作者：China FA Lab

财富管理行业近期面临许多挑战，部分从业者对行业前景感到迷茫。但深耕财富管理行业多年的王烨却激流勇进，创立美裕环球财富，以专业能力为核心，致力于为投资者在全球市场内寻找机会。

近日，中国财富管理行业垂直自媒体「顾问云」，派出「中外独立三方财富管理行业实务分析项目组」，对美裕环球财富创始人王烨进行了专访，针对美裕环球的业务模式、投资理念以及对财富管理行业的思考展开探讨。

顾问云：能否为我们简单介绍下贵司概况？

王烨：美裕环球成立于2019年6月。

美裕环球的核心业务是投资管理和理财规划咨询服务，核心投资方向包括房地产投资、证券投资、跨境投资和另类投资，同时还开展企业债权融资、海外资产定制、固定收益产品定制、地产股权项目定制与证券市场多策略定制等特色业务。

美裕环球的企业愿景是做中国最具价值和独立性的财富管理公司，让一切有财富管理需求的客户能够因为美裕环球的专业服务， 获得最具价值的投资组合建议和全球化家族财富发展规划，从而获得财富的保值增值和世代传承。

顾问云：您为何选择这个时点创业呢？

王烨：首先，我认为财富管理是一个没有“夕阳”的行业，无论在哪种经济环境下，高净值客户永远需要财富管理服务。所以，在财富管理行业，任何时点都是可以创业的。当然，任何时点也都有挑战，来自于竞争对手的挑战，来自于自身的不足的挑战等等，但是事情都是一步一步做起来的，做好自己即可。

其次，在当前的时点创业，并不是“逆流而上”，恰是“顺势而为”。我们注意到，在经济和投资环境艰难的时刻，中国高净值人群对财富管理的需求不仅没有消失，反而更加迫切，他们开始真正地重视专业的资产配置服务，而不再是简单地注重某单一产品的收益率。对于具有专业能力的理财师和财富管理机构来说，正是体现自身价值，获取竞争优势的好时机。

最后，从个人感情角度，作为国内最早一批财富管理行业从业者，我对行业具有强烈的责任感和使命感。在行业变革之际，需要我这样的财富“老兵”站出来，搭建一家真正以资产配置能力为核心竞争力的全球化财富管理平台。

顾问云：您如何看待理财产品标准化的趋势？

王烨：理财产品的标准化，或者说净值化，对于财富管理机构的专业要求是大大提高了，包括加强对经济周期和产业周期的研究能力，提高对标的资产的深度理解和投资能力，并在此基础上完善资产配置能力。

但另一方面，标准化与定制化并不矛盾。高净值客户总会存在一些标准化产品无法满足的个性化需求，需要向其提供程度不一的定制化产品服务。而多样化的定制服务，正是美裕环球的核心优势之一。

顾问云：您对目前行业内比较迷茫的从业者有什么建议？

王烨：我觉得行业从业者应该以开放的心态去了解什么是真正的投资，也可以去不同的金融机构工作，积攒多样化的经验。

而职业生涯的选择则应该从自身需求出发。不同的金融机构需要的能力是有一定差异的，职业生涯发展路径也有所区别。未来的第三方财富管理机构，将更加注重充分理解客户需求，并对各大类别资产具有全面的深度理解的专业人才。具有为客户提供资产配置服务能力的理财师，应该是“越老越吃香”的。

顾问云：您认为传统金融机构和三方财富管理公司开展财富管理业务的方式有何不同？您如何看待传统金融机构进军财富管理对三方财富管理公司的冲击？

王烨：其实不用过于担心来自传统金融机构的竞争，因为财富管理这个市场规模太大了，合作大于竞争，只要专业能力过硬，做好自己，做出自身特色，便能在市场上立足。传统金融机构更加重视财富管理服务，也会有力地促使第三方财富管理机构加快转型和提升，从而使整个行业更加健康。

但传统金融机构在开展财富管理业务时，难免会受到一些体制机制的制约，而这些制约很难被改变和突破。这便是三方财富管理公司的差异化竞争点，也是三方财富管理公司与传统金融机构合作的突破点。 我认为其实客户的需求是多样化的，客户的资金实力也是有区别的。多层次资本市场的建设就在于不同金融机构各自有各自的定位，传统金融机构和三方财富管理公司都是财富管理行业不可或缺的一部分，未来财富管理行业将呈现百花齐放的景象。