文|汇商

由于监管欠缺乏力，泰国金融诈骗案件也屡有发生。近日，汇商君接到泰国读者爆料，一位来自曼谷的美女，Kittiyakorn Watcharawalrakarn（“以下简称奇蒂”），通过运营外汇庞氏骗局欺诈投资者，已从世界各地的受害者中骗取近百万美元。下面我们来看看究竟是怎么一回事。

用颜值吸引小白投资者，精心打造“外汇女王”形象

据警方消息称，奇蒂是一名诈骗惯犯，曾多次被泰国警方拘捕，罪名包括欺诈、空头支票、未经授权的外汇交易等。为了躲避投资者和所有被她欺骗的受害者，她每隔几个月就会更换自己的社交媒体用户名和个人资料名。甚至还多次合法地在泰国更改了自己的名字，用伪造的出生日期更改了自己的泰国驾照ID。

奇蒂的多次入狱记录

而最近一次的外汇骗局，奇蒂可谓将自己的诈骗手法发挥到了极致。首先，她为自己打造了受人崇拜的“外汇女王”形象，对外宣称自己在泰国有数百名外汇交易学生。并建立了一个名为“To be Millionaires（成为百万富翁）”的网站，网站的内容都围绕她在外汇交易方面的成功。

Tobe Millionaires网站截图

另外，除了打造成一名“成功的外汇交易专家”，奇蒂也没有忘记自己的另一大优势 - 美丽的外表。她会通过社交媒体(Facebook/Instagram)宣传自己的交易研讨会，并与潜在投资者建立了关系。一些投资者被她的性感与美丽所吸引。她甚至不惜会与多名投资者发生关系，借此获取完全的信任，骗取他们的钱财。

奇蒂作为主讲人的外汇交易宣讲会

奇蒂在新加坡会见潜在投资者时，为了给他们留下好印象，她会住在昂贵的星级酒店，利用笔记本电脑向他们展示她为VIP客户所做的有利可图的“交易”。

然而，她其实是在利用这些学生们对财富和成功的渴望，欺骗他们，让他们把钱转到自己在泰国的银行账户上，然后她会替他们操盘交易。其实所有的钱都被用于了个人挥霍。在学生向其追讨资金时，她会把伪造好的外汇交易记录发给对方，说她在糟糕的交易中“亏光”了他们的投资资金。

受害者安全意识几乎为零，账户密码交给“外汇女王”重置

令人惊讶的是，大多数受害者交易账户的密码都被奇蒂更改了。在要求投资者开立外汇交易账户，并入金后，她会要求投资者更改账户密码，方便代其交易时登录账户。当有人对此提出质疑时，她解释称这是因为自己名下的投资者账户过多，便于管理这些账户的密码。在密码更改后，她就可以完全访问投资者的账户。

她承诺(在书面合同中)只以利润进行交易，保护本金，并每月返还10%-50%的利息，以此彻底摧毁受害投资人的心理防线。

例如，投资者将10,000美元交给奇蒂代为交易，她会向其承诺，只使用10,000美元中的500美元进行交易。一旦账户增加到13000美元或更多，也只会使用账户中的利润部分用于“交易”，从而让投资者相信他们的钱一直是安全的。

为了安抚投资者，她会向投资者发送交易记录截屏，让投资者相信自己一直在盈利。但当投资者要求出金时，奇蒂会以各种理由玩失踪。或者直接告诉他们由于自己的策略失败，账户资金已经亏光。

奇蒂发送给投资者的交易记录

奇蒂将投资者的资金用于购买房产、新车、珠宝。借以维持自己的成功投资者形象。另外，她还深谙宣传之道：借助当地的部分小媒体美化自己，资助当地孤儿上学等手段进一步打造自己成功、美丽和善良的人设。这样一位各方面都十分优秀的美女，让很多受害者对她宣称的一切都深信不疑。直至案发，方才醒悟。

奇蒂登上当地媒体，被标榜成功交易者形象

据调查，已经有超过671人通过Facebook联名举报她的骗子行径，其中大部分是她在泰国诈骗的前学生和投资者。令人欣慰的是，这些受害者通过网路自发地聚在了一起，并收集其罪证提交给了当地警方。泰国警方也已经再度锁定了这名“美女蛇”，已准备对其起诉，再度将她送进监狱。

泰国零售外汇行业简述

受97年金融危机期间，“金融大鳄”索罗斯狙击泰铢影响，在泰国，如果在银行开设账户，涉及泰铢的交易，均会被认定为非法，因为泰国将所有投机交易都贴上“非法”标签。即便是在某些合同上写远期期货也将被认定为非法，除非你提供一些交易的实物或服务的合同。

遍布泰国机场或其他商业繁华地带的外币兑换公司，均获得泰国央行等金融监管部门的许可，并每一笔外汇的兑换情况都需要向监管机构汇报。若被监管机构发现存在投机行为，许可牌照将会被吊销，且公司将被关闭。

目前，泰国尚未开放保证金外汇市场，也没有给任何一家外汇经纪商颁发许可牌照。不过，随着在线交易的快速发展，泰国金融监管部门并未过多干涉零售外汇交易，宽松的监管环境让全球不少经纪商寻求在泰国设立办事处，并招聘当地员工，开拓本土市场。

据汇商传媒（Forexpress）了解，随着本土经济快速成长，泰国成为东南亚零售外汇重要市场，在亚洲外汇市场份额中占据重要地位。