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利安人寿接年内第12张罚单,亏损已成常态,高层迎人事变动

目前三大股东各提名两位董事,或将给公司未来经营治理埋下隐患。

文|每日财报  郜融莲

7月23日,银保监会披露了一份行政处罚决定书,利安人寿保险股份有限公司(以下简称“利安人寿”)因提供虚假报告报表,被罚款30万元;时任利安人寿新渠道部副总经理汤伟被警告并罚款5万元。

《每日财报》注意到,这已经是利安人寿今年收到的第12张罚单了。除频收罚单外,近十年以来,利安人寿的业绩一直不尽如人意,亏损已成常态,2020年第一季度再度亏损1.57亿元。

此外,利安人寿即将经历的高管变动也引起了市场的广泛关注。目前三大股东各提名两位董事,结合利安人寿近年的股权变更及发展情况来看,这样的经营决策模式,或将给公司未来的经营治理埋下隐患。

年内接12张罚单,内控违规问题频出

根据银保监局7月23日下发的行政处罚书显示,在2017年3月20日-3月30日期间,利安人寿通过线下填写投保单、线下收缴保费、业务管理部手工录单的方式销售“多利宝终身寿险(投资连结型)”,涉及保费2.01亿元。

而上述业务既未通过利安人寿自营网络平台销售,也未通过第三方网络平台销售,但在业务投保单上“业务销售渠道”记载为“网销”,“代理人姓名”记载为“网络销售”,“代理人代码”记载为“632W10100”(江苏分公司的虚拟销售代码)。

银保监会依据《保险法》第八十六条的规定,同时根据该法第一百七十条,对利安人寿作出处以罚款30万元的行政处罚;同时依据该法第一百七十一条,对利安人寿新渠道部副总经理汤伟警告并罚款5万元。

如果将时间拉长,《每日财报》注意到,利安人寿开年就接了7张罚单,可以说是罚单接到手软。

具体来说,1 月2 日,中国银保监会扬州监管分局网站公布7 份行政处罚决定书,据处罚书显示,7份处罚分别是发给利安人寿扬州分公司、利安人寿扬州分公司高邮支公司,以及多位相关责任人被处罚。

违法行为分别为,财务数据不真实、内部管理混乱和虚假列支费用、银保监会扬州监管分局对利安人寿扬州分公司、利安人寿扬州分公司高邮支公司以及多位相关责任人处于共计185万元罚款。

6月19日,江苏银保监局又给出了一则处罚决定,2014年-2019年7月利安人寿盐城分公司存在伪造投保人客户信息、给予投保人保险合同约定以外的利益、部分资料虚假记载经营事项的违法行为,江苏银保监局盐城分局对其合计处以63万元罚款处罚。

值得注意的是,此次伪造客户信息等行为,并非该公司基层员工而为,而是该公司的副总经理和部门相关负责人主导并参与的,因此,两位负责人并处以合计6万元的罚款。

股权频频变动,曾大笔买入股东信托产品

比起连续不断的罚单来说,更引人瞩目的是利安人寿背后的股权变动。

据企查查信息显示,截至目前为止,利安人寿的大股东为江苏信托,持股比例为22.79%;二股东为深圳柏霖资管,持股比例为18.96%;第三大股东为雨润控股集团,持股比例为17.82%。

《每日财报》注意到,在2012年-2019年这段时间内,利安人寿股东排名持续变化,股东之间也进行了很多次的股权转让,在2018年之前,雨润控股集团曾是利安人寿的大股东。

2015年,雨润控股集团为保住第一大股东之位,曾出资1.41亿元参与了利安人寿的5亿元增资计划。但在2018年1月,原保监会官网披露了雨润控股集团在增资过程中存在的违规代持股份问题,并因此撤销了雨润控股集团增资入股的许可。

清退违规注资后,利安人寿便减少了1.41亿元的注册资本,原为利安人寿二股东的深圳柏霖资管便以其18.96%持股比例成为公司的第一大股东。

直到2018年7月,江苏信托通过出资23.75亿元受让利安人寿三家小股东共计11.11%股份,使持股比例升至22.79%,一跃成为公司大股东。

2019年6月,苏汇资管向旗下控股子公司汇鸿集团转让1亿股利安人寿股份,汇鸿集团持有利安人寿的股权比例将从2.23%上升至4.41%,苏汇资管不再持有利安人寿股份。

值得注意的是,在雨润控股集团为利安人寿大股东期间,利安人寿曾多次大手笔购买“华润信托·鼎盛57号雨润农产品集团信托贷款项目集合资金信托计划”“上信雨润控股2号信托贷款集合资金信托计划”“江苏雨润肉类产业集团有限公司贷款集合信托计划”“长安信托·雨润集团流动资金贷款集合资金信托计划”等信托产品,用于补充其股东雨润控股的日常运营资金。此关联交易行为也被市场大为质疑。

亏损已成常态,高层迎来人事变动

公开资料显示,利安人寿成立于2011年7月,是经中国保险监督管理委员会批准设立的一家全国性人身保险公司,也是江苏省首家寿险法人机构。

作为地方险企,成立十年的利安人寿,其实已过了“七平八盈”的时段。对比同期成立的多家险企,利安人寿在业务发展层面并未显示出位于保费大省的优势。

年报显示,2011年-2019年,利安人寿分别实现净利润-0.55亿元、-0.55亿元、-1.65亿元、0.08亿元、-1.43亿元、-3.62亿元、-1.30亿元、0.87亿元和0.01亿元。

2018年刚扭亏为盈,2019年也没能保持盈利高增速,到了2020年第一季度又亏损了1.57亿元。盈利年份屈指可数,可见亏损已成常态。这或许也是股东频频变动的重要原因。

在股东频频变动同时,利安人寿高层人事也将出现变动。据最新的《关于利安人寿董事会换届事项的议案》,利安人寿新一届董事会中,江苏信托、深圳柏霖资管、雨润控股集团各提名了两位董事。

大股东江苏信托派出的两名董事为其董事长胡军与总经理王会清,二股东柏霖资产派出的则是其法人代表景浩与总经理李建成,而第三大股东雨润控股集团则派出祝义财与刘政焕两位老搭档。

三位股东各提名两位董事,未来在经营活动中是否会出现股东权利的纷争?《每日财报》就此问题发函询问利安人寿,截止发稿,暂未收到公司回复。

除提名董事会成员之外,其股东大会还提出由江苏信托推荐第三届董事会董事长候选人;由柏霖资产牵头,按照市场化选聘原则,会商主要股东,推荐利安人寿总裁候选人。

而由江苏信托推荐第三届董事会董事长候选人,即意味着利安人寿新董事长极有可能会在江苏信托董事长胡军与总经理王会清两位中间诞生。

值得注意的是,过去三家股东都曾位列利安人寿第一大股东,掌控过话语权。

结合利安人寿近年的股权变更及发展情况来看,这样的经营决策模式,并不利于公司发展。未来利安人寿的能否扭转业绩?《每日财报》将持续关注。

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