文|雷达财经 张钊丹

编|深海

8月28日，中国银保监会依法查处两家大型银行违法违规行为。中国农业银行、中国建设银行合计被罚超9000万元，9名相关责任人受罚，其中1人终身禁业。

值得一提的是，8月以来，中国农业银行多地分行已收到多张罚单，累计罚款约340万元。相比农业银行，中国建设银行8月份接到的罚单明显少于农行，共计被罚75万元。违规案由涉及员工行为管控不力、违规投资房地产等多项。

农行、建行合计被罚近亿元

8月28日，中国银保监会依法查处两家大型银行违法违规行为。中国农业银行、中国建设银行合计被罚超9000万元，9名相关责任人受罚，其中1人终身禁业。

针对农业银行风险管理及内控有效性现场检查发现的向关系人发放信用贷款、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人等多项违法违规行为，中国银保监会依法对该行罚没合计5315.6万元，并对相关责任人员给予行政处罚。

其中，时任中国农业银行股份有限公司办公室副主任徐争、时任中国农业银行股份有限公司内控与法律合规部副总经理杨玉玲、时任中国农业银行股份有限公司湖北省分行行长朱正罡因对中国农业银行股份有限公司保理业务授权管理不到位行为负有责任被警告；时任中国农业银行股份有限公司武陟县支行行长周文因对中国农业银行股份有限公司武陟县支行销售非保本理财产品违规出具承诺函行为负有责任被警告并处罚款5万元；时任中国农业银行股份有限公司濮阳县庆祖分理处主任黄甫因对中国农业银行股份有限公司濮阳县庆祖分理处销售非保本理财产品违规出具承诺函行为负有责任被警告并处罚款5万元；时任中国农业银行股份有限公司河南省分行副行长王霄汉因对中国农业银行股份有限公司河南省分行提供与事实不符的报告行为负有责任被警告并处罚款5万元。

针对建设银行同业和理财（资管）业务现场检查发现的理财资金违规投资房地产、未做到理财业务与自营业务风险隔离等多项违法违规行为，中国银保监会依法对该行罚款3920万元，并对相关责任人员给予行政处罚。

其中，时任建行重庆中山路支行行长张杰因利用伪造授信文件违规提供担保、利用未发行的保本理财产品违规提供担保被终身禁业；时任中国建设银行股份有限公司重庆市分行机构业务部总经理蔡莉、时任中国建设银行股份有限公司重庆市分行副行长张希因未能有效确保同业业务规范运作，存在管理缺位，所辖建设银行重庆中山路支行发生同业业务重大违法违规案件、未能有效识别风险，存在监督失职、屡查屡犯，对监管已发现问题整改不到位，被警告并处罚款5万元。

中国银保监会表示，将坚持依法严格监管，督促银行保险机构加强合规建设，做好防范化解金融风险工作。

有业内人士表示，"此次处罚主要针对日常监管中发现的商业银行内部控制和风险管理、信贷业务、同业理财业务等方面的违法违规行为，是监管部门坚定不移打好防范化解金融风险攻坚战、推动金融机构更好服务实体经济的重要举措。"

两家银行八月以来频收罚单

值得一提的是，8月以来，中国农业银行多地分行已收到多张罚单，累计罚款约340万元。

8月5日，江西赣州银保监分局披露的一张罚单显示，中国农业银行于都县支行存在员工行为管控不力、印章管理不到位的违法行为，被罚100万元。与此同时，有15名相关责任人一同被罚。

8月14日，银保监会网站公布白银保监罚决字〔2020〕1号行政处罚决定书显示，中国农业银行股份有限公司白城分行被罚款20万元。

8月21日，中国银保监会海南监管局再开出四张罚单，直指中国农业银行海南省分行。处罚表显示，中国农业银行海南省分行因未按案件风险排查管理规定核实违规问题；监督检查不尽职；授信业务准入不严，业务流程存在重大风险漏洞。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，该行被海南监管局处罚款120万元；相关责任人林某平、曾某平和王某标受到警告处分。

同日，吉林银保监局机关行政处罚信息公开表显示中国建设银行股份有限公司吉林省分行因对中国建设银行股份有限公司吉林省分行违规将押品评估相关费用转嫁给客户的违规行为负有直接责任被警告。

8月25日，中国银保监会金华监管分局行政处罚信息公开表（金银保监罚决字〔2020〕9号）行政处罚书显示，中国农业银行股份有限公司金华婺城支行因对员工行为监督管理不力被罚人民币20万元。

8月27日，中国银保监会六安银保监分局披露的一张罚单显示，中国农业银行股份有限公司六安分行因存在浮利分费的行为、代销保险销售行为不合规被罚60万元。同日，淮南银保监分局对中国农业银行股份有限公司淮南分行主要负责人谢兵因提供隐瞒重要事实的报告被罚20万元。

相比农业银行，中国建设银行8月份接到的罚单明显少于农行。8月份，中国建设银行股份有限公司吉林省分行以其负责人、中国建设银行股份有限公司鄂州分行及其负责人共计被罚75万元。

值得注意的是，此次并非第一次建行因违规投资房地产被罚。早在2020年3月，中国建设银行太原分行就因向购买主体结构未封顶住房的个人违规发放住房贷款，被处以35万元罚款，并责令对相关责任人员给予纪律处分。