文 | 杨雪
开立假名匿名账户、未按规定报送可疑交易报告……重庆市钱宝科技服务有限公司（以下简称“钱宝”）因10个方面违法违规，被人民银行重庆营业管理部罚款868万元。
24日，人民银行重庆营业管理部公开了上述处罚。同时，该公司5位相关负责人也受到了监管部门的处罚。
对此，人民银行重庆营业管理部相关负责人表示：“对重庆金融市场的监管从来都没放松过，2021年将继续强化风险监测评估，构建风险防控长效机制，加强风险监测排查。”
10条违法违规罚款868万
根据“渝银罚〔2021〕4 号”行政处罚决定书，重庆市钱宝科技服务有限公司所涉及的10方面违法违规包括：1.未落实加强特约商户管理的相关规定；2.未按规定进行收单银行结算账户管理；3.未按规定办理相关备案手续；4.未按规定公开披露相关事项；5.未确保交易信息在支付全流程中的一致性；6.未按规定办理相关变更事项；7.未按规定履行客户身份识别义务；8.未按规定保存客户身份资料；9.未按规定报送可疑交易报告；10.开立假名匿名账户。
针对该公司上述违法违规行为，人民银行重庆营业管理部对其作出 “给予警告，并处868万元罚款”的行政处罚。
5个相关负责人同时被罚
同时受到处罚的，还有该公司5个相关负责人。
戚俊，时任钱宝公司副总经理。根据“渝银罚〔2021〕5号”行政处罚决定书，戚俊对重庆市钱宝科技服务有限公司“未落实加强特约商户管理的相关规定”的违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“给予警告，并处5万元罚款”的行政处罚。
李莉，时任钱宝公司首席合规官。根据“渝银罚〔2021〕6号”行政处罚决定书，李莉对重庆市钱宝科技服务有限公司“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；开立假名匿名账户”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“处以 13 万元罚款”的行政处罚。
朱东波，时任钱宝公司反洗钱中心反洗钱主管。根据“渝银罚〔2021〕7号”行政处罚决定书，朱东波对重庆市钱宝科技服务有限公司“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；开立假名匿名账户”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“处以12万元罚款”的行政处罚。
章印，时任钱宝公司市场部业务拓展组负责人。根据“渝银罚〔2021〕8号”行政处罚决定书，章印对重庆市钱宝科技服务有限公司“未落实加强特约商户管理的相关规定”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“给予警告，并处5万元罚款”的行政处罚。
罗健，时任钱宝公司执行董事兼法定代表人。根据“渝银罚〔2021〕9号”行政处罚决定书，罗健对重庆市钱宝科技服务有限公司“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；开立假名匿名账户”违法违规行为负有责任，人民银行重庆营业管理部对其处以“处以13.5万元罚款”的行政处罚。
该公司曾违反反洗钱规定
这不是该公司第一次被央行开罚单。
2018年1月，中国人民银行重庆营业管理部公布了对钱宝公司的行政处罚决定书（渝银罚[2018]4号、5号、6号）。
决定书显示，该公司存在违反有关反洗钱规定的行为。中国人民银行重庆营业管理部根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，对该公司处以190万元罚款，并对2名相关责任人员分别处以2万元、3万元罚款。作出行政处罚决定的日期为2018年1月12日。
大股东为亿赞普集团
据天眼查显示，重庆市钱宝科技服务有限公司2011年2月成立，注册资金10000万，法人代表为罗健。
大股东亿赞普（北京）科技有限公司出资7500万 占股权的75%；二股东为重庆临空都市基础设施建设运营有限公司出资900万占9%；重庆空港新城开发建设有限公司和重庆空港实业有限公司各出资800万分别占股权的8%。同时，亿赞普（北京）科技有限公司3000万股权处于出质状态。
据了解，亿赞普集团是全球领先的互联网跨境贸易及大数据集团公司，业务遍及亚太、拉美、欧洲、中东等多个国家和地区，旗下拥有大数据、金融、贸易便利化三大业务板块。
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