记者 | 明超琼

编辑 | 张一诺

133家券商一季报净利润整体下滑， 券商资管规模普遍下降

今日，证券业协会发布了《证券公司2020年一季度经营数据》，整体来看 ，133家证券公司一季度净利润同比下滑一成，主要受自营收入大幅下滑拖累。

但是，券商资管同比业绩呈现改善态势，或已走出灰暗时刻。全行业实现66.73亿元资管业务净收入，同比增幅16.40%。

但券商资管规模却普遍下降，至一季度末，全行业受托管理资金本金总额12.02万亿元，自2020年以来规模缩水约2700亿，相较一年前，整体缩水约2万亿。

这意味着券商主动管理能力在加强。日前，13家券商资管子公司发布了3月份业绩情况，其中9家券商资管子公司营收过亿，从同比增速来看，仅有三家券商资管营收下滑，分别为银河金汇、兴证资管、长江资管。

从一季度净利润排名来看，13家券商子公司中7家净利润过亿，华泰资管以净利润3.65亿元高居榜首，国君资管、东方红资管紧随其后，分别为2.53亿元、1.79亿元。同样仅有3家券商净利润同比下滑。

万亿债转股机构对接资管新规可设投资计划，个人理财再添新渠道

中国银保监会《关于金融资产投资公司开展资产管理业务有关事项的通知》（下称《通知》）已于近日向业内下发，下发对象包括各银保监局、各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、各保险集团（控股）公司、保险公司、银行业理财登记托管中心。

金融资产投资公司（AIC），是银行债权转股权的实施机构，自2018年6月开始，作为一种新的金融业态出现。目前，在债转股这一规模已超2万亿的业务领域，AIC是主导机构。

银保监会表示，这一《通知》，旨在促进市场化债转股健康发展，规范金融资产投资公司资产管理业务，依法保护投资者合法权益。该《通知》包括总体要求、资金募集、投资运作、登记托管、信息披露与报送、其他事项六大部分。

其中，在资金募集上，《通知》规定，金融资产投资公司应当通过非公开方式向合格投资者发行债转股投资计划，并加强投资者适当性管理。合格投资者包括自然人、法人，门槛、起投金额都高于“资管新规”要求。

在投资运作上，《通知》规定，债转股投资计划可以投资单笔市场化债转股资产，也可以采用资产组合方式进行投资。资产组合投资中，市场化债转股资产原则上不低于债转股投资计划净资产的60%。

业内人士指出，规模2万多亿债转股，总体上仍以金融资产投资公司为主力军。

深圳国资委联手万科、国新控股等设立资管公司

4月28日，深圳资产管理有限公司（以下简称深圳资管）成立，万科为其第二大股东，持股比例24.1%。

工商信息显示，深圳资管的法定代表人为姚飞，公司经营范围包含收购、受托经营金融机构、地方金融机构、互联网金融机构和非金融机构不良资产，对不良资产进行管理、投资和处置等业务，注册资本41.5亿元。

据了解，深圳资产管理有限公司的第一大股东为深圳市投资控股有限公司，持有其50.6%股权；深圳市罗湖引导基金投资有限公司、中国国新资产管理有限公司，分别持有22.89%股权、2.41%股权。

由于股东涉及深圳市国资委及罗湖区财政局等地方国资背景，这家新公司也被视为深圳本地第二家地方资产管理公司。

1.16亿元，央行开出天量罚单

4月30日，人民银行营业管理部公布了一则行政处罚信息，商银信支付服务有限责任公司（以下简称“商银信支付”）因涉十六项违规，被合计罚款1.16亿元。第三方支付机构再收“天价”罚单。

在3月份，深圳瑞银信信息技术有限公司就因涉及多项违规行为被处罚单合计6201.5万元，创下罚单新纪录。而这一罚款金额再次刷新了央行对支付机构罚金的新高。

此次被罚的商银信支付这次创下了第三方支付行业挨罚的新纪录。

从违规行为来看，商银信支付踩踏的监管“红线”颇多。处罚决定书显示，商银信支付存在擅自中止支付业务、挪用备付金、变相出借预付卡发行与受理资质、未按规定开展备付金集中交存、未按规定设置特约商户银行结算账户等共计十六项违规行为。

中国人民银行营业管理部于4月29日对商银信支付作出处罚决定，对其给予警告，没收违法所得5,009.097471万元，并处罚款6,588.694167万元，罚没合计11,597.791638万元。

除了对该支付机构的罚款，相关高管也收到了罚单。处罚信息显示，时任商银信支付董事长林耀被给予警告，并处罚款45万元；另外，时任商银信支付风险管理部总监、高级风控经理张月也被给予警告，并处罚款20万元。