安机关依法对国鼎文化科技产业发展股份有限公司涉嫌非法吸收公众存款案做出不予立案决定。

不过,公安机关在调查过程中发现“可溯金融”四川加盟商李某某,在经营过程中存在隐匿事实、编造谎言、私下截留公司放款及借款人还款的行为,涉嫌合同诈骗罪。9月10日,检查机关已正式批准逮捕李某某。

天眼查信息显示,可溯金融注册于2014年,法人代表为刘栋,是一家深耕于“三农”领域的综合性消费金融服务提供商,公司旗下设有可溯金融(互联网金融)、可溯生活(电子商务)及可溯数据(农业大数据)三大板块。2016年6月,完成A轮融资1.5亿元人民币,融资方为苏州丛蓉投资基金。

自今年6月网贷爆雷潮以来,某些网贷借款人为了达到逃废债的目的乘机散布谣言以求搞垮平台。但彼时的网贷行业鱼目混珠,投资人无法识别是逾期的真伪。

8月27日,可溯金融还发布《关于平台今日消息误读的辟谣公告》称,所有经营困难的平台都可以通过杭州公安微信公众号、警察叔叔APP推出网络借贷平台投资登记通道提交信息,但可溯金融并无立案。

可溯金融强调,提交受理的信息并不代表已经立案,否则平台高管早已被控制。请广大出借人理性判断,不传谣、不信谣。据了解,可溯金融已于7月16日宣布清盘,停止发布任何新项目,不再新增业务增量。

可溯金融当时称,账户可用余额可正常提取,冻结未到期资产,以公告发布之日起的待收本金为后期清算基数。自公告发布之日起10天内,公司成立催收工作组,对公司资产和还款计划做盘点。盘点工作完成后的次日,正式启动代为追偿并兑付工作,计划24个月完成兑付。

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