3月10日,据路透报道称,“中国央行将允许商业银行将企业的不良贷款置换为股权,此举意在帮助银行抑制正在上升的不良资产率。拟出台全新的债转股方案文件,将由国务院特批,以突破商业银行法限制。同时拟出台的文件将明确对债转股的允许期限和处置手段。”
央行工作人员向界面新闻记者表示,此消息需要向业务部门求证才能证实。同时一位股份制银行风险管理处人士向界面新闻记者表示,该行尚未收到类似相关通知,此前也无先例。
目前中国的《商业银行法》尚不允许国内的商业银行直接投资股权。
《商业银行法》第42条明确规定“商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起二年内予以处分”以及第43条“商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资,但国家另有规定的除外”。
不过,中国最大民营造船厂熔盛重工(现更名为华荣能源,01101.HK),3月8日发布公告称,拟向债权人发行最多171亿股股票抵债,抵消债务总额高达171亿元,债转股对象包括22家债权银行和1000家供应商债权人。 据报道,债转股完成后中国银行将成其最大股东。中行新闻处工作人员向界面新闻记者表示,正在跟进此事件,如有最新消息将及时反馈。
有专业人士认为,由于华荣能源属于香港上市公司,并不遵行《商业银行法》的规定。为了规避中国内地法规的限制,中国银行可以通过中银香港持有该公司的股权。
目前,中国银行业不良资产已经连续十多个季度上升,界面新闻记者采访的多位分析师认为,目前银行业不良资产并未看到拐点。根据银监会最新数据显示,截止到2015年末,商业银行不良贷款余额12744亿元,较上季末增加881亿元;商业银行不良贷款率1.67%,较上季末上升0.08个百分点。2015年四季度末,商业银行正常贷款余额74.9万亿元,其中正常类贷款余额72.0万亿元,关注类贷款余额2.89万亿元。
对于不良贷款债权转股权,两会期间,全国政协委员、东方资产管理公司原总裁梅兴保认为,去产能就是五大任务的难点也是重点,要充分发挥金融机构的作用,加强不良资产的处置核销。吸取过去十多年国企改革、国有银行改革的经验,使出债转股、核销呆坏账、主副分离三把“杀手锏”。其中,债转股是逆周期调节的最好措施。
梅兴保还表示,“一些由于政策因素造成的不良债权应该转成股权,这是逆周期调节的最好措施,顺周期的时候股权可以退出。金融企业应当根据目前市场经济的实际情况,有针对性地选择一些行业推行债转股,例如煤炭、钢铁、化工、军工等。”
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