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【财富周报】平安银行理财子公司登场,广发、东方证券合规业务吃罚单

财富管理周报(12.28-1.4)

图片来源:PIXBAY

作者:崔秋阳

现金管理类理财产品新规要出台,“类货基”占比不得超过30%

日前中国银保监会、中国人民银行发布的《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知(征求意见稿)》(简称《通知》)提出,同一银行,“类货基”产品的占比不得超过其全部理财产品月末资产净值30%。业内人士反映,无论是对银行理财子公司还是对原有银行资管中心来说,整改难度较大。

中金公司的研报指出,银行现金管理类理财产品是资管新规和理财新规出台之后承接理财老产品的主要产品,其规模增长迅速,这类“类货基”产品占净值型新理财产品的七成左右。

如果按照“现金管理类产品的月末资产净值,合计不得超过其全部理财产品月末资产净值的30%”的新规定,银行系理财降规模是大概率事件。以目前产品体系看,货币基金和银行结构性存款最有可能承接这部分资金。

平安银行理财子公司压轴登场,与平安银行平级

2019年12月31日晚,平安银行发布公告称,获中国银保监会批复,同意该行筹建平安理财有限责任公司(下称“平安理财”)。

至此,平安银行成为继光大银行、招商银行、兴业银行、中信银行后第五家获批筹建理财子公司的股份制银行。筹建工作完成后,该行将按照有关规定和程序向中国银保监会提出开业申请。

根据监管批文,平安银行理财子公司的名称最终为平安理财。这个名称也透露出平安理财与其他理财子公司的差异——与其他银行理财子公司设在银行之下不同,平安理财属于平安集团一级子公司,与平安银行平级。

据了解,平安理财注册资本为50亿元,其配备人员享受的待遇与平安银行平级,目前已有多位专业人才从平安其他子公司调往平安理财。

2020第一批银行罚单公布,光大等5家银行中招

1月2日,2020年针对银行业的首批罚单正式披露,其中有8张为银行处罚信息公开表,涉及5家银行分支机构及3位相关责任人。

具体来看,光大银行扬州分行违规发放流动资金贷款用于项目建设,被中国银保监会扬州监管分局处以25万元罚款;江苏阜宁农商行因部分贷款风险分类不准确,被中国银保监会盐城监管分局处以30万元罚款。

除江苏辖区的两家银行外,安徽辖区也有三家银行领到罚单:2农商行、1村镇银行合计遭罚105万。

从违法违规内容看,贷款实际用途管控不严格、授信业务违规、贷款风险分类不准确等问题仍为监管重点。

广发证券、东方证券遭罚,合规已成监管重点

1月3日,证监会对广发证券和东方证券出具行政处罚措施。

具体来看,证监会在检查广发证券合规业务时发现,广发证券在合规领域存在四大问题,分别是具有3年以上相关领域工作经历的合规人员数量占比不足1.5%;部分投行异地团队未配置专职合规人员;部分合规人员薪酬低于公司同级别平均水平;合规考核独立性不足;部分重大决策、新产品和新业务未经合规总监合规审查。

同样,证监会在对东方证券进行检查时也发现,东方证券在合规领域也存在未将合规职责与风控职责严格区分;部分分支机构合规人员不具备3年以上相关工作经验;部分合规人员薪酬低于公司同级别平均水平等问题。由此看来,监管层对于券商合规的监管态度日益趋严。

此外,在过去的半个月时间里,还有西南证券、招商证券、浙商证券、国元证券、华林证券等5家证券公司同样因合规问题被罚。

东亚联丰投资正式进军中国,成为华南首家WFOE PFM

近日,东亚联丰投资管理(深圳)有限公司在中国证券投资基金业协会完成外商独资证券投资基金管理人(WFOE PFM)登记备案,正式进军中国市场。

值得注意的是,该私募还是华南首家WFOE PFM,此前的22家外资私募都注册在上海。东亚联丰投资(深圳)的落户,使前海成为继上海后全国第二个海外资管机构在境内设立全资子公司的自贸区。

该私募同样拥有强大的股东背景,其控股股东东亚联丰投资,是香港东亚银行及德国德联丰投资成立的合营公司。

工商注册信息也显示,东亚联丰投资(深圳)的注册资本是200万美元,实缴70%,其由东亚联丰投资管理有限公司(简称东亚联丰投资)100%持股。

来源:界面新闻

原标题:【财富周报】平安银行年末压轴登场,2020第一批银行罚单公布

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