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交行理财子公司揭牌开业,通过“委托”模式处理1万亿存量理财业务

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交行理财子公司揭牌开业,通过“委托”模式处理1万亿存量理财业务

据了解,与前两家已开业的理财子公司相比,交银理财选择了一条不同的道路——通过“委托”模式来处理存量的理财业务。

图片来源:视觉中国

记者|张晓云

继工行和建行的理财子公司后,第三家开业的理财子公司来了。

6月13日,交通银行全资子公司交银理财有限责任公司(下称“交银理财”)在陆家嘴论坛期间揭牌。上海市委副书记、市长应勇,交通银行行长任德奇出席揭牌仪式。

任德奇表示,交行将以理财子公司成立为契机,以近期新设立的科创基金为抓手,以“交通银行-浦东新区自贸区金融创新联合试验室”为依托,继续发挥交行全牌照优势,全力支持上海国际金融中心建设,为长三角一体化做出积极贡献。

界面新闻记者也第一时间实地探访了交银理财的办公地点——上海陆家嘴金砖大厦,并采访了交银理财董事长涂宏和交银理财总裁金旗。

据了解,与前两家已开业的理财子公司相比,交银理财选择了一条不同的道路——通过“委托”模式来处理存量的理财业务。

资管新规发布以来,商业银行纷纷踏上资管业务的转型之路。按照银保监会发布的《商业银行理财业务管理办法》和《商业银行理财子公司管理办法》,2020年底过渡期结束后,商业银行将不再开展理财业务,全部由理财子公司开展理财业务。

交通银行副行长吕家进表示,在过渡期结束之前,交行将保留资管中心,统筹管理全行理财业务,同时将理财业务日常运营管理职能委托给理财子公司,承担监督理财子公司尽责履职的职能。“这样做的好处,一方面可以满足监管关于理财子公司与母行风险隔离的要求,另一方面不会因为‘双线运行’导致人、财、物等资源重复配置。”

银保监会副主席曹宇此前在“资管新规一周年:回顾与展望”专题研讨会上强调,坚持理财子公司可持续发展。商业银行应统筹把握好存量资产处置与理财子公司发展的关系,“清旧”和“立新”可以并行,但不能混同。要厘清母行和理财子公司权责,强化风险隔离,防范利益输送和道德风险等问题,确保理财子公司“洁净起步、轻装上阵”,杜绝“带病上岗”。

涂宏透露,目前交行理财存量规模为1万亿元左右,符合净值型要求的规模约2000亿元。

相较之下,工行理财总规模近3万亿,其中符合新规要求的理财产品规模为3700亿。此前据工银理财总裁唐凌云介绍,截至2019年5月,工银理财管理的、符合资管新规要求的理财产品规模已经超过3700亿元。而建行理财暂未对外披露相关数据。

“这部分理论上可以直接转到新成立的理财子公司,但怎么划转,法律关系、投资合同等方面如何处理都要考虑。” 涂宏表示。

银行理财子公司成立后,只能发行净值化理财产品,并切实履行“受人之托、代人理财”的职责。对银行理财子公司而言,净值化管理的挑战在于投资品种的丰富,除公开上市的股票、债券等标准化资产外,理财子公司还可投资于未上市股权、(受)收益权等非标资产;同时,银行理财子公司还需根据产品的形态和所投资资产的性质分别采用“市值法”和“摊余成本法”估值,交通银行正积极推进理财产品净值化产品转型。

“这个过程相当艰巨,从理财子公司筹建之日起,我们始终围绕监管部门关于净值化管理的要求,建立了净值化管理的制度;设计针对资产大类的估值方法;搭建独立的估值模型和估值体系,强化信息披露的要求。”交银理财有限责任公司董事长涂宏向记者介绍,“净值化管理还要强大的IT系统的支撑,交银理财在完成一期IT系统建设的基础上正着手规划二期IT系统,提升净值化管理水平将是二期IT系统建设的重中之中。”

除了产品净值化发展外,产品创新也是外界关注的一大焦点。金旗表示,交银理财将以客户需求为中心,致力于打造覆盖全市场、全资产、全渠道的产品体系。考虑到银行理财客户的特点,交银理财的产品将以稳健为主,主要发展现金管理类、固收管理类,并将积极打造拳头产品和旗舰产品。作为第一家注册在上海的银行理财子公司,交银理财将根据国家政策导向和投资热点,适时推出特色主题产品,目前已在科创投资、长三角一体化、要素市场挂钩等策略上做好了储备。

此外,交行拥有众多资管类牌照,包括交银康联资产管理、交银国际信托、交银施罗德基金、交银施罗德基金资管、交银康联保险、交银国际、交银投资等。那么如今交银理财正式开业,交行会如何统筹发展,形成合力呢?

