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上海警方破获特大系列诈骗金融机构案,涉案金额上亿

该案也是全国首例利用信用卡非法套现,采取虚假报案等方式骗取赔退款的复合型诈骗案。

图片来源:上海警方

6月10日,界面新闻从上海市公安局处获悉,日前,上海警方从一起保险诈骗案入手,在浙江、湖南、安徽等12个省市开展集中收网行动,最终成功破获一起特大系列诈骗金融机构案,抓获犯罪嫌疑人46名,查获第三方支付机构POS机、银行卡等一批作案工具。

该案也是全国首例利用信用卡非法套现,采取虚假报案等方式骗取赔退款的复合型诈骗案。

据上海警方披露,该犯罪团伙利用POS机进行虚假交易、非法套现共9700余万元,并通过虚假报案、否认交易等方式,骗取银行、保险公司、第三方支付等金融机构300余万元。

图片来源:上海警方

2020年1月,林某向黄浦公安分局报案,称其名下的4张信用卡遗失后在异地被刷卡消费9.8万元。在侦查过程中,警方发现林某所述的4张信用卡在“遗失”前均存在主动取消信用卡交易密码、临时提升信用卡额度以及向保险公司申办信用卡盗刷险等行为,且这些信用卡均在同一时间和地点被刷卡消费,而林某本人对“信用卡遗失后被盗刷”的经过却含糊其辞,言语前后矛盾。

通过深入查证,民警发现,该案并非信用卡盗刷案,而是一起有预谋的通过否认信用卡交易、采取虚假报案方式骗取保险公司赔款的案件。

经过办案民警的反复讯问,林某最终交代,其在网友魏某的教授下,办理多家银行信用卡并申请失卡保险,并将信用卡快递给身在异地的魏某,由魏某在POS机上进行非法套现,林某则进行虚假报案以共同骗取保险公司失卡保险金。

林某因涉嫌保险诈骗罪被检察机关移送起诉后,警方随即对该案中的嫌疑人魏某开展相关侦查工作。在市公安局经侦总队的指导下,黄浦警方经过近3个月的持续侦查,逐步梳理出一个分布在全国多地,以魏某、徐某、王某等人为首,通过虚假报案、否认交易等方式,骗取金融机构赔退款的犯罪团伙。

在此基础上,警方运用警银联动机制和第三方支付公司快速协查机制,结合该犯罪团伙作案特点及手法,对以魏某为首的团伙组织架构进行全面查证,分别锁定了团伙中使用他人信用卡进行套现的非法经营嫌疑人、骗取保险公司赔款的嫌疑人、骗取银行信用卡止付退款的嫌疑人共计46人。

5月8日,黄浦警方组织警力赴大连、沈阳两地开展第一次集中收网行动,对该犯罪团伙中1名非法套现嫌疑人及12名虚假报案的持卡人进行集中抓捕。6月2日,黄浦警方又赴浙江、湖南、安徽等地开展第二次集中收网行动,成功将该犯罪团伙一网打尽,抓获魏某、徐某、王某等33名犯罪嫌疑人。目前,46名犯罪嫌疑人均被黄浦警方依法采取刑事强制措施。

图片来源:上海警方

经查,以魏某、徐某、王某为首的犯罪团伙在多个第三方支付平台申请了POS机并注册商户,通过朋友介绍、社交软件聊天等各种方式招揽有套现需求的信用卡持卡人,继而虚构交易进行异地套现,魏某等人则从中按比例收取套现费用。

其中,魏某等人还与部分持卡人合谋,由持卡人向银行或者保险公司申请盗刷赔付保险后进行异地非法套现,再由持卡人异地向公安机关虚报被盗刷的情况以骗取信用卡发卡行止付退款和保险公司理赔,魏某等人则与持卡人按比例进行分赃。

上海警方对外透露,到案的信用卡持卡人均为外省市人员,且均有在当地公安机关报失信用卡被盗刷的报案记录。部分已购买失卡保障的信用卡持卡人最终由保险公司进行了赔付,涉嫌保险诈骗;另一部分未曾购买信用卡失卡保险的持卡人则由银行对该笔非法套现进行了止付退款,涉嫌合同诈骗。魏某等人使用他人信用卡进行非法套现,金额巨大,涉嫌非法经营。

警方提示,信用卡持卡人应加强法律意识,规范诚信使用银行卡,杜绝信用卡非法套现等违法犯罪行为,否则将被依法追究法律责任。银行、保险公司及第三方支付等金融机构也应进一步完善相关监管、审核机制,加强对相关止付、理赔申请的审查,发现可疑线索及时报告公安机关。

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