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一日内收到银保监5张罚单,中融信托被指房地产信托业务不审慎等违规行为

中融信托可谓信托界“黑马”,目前位于信托“第一梯队”。

图片来源:视觉中国

记者|张晓云

5月31日,黑龙江银保监局一连开出5张罚单,均剑指头部信托公司——中融国际信托(下称中融信托)。罚单显示,中融信托因开展房地产信托业务不审慎等多项案由,累计被罚210万。

具体来看,一是因开展房地产信托业务不审慎,被罚60万元;二是因信托项目尽职调查不到位,被罚40万元;三是因信保合作项目尽职调查不到位,被罚30万元;四是因信托项目资金来源不合规,被罚30万元;五是因投资者适当性审查不到位,被罚50万元;

黑龙江银保监局表示,上述行为均违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:

银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;(四)未按照规定进行信息披露的;(五)严重违反审慎经营规则的;(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

界面新闻记者发现,中融信托在2018年报中也提及银监会及其派出机构对公司检查后提出的整改意见及公司整改情况。

年报显示,2018 年,黑龙江银保监局对中融信托开展了 “影子银行和交叉金融”的专项检查,公司积极配合检查工作。根据检查情况,银保监局对公司提出了银信合作业务存在尽调及贷后管理不完善等问题,对于监管发现的问题,公司完善了银信合作业务的操作标准,并进一步加强了对银信合作业务的合规性审核要求,针对违规项目制定了相应的整改计划,根据监管要求逐步落实整改。同时,公司进一步提升银信合作业务的合规性要求,优化业务合规管控手段,以加强公司风险合规管理 体系建设,为业务持续健康发展奠定基础。

中融信托可谓信托界“黑马”,目前位于信托“第一梯队”。

公开资料显示,中融信托成立于1987年,前身为哈尔滨国际信托投资公司,经过重组后2002年更名为中融国际信托投资有限公司。2008年,其总部迁至北京,2009年资产管理规模突破1000亿元人民币,2017年资产管理规模突破7000亿元,2018年成为中国信托业协会副会长单位之一。

天眼查信息显示,中融信托目前注册资本为120亿,上市公司经纬纺机是中融信托的第一大股东,持股37.470%;中植企业集团有限公司持股32.986%,哈尔滨投资集团有限责任公司持股21.538%,沈阳安泰达商贸有限公司持股8.006%。经纬纺机为央企中国恒天集团有限公司旗下上市公司。

此前,中融信托谋求曲线上市失败。2018年11月11日晚间,经纬纺机(000666,SZ)发布公告称,公司于2018年11月9日召开第八届董事会临时会议,审议通过《关于终止筹划重大资产重组事项的议案》,决定终止筹划本次重大资产重组事项。

这一重大资产重组事项指的是,经纬纺机原拟采取发行股份和支付现金相结合的方式,购买中植集团持有的中融信托32.9864%的股权。

关于终止重组的原因,经纬纺机表示,公司股票停牌期间,中国资本市场走势发生较大波动,标的资产所处金融行业的监管环境也有所变化,交易双方就部分交易条款尚无法达成一致,且公司目前尚未取得上级管理部门及监管机构的有关批复。鉴于此,交易双方最终决定终止筹划本次重大资产重组事项。

但值得一提的是,在该公告发布前一个月,中央纪委国家监委网站公告显示,中国恒天集团有限公司党委书记、董事长张杰涉嫌严重违纪违法,目前正接受纪律审查和监察调查。

此外,在2018年,中融信托曾有多个信托计划出现延期兑付。据第一财经报道,2018年1月,中融嘉润30号、31号两只产品发生了延期向投资人(即信托委托人)分配足额收益的情况,其中“30号”总募资规模为7亿元人民币,“31号”为8亿元,亦即总共涉资15亿元。但最终实现了兑付。

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