作者：西贝中医

在泛财富管理市场，从业者通常会被称为理财师。理财师何以为“师”，潜台词是一个称职的理财师首先是客户在财富管理这个事情上的“老师”，是客户的“一事之师”。

俗话讲，我们给别人“一壶水”，我们需要有“一桶水”，但笔者看到更多的是：客户需要“水”时，赶紧去其他人桶里舀来一瓢水，热一热，全部倒给客户。一时一事上还好，客户体验差别不大，但日久见功力，在给客户提供综合服务时，“一桶水”型理财师和“现舀型”理财师完全不一样。

我们如何去构建我们自己的“一桶水”呢？无二法，唯有学习二字不破。

每一个专业类从业者，一般有四类型学习：学院派学习、职业类学习、专项技能学习以及即时性学习。

学院派学习，是指为了从事一个行业，系统地啃教材，了解一个学科的基本概念、理论框架和基础事实。理财师是生长在金融市场中的一个职业，所以，理财师最好的学院派教育是金融学，其次是经济学以及法律学。

学院派学习构建的是理财师的知识结构底座，学习周期长，实战性差，内容抽象，但可以说最重要。底座不稳，后面三类的学习，会有明显天花板。

从业类学习，是按照职业特点和要求，学习职业所必要的实践型知识，通常从业类是以认证类教育为主，比如律师有律师职业考试、医生有执业医师教育等。理财师在财富管理先行国家，在数百年业务实践里，逐渐锤炼了一些实战型知识体系，如CFP等。国内在此基础上，也逐渐孵化出了ChFP，AFP等。

从业类学习是从业者的基本方法论，是区分一个业余从业者和专业从业者重要的判断标准。学习周期也较长，实战指导性强，内容也比较抽象。对有专业追求的从业者来讲，一个完备的从业方法论是必要组成部分。

专项学习，是指从业者在从业过程中，通过集中学习，快速搭建在具体业务场景中需要的知识和技能。比如说销售技能、市场开拓技能、从业市场法律框架、行业趋势、具体大类产品分析方式等等。这部分学习内容主题分散，需求个性化很强，但一旦学习，可以拿来即用。

专项学习，实战中感受到需求，找到实战性专家，快速学习，快速回归实战的学习。这类型学习周期短、产生效果速度快。但好的专项学习最好能在学院派学习和从业类学习基础上，才能事半功倍。

即时性学习，是指根据市场变化，即时性需要了解的一些现象或者观点。比如中美贸易战，一个好的理财师要了解基本事实并有观点，可以主动和客户沟通，或者客户问到时，可以清晰专业表达，增进客户的信任。

中国的财富管理从业者经历过十多年的成长，数量和质量在快速提升，因此对财富管理客户的竞争更加激烈。一个客户一定被众多理财师围绕着。每一天，越来越成熟的客户面前，都在举办着一场无声的“理财师专业竞标赛”，你方唱罢我登场。无他，专业是从业者的通行证。

希望每一个理财师，在财富管理这个大时代里，从客户的“一事之师“变成”一世之师“。