“交银理财将是交银集团理财产品和资产管理服务的主要供应商,是实现最佳财富管理银行战略的‘头雁’。”吕家进指出,“为加强集团财富管理业务统筹经营管理,推动‘建最佳财富管理银行’战略落地,交行今年上半年成立了财富管理战略推进委员会,旨在通过统筹协调,在产品研发、渠道销售、客户拓展方面整合资源,一体化推动集团各类资管业务协同发展。”

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交行理财子公司揭牌开业,通过“委托”模式处理1万亿存量理财业务

据了解,与前两家已开业的理财子公司相比,交银理财选择了一条不同的道路——通过“委托”模式来处理存量的理财业务。

图片来源:视觉中国

记者|张晓云

继工行和建行的理财子公司后,第三家开业的理财子公司来了。

6月13日,交通银行全资子公司交银理财有限责任公司(下称“交银理财”)在陆家嘴论坛期间揭牌。上海市委副书记、市长应勇,交通银行行长任德奇出席揭牌仪式。

任德奇表示,交行将以理财子公司成立为契机,以近期新设立的科创基金为抓手,以“交通银行-浦东新区自贸区金融创新联合试验室”为依托,继续发挥交行全牌照优势,全力支持上海国际金融中心建设,为长三角一体化做出积极贡献。

界面新闻记者也第一时间实地探访了交银理财的办公地点——上海陆家嘴金砖大厦,并采访了交银理财董事长涂宏和交银理财总裁金旗。

据了解,与前两家已开业的理财子公司相比,交银理财选择了一条不同的道路——通过“委托”模式来处理存量的理财业务。

资管新规发布以来,商业银行纷纷踏上资管业务的转型之路。按照银保监会发布的《商业银行理财业务管理办法》和《商业银行理财子公司管理办法》,2020年底过渡期结束后,商业银行将不再开展理财业务,全部由理财子公司开展理财业务。

交通银行副行长吕家进表示,在过渡期结束之前,交行将保留资管中心,统筹管理全行理财业务,同时将理财业务日常运营管理职能委托给理财子公司,承担监督理财子公司尽责履职的职能。“这样做的好处,一方面可以满足监管关于理财子公司与母行风险隔离的要求,另一方面不会因为‘双线运行’导致人、财、物等资源重复配置。”

银保监会副主席曹宇此前在“资管新规一周年:回顾与展望”专题研讨会上强调,坚持理财子公司可持续发展。商业银行应统筹把握好存量资产处置与理财子公司发展的关系,“清旧”和“立新”可以并行,但不能混同。要厘清母行和理财子公司权责,强化风险隔离,防范利益输送和道德风险等问题,确保理财子公司“洁净起步、轻装上阵”,杜绝“带病上岗”。

涂宏透露,目前交行理财存量规模为1万亿元左右,符合净值型要求的规模约2000亿元。

相较之下,工行理财总规模近3万亿,其中符合新规要求的理财产品规模为3700亿。此前据工银理财总裁唐凌云介绍,截至2019年5月,工银理财管理的、符合资管新规要求的理财产品规模已经超过3700亿元。而建行理财暂未对外披露相关数据。

“这部分理论上可以直接转到新成立的理财子公司,但怎么划转,法律关系、投资合同等方面如何处理都要考虑。” 涂宏表示。

银行理财子公司成立后,只能发行净值化理财产品,并切实履行“受人之托、代人理财”的职责。对银行理财子公司而言,净值化管理的挑战在于投资品种的丰富,除公开上市的股票、债券等标准化资产外,理财子公司还可投资于未上市股权、(受)收益权等非标资产;同时,银行理财子公司还需根据产品的形态和所投资资产的性质分别采用“市值法”和“摊余成本法”估值,交通银行正积极推进理财产品净值化产品转型。

“这个过程相当艰巨,从理财子公司筹建之日起,我们始终围绕监管部门关于净值化管理的要求,建立了净值化管理的制度;设计针对资产大类的估值方法;搭建独立的估值模型和估值体系,强化信息披露的要求。”交银理财有限责任公司董事长涂宏向记者介绍,“净值化管理还要强大的IT系统的支撑,交银理财在完成一期IT系统建设的基础上正着手规划二期IT系统,提升净值化管理水平将是二期IT系统建设的重中之中。”

除了产品净值化发展外,产品创新也是外界关注的一大焦点。金旗表示,交银理财将以客户需求为中心,致力于打造覆盖全市场、全资产、全渠道的产品体系。考虑到银行理财客户的特点,交银理财的产品将以稳健为主,主要发展现金管理类、固收管理类,并将积极打造拳头产品和旗舰产品。作为第一家注册在上海的银行理财子公司,交银理财将根据国家政策导向和投资热点,适时推出特色主题产品,目前已在科创投资、长三角一体化、要素市场挂钩等策略上做好了储备。

此外,交行拥有众多资管类牌照,包括交银康联资产管理、交银国际信托、交银施罗德基金、交银施罗德基金资管、交银康联保险、交银国际、交银投资等。那么如今交银理财正式开业,交行会如何统筹发展,形成合力呢?

“交银理财将是交银集团理财产品和资产管理服务的主要供应商,是实现最佳财富管理银行战略的‘头雁’。”吕家进指出,“为加强集团财富管理业务统筹经营管理,推动‘建最佳财富管理银行’战略落地,交行今年上半年成立了财富管理战略推进委员会,旨在通过统筹协调,在产品研发、渠道销售、客户拓展方面整合资源,一体化推动集团各类资管业务协同发展。”

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