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高盛减仓泰康保险,德国保险巨头安联接手,泰康在线连续4年亏损

高盛的“减仓”并未能减少泰康保险外资持股比例,因为新接手的安联保险也是一家外资机构。

文|资管科技 汴燕

过往20年来,高盛一直积极参与中国资本市场,今年其在华合资证券公司持股比例还被获准提高至51%,一方面进的同时,另一方面在保险领域却有撤退迹象。

近日消息称,高盛集团将3.97%的泰康保险股份转让给德国安联保险集团已获监管机构批准。

这一变更始于去年11月,据2019年11月6日泰康保险集团关于变更股东有关情况的信息披露显示:高盛集团拟将其持有公司1.08亿股(代表公司所有已发行股份的3.97%)转让给安联保险。本次股份转让完成后,高盛持有公司2.35亿股股份(代表公司所有已发行股份的8.60%),安联保险集团持股比例增至4%。高盛持股比例由12.56%降至8.60%,从公司第二大股东下降为第四大股东。

高盛与泰康保险的渊源始于2011年。2011年3月,原保监会发布公告,批准安盛人寿将其持有的泰康人寿1.33亿股转让。其中,840万股股份转让给中国嘉德国际拍卖有限公司(以下简称“嘉德国际拍卖”),2217万股让给新政泰达投资有限公司(以下简称“新政泰达”),其中10248万股(12.56%)转让给高盛集团。股权转让完成后,嘉德国际拍卖持有泰康人寿14.98%股权,新政泰达持有10.90%,高盛集团持有12.56%。

据康泰集团公开信息显示,目前泰康集团持股比例在5%以上的股东及其持股情况如下:

持股比例在5%以上的股东及其持股情况

资料来源:泰康官网

从泰康集团股东列表里看不到创始人陈东升的身影,一则关于公司实际控制人及其控制本公司情况的简要说明显示;泰康保险的控股股东为嘉德投资控股有限公司(以下简称“嘉德投资”),而嘉德投资的实际控制人为陈东升。据此,公司的实际控制人为陈东升。

泰康保险业绩良好高盛仍减仓

在陈东升的带领下,泰康保险经营并不差。

泰康保险成立于1996年,前身是泰康人寿保险股份有限公司,2016年9月更名为泰康保险集团股份有限公司,总部位于北京,至今已发展成为一家涵盖保险、资管、医养三大核心业务的大型金融保险服务集团。

泰康保险集团旗下拥有泰康人寿、泰康资产、泰康养老、泰康健投、泰康在线等子公司。业务范围全面涵盖人身保险、互联网财险、资产管理、企业年金、职业年金、医疗养老、健康管理、商业不动产等多个领域。截至2019年底,泰康保险集团管理资产规模超过17000亿元,退休金管理规模超3800亿元,企业年金的管理规模超过2800亿元。从资金管理规模来看,泰康资产是目前国内最大的企业年金投资管理机构。拥有各级保险分支机构超4000家、销售队伍80万人,服务个人客户超6000万人,服务企业客户超42万家。

2019年泰康保险主营业务收入1747.96亿元,同比增长近17%;净利润达170.15亿元,同比增长27.1%;总资产8187.61亿元,同比增长15.2%,同比净增1081.7亿元;偿付能力充足率257.3%,同比增长19.3%。

不过其试水互联网保险至今尚未成功,4年来持续亏损。2016年—2019年,泰康在线净利润分别为-0.85亿元、-1.94亿元、-3.56亿元、-4.67亿元,亏损在持续扩大。2018、2019年,泰康集团两次向泰康在线“输血”增资,共计30亿。目前,泰康在线注册资本达40亿元,泰康集团持股比例99.5%。

在泰康保险整体经营良好情况下,高盛缘何选择“减仓”?市场猜测主要原因或是泰康保险迟迟未能实现上市的原因。在高盛入股泰康保险时,陈东升曾对外透露过三年实现A+H的计划,但至今仍未能实现。作为国际顶级投行,高盛或是等的有些不耐烦了。

安联“建仓”泰康

高盛的“减仓”并未能减少泰康保险外资持股比例,因为新接手的安联保险也是一家外资机构。

新股东安联保险集团是进入中国市场较早的外资机构,安联集团成立于1890年,总部位于德国慕尼黑,是世界领先的金融集团之一。在金融业开放措施不断出台的背景下,安联集团也在加快在中国的发展步伐。2018年末,安联保险集团筹建安联(中国)保险控股有限公司的方案获得批准。2019年11月14日,安联保险控股有限公司开业,成为中国首家批准开业的外资独资保险控股公司。如今安联集团在中国市场已经拥有了包括寿险、财险、健康险和基金管理等业务在内的全部金融核心业务,全面致力于集团在中国金融市场上的发展。

寿险方面,安联保险集团持股51%的中德安联人寿。中德安联人寿保险有限公司(简称:中德安联)是在华组建的首家欧洲合资寿险公司,于1999年1月25日在上海正式开业,股东双方分别为安联(中国)保险控股有限公司(Allianz China Holding,简称:安联(中国)控股)和中国中信信托有限责任公司(CITIC Trust)。截至2018年12月31日,中德安联注册资本为20亿元人民币。目前已在上海、广东、浙江、四川、江苏、深圳、北京、山东、青岛和湖北设立了10个省级分公司,并在近40个城市开展业务。

财险方面,成立京东安联财产保险有限公司。公司前身为德国安联保险集团(Allianz SE)于2003年单独出资成立的保险公司。2018年7月,公司获中国银保监会批准增资,引入京东等4家新股东;同年10月,公司名称获批变更为“京东安联财产保险有限公司”。

健康险方面,是与太保集团共同发起设立太保安联健保险有限公司,隶属中国太平洋保险(集团)股份有限公司旗下,由两家世界500强企业太平洋保险和德国安联保险集团强强联手发起设立,其中安联集团持股22.949%。太保安联依托太平洋保险庞大的客户资源和广泛的销售网络,结合安联集团长期的专业经验,与医疗健康行业携手,为个人和团体提供全面的健康险保障和健康管理服务,为健康中国贡献专业价值。目前太保安联在上海、北京、广东和四川设有分支机构,并通过与太保产寿险合作将健康保险和健康管理服务推广至全国。

资产管理方面,成立国联安基金管理有限公司。国联安基金管理有限公司是国内首家获准筹建的中外合资基金管理公司。太平洋资产管理有限责任公司持股51%,德国安联集团持股49%。公司注册资本为1.5亿人民币,注册地为中国上海。

综合起来看,安联保险正在中国保险市场深度布局。有业内人士表示,泰康保险集团有庞大的客户群和广泛的业务布局,正是安联集团控股的寿险公司和健康险公司缺乏的,另一方面,安联集团在财富管理、养老保险和国际化运用方面的先进经验与泰康的已有基础和发展方向也可以较好的结合,可以实现协同共赢。

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