文 | 财联社记者 潘婷

11月4日，财联社记者独家获悉，为规范上海辖内保险专业中介机构治理结构，加强机构合规管理工作，上海银保监局近日起草了《上海保险专业中介机构合规管理暂行办法（征求意见稿）》（下称《征求意见稿》）并向业内征求意见，各单位应于11月13日前以正式公文形式报送意见建议。

《征求意见稿》共六章三十六条，具体到董事会/执行董事和总经理的合规职责、合规负责人和合规管理部门、岗位、人员等；涉及合规管理的内部三道防线建设以及外部监督方面。

根据《征求意见稿》中第十一条，按人员标准划分，（长尾机构）保险专业中介机构全部从业人员数量在100人以下的，应当在机构内指定人员开展合规管理工作；（腰部机构）保险专业中介机构全部从业人员数量达到100（含）人以上且未达到300人的，应当设置专职合规管理岗位；（头部机构）保险专业中介机构全部从业人员数量达到300（含）人以上且未达到1000人的，应当设置合规管理部门；（超级头部机构）保险专业中介机构全部从业人员数量达到1000（含）人以上的，应当设置专职合规管理部门，且专职合规管理人员数量不少于机构全部从业人员数量的1‰。

按业务标准划分，（长尾机构）保险专业代理、经纪机构的代理保费、经纪保费所占市场份额在0.5%以下的，应当在机构内指定人员开展合规管理工作；（腰部机构）保险专业代理、经纪机构的代理保费、经纪保费所占市场份额达到0.5%（含）以上且未达1%的，应当设置专职合规管理岗位；（头部机构）保险专业代理、经纪机构的代理保费、经纪保费所占市场份额达到1%（含））以上的，应当设置合规管理部门。

一位保险专业中介机构的合规总监向财联社记者表示，这是监管首次明确划分不同类别的保险专业中介机构。不过，就具体规范而言，事实上大部分专业中介机构都做不到上述规定。中介机构中，董事会合规意识尚待加强，合规管理人员也不足。

另据一位保险专业中介机构的相关人士分析，首先，设置合规岗位、人员对于中介机构来说，本身就是一件增加成本且不创造利润的事情，尤其在今年特殊背景下，实现盈利的中介机构是少数；其次，优秀的合规人才大部分已经被保险公司吸收了，中介机构的合规人才缺口不小。