图文|蘑菇云

财富小程序运营商蘑菇云完成总计4200万的A轮融资，KIP(KoreaInvestment Partners)领投，富坤资本、中南创投跟投。

蘑菇云成立于2014年，以兼具游戏化和社交化的理财小程序，为金融机构提供SaaS和运营服务，此轮融资后，蘑菇云将继续做深证券行业，运营服务升级，将市占率推高到70%，与此同时，蘑菇云已经成功切入保险行业，与中国人寿等保险头部机构达成合作。

截至2019年6月，蘑菇云已签约金融机构53家，服务覆盖了一千七百多万股民用户，并已与中国人寿等机构进行合作，成功切入保险市场。公司期望能通过打造跨多个金融行业的财富小程序，将银行、保险、证券等服务收纳进来，成为投资者进行资产配置的工具，从而促进财富管理服务的融合，最终成为全财富管理行业的SaaS服务商。

“KIP在全球投资了多家⾦融科技公司，蘑菇云是其中相当特别的⼀家。微信⽣态渗透到⾦融⾏业孕育着巨⼤机会，但对传统⾦融机构的下沉服务能⼒也提出了挑战。“KIP中国代表表示，”蘑菇云利⽤社交化游戏化⼿段，搭建起⾦融机构触达更多⽤户的桥梁，帮助⾦融机构更好服务普罗⼤众。我们期待蘑菇云团队迭代出更多创新产品和服务，继续给普通⽤户和机构客户带来惊喜。”

“理财微店”助推金融机构打开财富管理市场

长期以来，无论是银行、保险还是券商，产品销售非常依赖线下面对面的模式。这一方面是因为中国的个体投资者往往专业知识匮乏、对金融产品缺乏了解，投资也较为盲目，不能匹配其风险承受能力。另一方面则因为金融产品本身的知识壁垒和购买门槛较高，达成销售往往需要营销人员建立与客户间的信任，这个过程本身需要线下的接触和沟通，同时，理财产品复杂多样，也理财销售人员很难为用户“量体裁衣”，推荐合适的理财产品。

针对上述难点，蘑菇云为券商开发了一套基于“游戏化投教”理念的营销小程序——“理财小店铺”。这款小程序拥有资讯、基金产品、投教、游戏、用户管理等基本功能，券商可以通过“理财小店铺”为旗下理财经理“开店”，售卖合适的理财产品。理财经理通过微信分享，可将店铺服务提供给微信用户，实现和用户之间的互动。

和传统线下销售手段相比，“理财小店铺”将营销从线下搬至线上，让每个客户经理可借小程序工具触达3000多潜在客户，极大降低了线下营销成本。 借助小程序往下渗透，蘑菇云“理财小店铺”将助推券商打开200万亿的财富管理市场。

游戏化、社交化解决客户展业痛点

针对券商在下沉市场和线上展业遇到的困境，兼具券商背景和互联网基因的蘑菇云开出了“游戏化”和“社交化”两个“药方”，利用财富小程序等工具+运营协助券商跑通线上展业的模式。

在线上获客成本不断增高的移动互联网下半场，手持“游戏化”和“社交化”两板斧的蘑菇云逐渐成为券商的主流选择。目前，蘑菇云签约的券商已达48家，市场占有率已经超过50%，蘑菇云的运营优势和运营特色已经被越来越多的金融机构所认可。

进军保险市场，蘑菇云已经早有布局

在证券市场取得市场占有率前列后，蘑菇云开始瞄准市场更为广阔的保险行业。该行业与券商行业类似，产品和服务的销售主要依靠线下，通常以座谈会等地推方式建立销售人员和潜在客户的联系，再逐步建立信任和实现转化。

蘑菇云CMO陈毅豪介绍说，目前蘑菇云已经实现体系化的产出，可以针对客户需求的不同场景，实现小程序等工具的量身定制。通过对节日、司庆等活动的定制，蘑菇云的产品可以贴合客户的营销节奏，提高业务的转化率。在近期的线上活动中，蘑菇云就帮助中国人寿理财微店销售额实现了89.12%的环比增长。

更为重要的是，蘑菇云不仅能提供SaaS产品，还能提供运营的支持和服务。在为中国人寿定制的微信小店里，用户可以参与家庭抗压能力测试以获得定制化的产品推荐，从个人用户打开家庭市场。

在巩固证券市场的过程中，蘑菇云也逐渐打造出自己的护城河。首先，金融服务的行业门槛较高，理财微店小程序作为机构官方的财富小程序，可以让每个机构的销售人员开起属于自己的理财微店，销售人员自己当起了店主，将打通企业的APP、CRM、积分、账户等众多系统。其次，行业的敲门门槛较高，金融机构的合作准入门槛高，蘑菇云秉承“客户第一”的理念，会继续升级运营服务，为客户打造满意的产品。

财富小程序运营服务，蘑菇云正在创造着更多可能。