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央行开出1.15亿元创纪录支付罚单!商银信为非法集资网站擅开支付通道

今年之内,央行对第三方支付机构违法行为屡开巨额罚单。

记者| 苗艺伟

430日,界面新闻记者获悉,第三方支付机构商银信支付服务有限责任公司因多项违规行为,被给予警告,没收违法所得5009万元,并处罚款6588.69万元,两项罚没合计超1.15亿元,为央行开出的支付机构史上最大罚单。

界面新闻记者了解到,商银信在21聚投诉网站上投诉超过300件,用户投诉主要与商银信在20172019年间为第三方非法原油期货平台等提供支付通道有关,多位用户称在非法期货平台上损失惨重,并就此向央行等监管部门举报。

央行营业部对商银信开出1.15亿元罚单

央行营业部指出,商银信支付服务有限责任公司存在以下违法行为包括:(1擅自中止支付业务;2)挪用备付金;(3)变相出借预付卡发行与受理资质;(4)未按规定开展备付金集中交存;(5)未按规定设置特约商户银行结算账户;(6)未严格落实特约商户实名制,存在资料不实商户;(7)未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;(8)为非法集资平台直接提供支付结算服务;(9)违反T+0资金结算服务管理规定;(10)未对购买预付卡的客户进行有效身份识别,存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况;11)预付卡核心系统信息采集不全面;(12)预付卡业务未按规定管理客户备付13)未按规定保存预付卡业务商户资料;(14)未按规定结算商户资金;(15)在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料,存在没有商户入网资料及合作协议的问题;(16)在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。

此外,央行罚单还显示,时任商银信支付服务有限责任公司董事长林耀被给予警告,并处罚款45万元,林耀对商银信支付服务有限责任公司下列违法违规行为负有责任,包括未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况为非法集资平台直接提供支付结算服务;违反T+0资金结算服务管理规定。

时任商银信支付服务有限责任公司风险管理部总监/高级风控经理张月被给予警告,并处罚款20万元对商银信支付服务有限责任公司下列违法违规行为负有责任,包括未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况为非法集资平台直接提供支付结算服务违反T+0资金结算服务管理规定

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