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上交所四问中泰信托终有回应:实控人仍是未解之谜,仅列出两个逾期项目

中泰信托股东阳光化仍未有实质进展。

图片来源:视觉中国

记者 | 张晓云

编辑 |

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中泰信托的实控人是谁?长期被认为是信托业的一大未解之谜。同时身处高管离职和项目频繁违约的漩涡下,中泰信托也引起了监管的注意。继被上海银监局暂停新发项目后,上交所近日对新黄浦的一封问询函,也将矛头直指上市公司新黄浦这家重要参股公司所涉及的多项问题。

在经历两次申请延期后,新黄浦终于回复了上交所的半年报问询函,但有关中泰信托股东阳光化等问题仍未给出明确答复。

9月26日晚间,新黄浦(600638.SH)发布公告称,收到问询函后公司对此高度重视并积极组织相关人员按要求落实,但由于所涉部分情况仍需进一步全面核实,现据实际情况,就问询函做出部分回复。

此前上交所的问询函内容涉及预付款项、长期股权投资、房地产开发业务等四大项共计10个问题,其中指出新黄浦对其重要参股子公司中泰信托的长期股权投资金额为13.36亿元,未计提减值准备,因此要求新黄浦补充披露有关中泰信托的四方面信息。

(1)中泰信托的业务概况、经营模式、利润贡献、风险敞口和主要合作方,以及主要合作方是否与公司主要股东存在关联关系或潜在利益安排。

(2)以列表形式披露中泰信托发行的信托计划名称、规模、投向、期限、杠杆率以及是否出现逾期等情况,若出现逾期,中泰信托是否应承担潜在的还款义务。

(3)结合公司投资入股中泰信托的主要协议条款等因素,详细分析公司在上述投资中享有的主要权利和义务,包括但不限于投资决策权、收益权、具体分红比例等权利,以及资金投入、风险承担、潜在兑付和担保等义务。

(4)结合中泰信托的经营情况,说明长期股权投资的减值测试的具体过程,减值准备计提是否充分、审慎。

从此次新黄浦的回复来看,中泰信托的股东阳光化仍未有实质进展,德润信托计划背后的实际控制人仍未浮出水面。与此同时,公告仅列出了两个中泰信托的逾期信托项目,与界面新闻记者从投资者处获得的资料有所出入。

实际控制人仍未浮出水面

一直以来,“中泰信托的实控人是谁?”一直位列信托业十大未解之谜。

中泰信托前身为中国农业银行厦门信托投资公司,成立于1988 年,2002 年迁址上海。是7家上海本地注册信托公司之一,目前注册资本金5.166亿。

在金融牌照日益水涨船高的环境下,中泰信托一直是各方资本火拼争夺的标的之一,历史上曾被贴上各种标签,包括“明天系”、“华闻系”等。

除了自身的信托牌照外,中泰信托旗下还拥有众多稀缺金融牌照。例如:2003年,布局公募基金业,是大成基金管理有限公司控股股东和第一大股东(持股比例50%)。2014年进驻保险业,成为都邦财产保险股份有限公司第二大股东(持股比例19.07%)。

2017年底,受累“股东阳光化”僵局,中泰信托被原上海银监局“按下暂停键”。中泰信托收到上海银监局《审慎监管强制措施决定书》。原因是,法人治理存在缺陷、实际控制人不明;部分业务开展违规,责令公司暂停新增集合资金信托计划,存续集合资金信托计划不得再募集。

新黄浦在此次回复中表示,中泰信托计有股东 6 家,主要包括:中国华闻投资控股有限公司(以下简称中国华控)持股 31.57%,新黄浦持股 29.97%,广联(南宁) 投资股份有限公司(以下简称广南投)持股 20%。其中中国华控与广 南投分别持有公司第一大股东上海新华闻投资有限公司 50%股权,该二者与公司具有关联关系,但均与公司无潜在利益安排。

