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青岛农商行答证监会:28亿理财产品存多层嵌套,与包商银行业务将计提减值准备

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青岛农商行答证监会:28亿理财产品存多层嵌套,与包商银行业务将计提减值准备

青岛农商行透露,截至2019年6月30日,其理财业务还存在四方面需要规范。

记者 | 张晓琪

青岛农商行(002958.SZ)A股可转债计划又有新进展。

3月11日,该行公告披露对证监会关于可转债发行的多项反馈意见的回复。反馈意见中,该行详细披露了其理财业务风险情况、资管新规后理财业务转型进展以及与包商银行业务往来情况。

2019年7月,青岛农商行披露不超过50亿元的A股可转债方案,可转债转股后拟用于补充核心一级资本、提高资本充足率水平。随后,青岛农商行受到证监会反馈意见,涉及理财业务风险情况、同业投资中是否存在“非标”产品、报告期内受到的行政处罚等。

3月11日青岛农商行回复称,截至2019年6月30日,该行保本和非保本理财产品规模分别为 25.29 亿元和234.06 亿元,占比分别为90.25%和9.75%。

该行理财企业净值化转型进展如何?公告显示,截至2019年6月30日该行在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得登记编码的存续理财产品共 524 只。其中“净值型”理财产品存续 3 只,余额 31.01 亿元;“预期收益型”理财产品存续 521 只,余额 221.92 亿元,净值化率为 12.3%。

该行透露,截至2019年6月30日理财业务还存在四方面需要规范:一是尚有25.29 亿元的保本理财产品需按照资管新规要求进行压降;二是共计25.42 亿规模产品不满足封闭式理财产品期限低于90天的要求;三是该行尚未对“净值型”理财产品进行外部审计;四是理财产品投资的资产存在“多层嵌套”的情况,涉及资产规模 28.14 亿元。

对于老产品压降, 青岛农商行提出的策略是优先压降同业理财规模,适时推出现金管理类产品逐步替代90天以内封闭式产品。2020 年逐步停止发行不符合《资管新规》要求的理财产品,实现理财业务全净值化合规运营,争取在 2020 年底完成存量产品整改。如遇监管政策调整,将酌情进行相应调整。

老资产处置方面,对存量理财资金投资“一户一策”分析,将持有的底层资产分别通过持有至到期、择机卖出和新老产品转化方式进行整改。部分难以整改的资产,拟与监管沟通,按照监管要求办理。

新产品创设上主打的思路是以固定收益类产品为主,权益类、混合型等产品为辅,以现金管理类净值型产品为主,封闭式净值型、周期开放式净值产品为辅,整体搭建新产品体系。

值得注意的是,青岛农商行在反馈意见中还披露了与包商银行业务往来情况。

截至2019年6月30日,青岛农商行拆出包商银行2笔存款,分别为美元 500万元、 1000万元折合人民币 1.03 亿元。该行于 2019 年6月与包商银行接管组签订《债权收购与转让协议》,对于协议未覆盖的敞口全额计提92.7万元减值准备。上述产品分别于2020年2月13日与2020年3月11日到期。

截至本反馈回复出具日,这两笔外币拆借业务全部本金和部分利息均已按期兑付,两笔债权剩余未兑付利息金额为 12.73万美元,将参与后续追偿。

此外,截至 2019 年 6 月 30 日,该行所投资的“汇鑫 10 号定向资产管理计划”第 16、17期持有包商银行同业存款分别为人民币3亿元及 3亿元。该行已对《债权收购与转让协议》中未被收购并依法参与后续受偿的债权全额确认公允价值浮亏,金额为人民币 0.55 亿元,后续将根据实际兑付情况进行调整。

未经正式授权严禁转载本文,侵权必究。

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青岛农商行答证监会:28亿理财产品存多层嵌套,与包商银行业务将计提减值准备

青岛农商行透露,截至2019年6月30日,其理财业务还存在四方面需要规范。

记者 | 张晓琪

青岛农商行(002958.SZ)A股可转债计划又有新进展。

3月11日,该行公告披露对证监会关于可转债发行的多项反馈意见的回复。反馈意见中,该行详细披露了其理财业务风险情况、资管新规后理财业务转型进展以及与包商银行业务往来情况。

2019年7月,青岛农商行披露不超过50亿元的A股可转债方案,可转债转股后拟用于补充核心一级资本、提高资本充足率水平。随后,青岛农商行受到证监会反馈意见,涉及理财业务风险情况、同业投资中是否存在“非标”产品、报告期内受到的行政处罚等。

3月11日青岛农商行回复称,截至2019年6月30日,该行保本和非保本理财产品规模分别为 25.29 亿元和234.06 亿元,占比分别为90.25%和9.75%。

该行理财企业净值化转型进展如何?公告显示,截至2019年6月30日该行在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得登记编码的存续理财产品共 524 只。其中“净值型”理财产品存续 3 只,余额 31.01 亿元;“预期收益型”理财产品存续 521 只,余额 221.92 亿元,净值化率为 12.3%。

该行透露,截至2019年6月30日理财业务还存在四方面需要规范:一是尚有25.29 亿元的保本理财产品需按照资管新规要求进行压降;二是共计25.42 亿规模产品不满足封闭式理财产品期限低于90天的要求;三是该行尚未对“净值型”理财产品进行外部审计;四是理财产品投资的资产存在“多层嵌套”的情况,涉及资产规模 28.14 亿元。

对于老产品压降, 青岛农商行提出的策略是优先压降同业理财规模,适时推出现金管理类产品逐步替代90天以内封闭式产品。2020 年逐步停止发行不符合《资管新规》要求的理财产品,实现理财业务全净值化合规运营,争取在 2020 年底完成存量产品整改。如遇监管政策调整,将酌情进行相应调整。

老资产处置方面,对存量理财资金投资“一户一策”分析,将持有的底层资产分别通过持有至到期、择机卖出和新老产品转化方式进行整改。部分难以整改的资产,拟与监管沟通,按照监管要求办理。

新产品创设上主打的思路是以固定收益类产品为主,权益类、混合型等产品为辅,以现金管理类净值型产品为主,封闭式净值型、周期开放式净值产品为辅,整体搭建新产品体系。

值得注意的是,青岛农商行在反馈意见中还披露了与包商银行业务往来情况。

截至2019年6月30日,青岛农商行拆出包商银行2笔存款,分别为美元 500万元、 1000万元折合人民币 1.03 亿元。该行于 2019 年6月与包商银行接管组签订《债权收购与转让协议》,对于协议未覆盖的敞口全额计提92.7万元减值准备。上述产品分别于2020年2月13日与2020年3月11日到期。

截至本反馈回复出具日,这两笔外币拆借业务全部本金和部分利息均已按期兑付,两笔债权剩余未兑付利息金额为 12.73万美元,将参与后续追偿。

此外,截至 2019 年 6 月 30 日,该行所投资的“汇鑫 10 号定向资产管理计划”第 16、17期持有包商银行同业存款分别为人民币3亿元及 3亿元。该行已对《债权收购与转让协议》中未被收购并依法参与后续受偿的债权全额确认公允价值浮亏,金额为人民币 0.55 亿元,后续将根据实际兑付情况进行调整。

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