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鞍山银行股权再度寻求转让,挂牌价3.88亿,两大股东陷入困境

近日,西藏产权交易中心平台显示,鞍山银行总股本约4.79%股权,1.46亿股股份正式挂牌拟转让。

记者 | 胡飞军 程高祥

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券商中国记者注意到,此次转让没有透露具体的股权转让方信息,但上述股权转让方位列该银行前十大股东,而鞍山银行前三大股东中,至少有2家陷入困境。

值得注意的是,鞍山银行第三大股东宏运集团持有的1.46亿股股权已在去年11月成功拍卖,成交价为2.66亿元,受让方为苏州糖烟酒有限公司,穿透后为中国工业报社。就价格而言,同样是1.46亿股鞍山银行股权,去年11月司法拍卖价格2.66亿元与目前公开转让挂牌价格3.88亿元低了45.86%。

业界分析人士认为,此次鞍山银行1.46亿股股权转让或为苏州糖烟酒有限公司司法拍卖所得,但由于其相关股东资格未获得监管放行,导致最终选择转让。

鞍山银行为辽宁鞍山市城内规模最大的银行。由于所处地方为“两高一剩”淘汰落后产能区域,鞍山银行去年可谓经历了黑色岁月,截至2018年末不良率高达13.25%,资本充足率仅为5.58%,拨备覆盖率为44.54%,均无法满足监管的最低要求。所幸今年以来,该行有所好转,截至上半年不良率降低至4.52%,资本充足率回升至10.81%。

4.79%股权挂牌价3.88亿

近日,西藏产权交易所披露,鞍山银行1.46亿股股份,挂牌起始日从8月21日至9月17日,挂牌价格为3.88亿元。

鞍山银行所在的鞍山市是辽宁第三大城市,也是中国重要的钢铁工业基地,央企鞍钢集团所在地就在鞍山。

鞍山银行拥有员工2600余人,一二级支行等分支机构百余个,控股数家村镇银行,是鞍山市规模最大的银行。截至2018年末,鞍山银行总资产约1045亿元,较年初增加17亿元,增幅1.65%。

受所在东北区域经济环境影响,鞍山银行日子并不好过,信贷资产质量显著下降对其盈利和资本充足等水平有较大影响,相关监管指标在2018年末甚至都无法达到监管最低要求。

数据显示,2018年鞍山银行营业收入23.11亿元,同比增加73.90%;净利润仅为0.21亿元,较2017年减少3.47亿元。

挂牌公告中,对于业绩大幅下滑,鞍山银行解释是,因受区域经济环境下行及监管政策趋严的影响,不良贷款集中体现,不良贷款率高,银行加大拨备计提,对当年利润实现有所影响。

截至2018年末,鞍山银行不良贷款率达到13.25%,较年初增加11.47%,增幅约644%,大幅超越同期商业银行的不良贷款率平均水平。

此外,鞍山银行由于信贷资产质量显著下降,不良贷款规模明显上升,贷款减值准备计提不足且存在较大缺口,造成资本扣减,鞍山银行资本充足水平显著下降,导致低于监管要求。截至2018年末,鞍山银行资本充足率为5.58%,一级资本充足率和核心一级资本充足率均为3.25%,而相应的监管对银行资本充足率最低要求是10.5%,一级资本充足率与核心一级资本充足率分别为8.5%和7.5%。

好在今年以来,鞍山银行通过多种手段强化不良清收,不良贷款率呈现下降趋势,拨备覆盖率及资本充足率呈回升态势,业绩也出现回暖。

今年上半年,鞍山银行实现营业收入约5.5亿元,因受不良清收处置导致减值转回影响,整体净利润达到3亿元。

截至2019年6月,鞍山银行不良贷款率降至4.5%,较年初下降8.75个百分点,拨备覆盖率约108%,资本充足率10.81%,一级资本充足率和核心一级资本充足率均为8.43%。

联合资信评级公司表示,2019 年上半年,受信贷资产质量好转以及拨备水平的提高,鞍山银行资本扣减规模显著下降,资本充足水平有所提升。但考虑到鞍山银行较大规模的逾期贷款仍存在一定的下行压力,加之其利息净收入增长承压带来的盈利水平的持续低迷,鞍山银行拨备计提仍面临较大压力,资本充足水平仍待补充。

前三大股东两大股东陷入困境

实际上,除了鞍山银行本身受到当地区域经济环境影响,导致业绩波动较大,即使是鞍山银行的前三大股东也有两大股东陷入困境的。

2018年以来,受区域经济环境下行及监管政策趋严的影响,不少实体经济企业遇到经营性危机,纷纷将所持银行等金融股权进行司法拍卖或股权转让。据统计,近一年来,阿里司法拍卖平台合计已有6000余起行股权司法拍卖事件,即平均每天发生银行股权拍卖事件约16起。

鞍山银行前五大股东包括鞍山市城市建设投资发展有限公司、中国华阳投资控股有限公司(简称“华阳投资”)、宏运集团有限公司(简称“宏运集团”)、鞍山市财政局、本溪玉晶玻璃有限公司,分别持股21.02%、16.42%、14.45%、10.11%、3.28%。

券商中国记者注意到,鞍山银行2018年报披露,其第二大股东华阳投资和第三大股东宏运集团持有分别持有鞍山银行5亿股和4.4亿股,而截至2018年末华阳投资所持股权悉数被冻结,宏运集团持有鞍山银行4.4亿股中被冻结的有2.86亿股,且年报披露宏运集团持有的4.4亿股中1.46亿股已经被拍卖,受让股东资格待批,如审查合格,自登记完成之日起成为鞍山银行股东。

同时,京东司法拍卖平台显示,宏运集团持有的鞍山银行1.46亿股股权已在2018年11月11日成功拍卖,成交价为2.66亿元,受让方为苏州糖烟酒有限公司,穿透后为中国工业报社。

就价格而言,同样是1.46亿股鞍山银行股权,去年11月司法拍卖价格2.66亿元与目前公开转让挂牌价格3.88亿元低了45.86%。

业界分析人士认为,此次鞍山银行1.46亿股股权转让(占总股本4.79%)或为苏州糖烟酒有限公司司法拍卖所得,但由于其相关股东资格未获得监管放行,导致最终选择转让。

此前,鞍山银行第二大股东华阳投资及其母公司中国华阳经贸集团(简称“华阳经贸”)也早已陷入债务泥潭,多项债券违约,陷入多起诉讼案件中。

决定书显示,华阳经贸未积极配合证监局的现场检查,以及未及时披露2018年年度报告。此外,华阳经贸陷入多起重大诉讼纠纷案件之中。华阳投资自身也因恒立实业股价出现异常而遭受其所持股票遭到冻结和轮后冻结情形。

据巨潮资讯网信息披露,华阳经贸2019年4月面临多起诉讼。北京银行、九江银行、中信银行、光大银行、长江证券、中泰证券等多家机构对其进行诉讼,累计金额高达6.6亿元

来源:券商中国

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