中泰信托的股东较为复杂,看似复杂的股权关系穿透后,中泰信托的实际控制人直指北京信托旗下德瑞信托计划这一金融产品,而从持股数量来看,德瑞信托计划也是新黄浦的实际控制人。

界面新闻制图

新黄浦称,根据《商业银行股权管理暂行办法》(中国银监会令〔2018〕1 号)第三十二条规定,中泰信托按照穿透原则,将主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人作为自身的关联方进行管理。上述关联方均与中泰信托无任何利益安排或潜在利益安排。同时,上述关联方中,除中国华控与广南投的上述关联关系外,均与公司及公司主要股东无关联关系或潜在利益安排。

从此次新黄浦公告来看,德润信托计划背后的实际控制人仍未浮出水面。

仅列出两个逾期信托项目

上交所要求新黄浦以列表形式披露中泰信托发行的信托计划名称、规模、投向、期限、杠杆率以及是否出现逾期等情况,若出现逾期,中泰信托是否应承担潜在的还款义务。

新黄浦回复称,截至 2019 年 6 月末,中泰信托信托业务总体开展情况为:实收信托存量规模 342.4 亿元,较 2018 年末上升 27.68%,具体情况详见下表:

来源:公告

公告称,根据《信托法》和《信托公司管理办法》,信托公司经营信托业务时,不得承诺信托财产不受损失或者保证最低收益。中泰信托作为受托人,将依法合规按照信托法律文件规定,严格履行诚实、勤勉、尽职受托义务,切实维护受益人合法利益。如信托计划发生逾期,中泰信托无潜在还款义务,将通过包括诉讼在内的各种渠道和方式尽可能保障信托计划的正常兑付,保障受益人的财产安全。

公告还表示,目前,中泰信托逾期信托计划风险正在逐步化解,主要为:

a)融资人贵州清水江城投集团有限公司项下逾期规模 27,410 万 元,担保方为黔南东升发展有限公司。

 b)融资人青海省投资集团有限公司项下逾期规模 48,040 万元。

上述融资方和担保方均为省属、地市属国有企业。

值得注意的是,公告仅列出了两个逾期信托项目,这与界面新闻记者从中泰信托部分投资者处获得的资料有出入。目前,中泰信托还存在其他逾期的信托项目。

此外,据界面新闻记者获悉,融资人为青海省投资集团的信托计划全称为“中泰•恒泰 18 号集合资金信托计划”(下称恒泰18号),投资者人数为159人。在该产品逾期后,中泰信托召开了两次受益人大会,但都因在有效时间内回收的表决票份数未达法定比例,会议未就原定议案形成决议。

新黄浦公告称,经查,中泰信托现无对外担保(含隐性担保)业务。中泰信托现无为其发行的信托计划或其他任何机构发行的信托计划、资产管理计划或私募基金等金融产品,向任何金融机构、非金融机构、其他法人或自然人出具过资金兜底性质的《兜底函》、《担保函》、《支持函》、 《安慰函》、《承诺函》或抽屉协议等文件,包括但不限于《受(收)益权远期受让(回购)协议》、承诺信托(委托)资金不受损失的《承 诺函》、承诺对信托计划(资管计划/私募基金)进行流动性支持的《流动性支持函》等。

但据公开信息,中泰信托在2019年收到了上海银保监局两张罚单。

2019年5月,中泰信托由于在2015年7月,该公司违规承诺某信托财产不受损失,上海银保监局根据《金融违法行为处罚办法》第二十八条、《行政处罚法》第二十七条,对该公司处以警告,并没收违法所得264.36万元。

8月,中泰信托由于在2014年12月至2018年7月期间,对某业务合同未能做到全过程、动态化尽职管理。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》(以下简称《管理法》)第四十六条第(五)项的规定,上海银保监局对其责令改正,并处罚款50万元。

截至 2018 年 12 月 31 日,中泰信托资产总计 45.58 亿元,负债总计 2.07 亿元,所有者权益为 43.51 亿元,年内实现净利润 1.44 亿元。

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