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银行业抢滩上海自贸区新片区:探索金融服务新模式,多个“首笔”业务火速落地

国有大行和上海本地银行都在争做自贸区业务“先行者”。

图片来源:视觉中国

记者|张晓云

8月6日,国务院发布《国务院关于印发中国(上海)自由贸易试验区临港新片区总体方案的通知》,支持新片区以投资自由、贸易自由、资金自由、运输自由、人员从业自由等为重点,推进投资贸易自由化便利化。该方案的发布标志着这片自贸区改革的新“沃土”正式落地临港地区。

作为金融业“先行军”的银行率先响应,纷纷抢在第一时间启动新片区金融服务,助力企业“尝鲜”自贸区政策红利,自贸区改革的进一步深化插上金融的“翅膀”。

在新片区增设当天,多个“首笔”业务火速落地。

其中,交通银行为新片区生物医药研发企业上海赛默罗德生物科技有限公司提供投资便利化服务,办理新片区成立后首笔跨境投资款汇出业务。

上海赛默罗德生物科技有限公司是一家注册于临港南汇新城的生物医药企业,位于本次公布的上海自贸区临港新片区范围内。交通银行上海市分行在总体方案公布后,协助企业办理跨境投资款汇出,用于其境外子公司临床试验研究项目,让企业享受到新片区投资贸易自由化便利化的改革成果。

中行上海分行为多家上海自贸区临港新片区内企业开立自由贸易账户(FT账户),提供金融服务。例如,上海新奥节能技术有限公司今年四月在临港注册,是一家关注节能减排、倡导低碳生活,致力在燃气轮机节能设备及节能系统科技领域开展技术研发创新的“绿色”企业。当日,企业来到中行上海市分行开立自由贸易账户,并提出后续将通过自由贸易账户开展汇兑、境内外融资等综合化金融需求。

与此同时,中行上海分行还完成自贸区新片区首笔“绿色”贷款的发放。作为临港地区水务建设及管理主体,上海临港供排水发展有限公司致力于深耕系统化和绿色环保的供排水事业。中行上海分行第一时间为企业发放了新片区内首笔人民币贷款1000万元,有效降低企业融资成本,满足企业营运需求。

此外,中行上海分行还开展了首批新片区贸易便利化结算、跨境人民币双向资金池业务。帕马(上海)机床有限公司是一家入驻自贸区新片区的外资企业,集团总部PAMA S.P.A位于意大利,主要生产卧式落地镗床,为能源、航空、重型机械等众多领域内的企业提供机床设备。新片区增设当天,中行上海市分行为该企业办理了货物贸易进口付汇业务。基于真实合理的贸易背景,企业仅需向银行提交跨境汇款指令,即可完成跨境汇款结算,省去了原繁琐、耗时的纸质材料审核环节,真正实现了快速、便捷、直通的跨境汇款业务体验。

建设银行上海市分行则在自贸新片区方案公布首日,成功落地FT账户网银支付“即刻达”业务。

自贸新片区方案公布当日,上海迪赛诺药业股份有限公司运用建设银行全新升级的FT网银服务,通过企业网银提交付款指令,资金直达交易对手,实现了“无纸化、秒到账”,往返于银行间的“脚底成本”大幅减少,投入的人力物力少了,加快资金周转、降低了资源消耗。

除了国有大行外,上海本地银行也争做自贸区业务“先行者”。

8月7日,浦发银行推出了《上海自贸区新片区金融服务方案》。此次服务方案的推出是浦发银行支持上海自贸区新片区发展的重要举措之一。服务方案的内容以实施资金便利收付的跨境金融管理制度的政策为基础,聚焦与前沿产业集群、新型国际贸易、高能级全球航运枢纽以及跨境金融服务相关的客户,形成了四大专属金融服务。

在前沿产业集群方面,浦发银行进一步优化了对于前沿产业客群的全生命周期服务,重点关注了企业在跨境资本市场的需求,提供包括股权架构调整、过桥融资、上市顾问及投资者退出的综合金融服务。在新型国际贸易方面,围绕跨境电商和离岸贸易,浦发银行不断优化系统,提供资金自由便捷的跨境收付和汇兑,此外,也将该行API平台等数字化战略的创新实践运用于新片区客户服务。在跨境资产管理方面,充分结合上海国际金融中心建设目标,首次推出了针对财资管理中心和人民币贸易融资平台的专属服务。在高能级航运方面,浦发银行提供了完整的基于航运生态圈的综合金融服务,覆盖了港口、航运企业、飞机及船舶经营企业、航运保险、货代等各类型企业,助力高端航运要素集聚。

作为首批在中国上海自贸区挂牌成立分行的商业银行,上海银行密切关注上海自贸区增设新片区方案及临港区域政策落地情况,聚焦重点、提前布局,积极谋划探索金融服务新模式,支持上海自贸区新片区建设。

据了解,上海银行后续将在跨境产品和服务方面聚焦重点,深入研究可行性方案,包括:进一步优化线上业务处理功能,持续推进优质企业网上结汇、跨境资金划付等便利化措施;专题调研跨国公司总部等客户群体对离岸贸易的需求,尝试支持自贸新片区新型国际贸易及跨境供应链的金融服务模式;探索以跨境人民币贸易融资产品支持跨境电商企业。

上海银行还将进一步加大探索力度,加快启动自贸区金融服务模式创新,助力自贸区科创企业“尝鲜”政策红利。一是服务国家战略,紧扣临港科创主承载区建设,丰富“上银临港科创金融示范区”合作内涵;紧密对接临港产业区相关政府职能部门,及时掌握最新政策动向,为区域内优质科技型企业提供专业高效的综合金融服务,培育一批重点产业的标杆性企业,打造科创金融服务品牌。二是提前谋划布局,统筹规划经营机构、网点布局优化工作,将在现有经营机构和网点布局的基础上,填补空白和适度调整相结合,深度融入区域发展大局,探索综合化经营模式,加大资源投入,提升服务新片区重点产业发展的能级。

此外,上海银保监局于8月7日发布了《关于同意中国建设银行上海临港新城支行升格并更名的批复 (沪银保监复〔2019〕618号)》,同意中国建设银行股份有限公司上海临港新城支行升格并更名为“中国建设银行股份有限公司上海自贸试验区新片区分行”,该分行由中国建设银行股份有限公司上海市分行管理。

这是总体方案发布后,首个更名为“上海自贸试验区新片区分行”并获批的机构。 

据悉,建行上海自贸试验区新片区分行将全面专业对接自贸试验区新片区业务,全方位介入自贸试验区新片区建设各个环节,支持投资与贸易自由化、便利化的推进。该行将在前沿科技产业、新型国际贸易、高能级航运服务、跨境金融服务等重点产业提供有力支持,助力自贸试验区新片区打造成为更具国际市场竞争力和影响力的特殊经济功能区,同时为长三角区域发展一体化贡献更广阔的战略发展空间。

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