记者丨马晓甜

刚刚完成“曲线上市”的湘财证券近日连收多份罚单。

8月14日，湖南证监局官网发布《关于对湘财证券股份有限公司采取责令改正并增加内部合规检查次数行政监管措施的决定》，同时向四位相关责任人出具了警示函。

湖南证监局表示，经查，发现湘财证券存在以下问题：一是资产管理业务尽职调查过程不够审慎。公司未前往苏宁易购集团股份有限公司总部对公司发行的金汇25、26、27号资管产品底层资产对应的采购协议、应收账款债权转让通知书、银行回单、货物签收确认单等文书的真实性履行相应的现场核实程序。

二是公司代销业务内部管理不够规范。公司代销云南信托云涌系列产品时与云南信托签署了《湘财证券云南信托金融产品代销主协议》，并约定了代销费用；公司又通过与广东中诚实业签署《财务顾问框架协议》及附属协议《财务顾问费及支付》，额外收取一笔费用作为代销费用的一部分。

三是个别营业部员工开展代销金融产品业务时未充分说明金融产品风险。

四是个别营业部员工在推介代销金融产品过程中未审慎评估客户购买产品的适当性。

湖南证监局决定对湘财证券采取责令改正并增加内部合规检查次数的行政监管措施，并要求公司进一步完善内控制度，加强资产管理业务、代销金融产品业务和投资者适当性管理，有效提升从业人员合规风控和勤勉尽责意识，妥善处理客户纠纷，切实维护客户合法权益。

对于时任湘财证券金汇系列项目负责人的Charles Yang（杨光）、时任分管经纪业务的副总裁的王小平、时任合规总监的张仁良和时任分管资产管理业务的副总裁李翰园，湖南证监局决定采取出具警示函的行政监督管理措施。

界面新闻注意到，处罚书中提及的“金汇25、26、27号资管产品”和“云南信托云涌系列产品”，都和去年闹得沸沸扬扬的“罗静案”有关。

2019年6月20日，承兴国际控股、广东中诚实业控股有限公司（原名“广州承兴营销管理有限公司”）实际控制人罗静因涉嫌欺诈活动被公安机关刑事拘留，随后，为承兴国际控股相关方提供融资的百亿元资管产品陷入兑付危机，包括湘财证券、云南信托等在内的多家金融机构被卷入风波之中。

湘财证券年报显示，公司管理的金汇 25 号、26 号、27 号集合资产管理计划，投资于集合资金信托计划，信托计划资金用于购买中诚实业的应收账款债权。相关应收账款的第一还款来源为债务人到期还款，第二还款来源为中诚实业对应收账 款履行差额补足义务及回购义务，罗静同时提供个人连带责任保证担保。

上述资管计划规模分别为2.49亿元、1.09亿元和2亿元，合计约5.57亿元。

根据湘财证券在年报中披露的资管计划清算方案进展，公司作为管理人已就相关资产管理计划所涉底层资产有关事项向公安机关报案，就上述集合资管计划制定分期清算方案，并向监管部门报告，已有人数及份额占比均达到 99%的集合资管计划委 托人同意相关清算方案； 作为底层资产的中诚实业的应收账款债权已对外转让并签署相关债权转让合同。受让方已依约支付首期受让价款，对于已确认同意清算方案的委 托人已收到按清算方案支付的首期款项； 对于就清算方案尚未达成一致的集合资管计划的委托人，湘财证券仍在积极沟通，目前不存在与上述集合资管计划有关的诉讼或仲裁。

云涌系列则系云南信托发行的，由湘财证券代销，用于购买中诚实业持有的电商龙头（包括但不限于京东、苏宁等）作为付款方应收账款的信托产品。据云南信托2019年年报，公司已代表信托计划对相关方提起 6 项民事诉讼，总金额共计 11.63 亿元。