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大动作!债券通、理财通要来,大湾区跨境理财迎重大突破……

粤港澳大湾区理财通业务试点一旦落地,大湾区内地居民通过“南向通”可购买港澳地区银行销售的合资格投资产品。

图片来源:视觉中国

据香港媒体报道称,香港金管局总裁余伟文今日对外表示,正在跟内地合作测试数字人民币以及下半年有望推出债券南向通、理财通等。 

大湾区跨境理财进展一:与内地央行合作发展数字人民币

今日香港金管局总裁余伟文对外表示,未来要继续拓展跨境金融发展,特别是与内地加大合作。在大湾区跨境金融联通方面,3项措施所涉及的内地与香港之间监管政策的障碍较少,目前正在推进。

据悉,第一项措施为紧贴数字化趋势、发展数字人民币,以及建立跨境央行数码货币平台,这两者均与中国人民银行合作。余伟文透露,正跟内地合作测试数字人民币,日后有望为访港内地旅客和港人北上消费带来更大便利。至于推出时间,他称待内地完成试点工作在全国推行,香港才会正式推出使用。但现时距内地正式广泛应用还有一段时间。

“数字货币令跨境贸易融资更为便捷,现时正与数间银行、企业、服务供应商等测试,原设计已是开放模式,便利其他有意加入的银行。希望3年后完成项目并推出使用。”余伟文称。

据证券时报记者了解,香港此前一直积极地通过发展金融基建,提供多币种、多层面多平台,并把支付系统与周边地区及国际系统联网,以推动更快捷、安全的跨境支付。2019年,金管局便联同泰国中央银行展开了研究,利用央行数码货币及区块链技术平台去解决跨境支付中的各种问题,联合研究现时进入到第二阶段,包括探讨具体的业务应用方案,以及平台的可营运性和延伸性(即扩展至三个或更多的央行数码货币)。

乘着国际就跨境支付加强合作的趋势,香港金管局也研究如何利用“转数快”系统24小时无间断运作即及时支付的优势,提升跨境银行汇款服务。“一个令人鼓舞的发展,就是金管局正与中国人民银行数字货币研究所研究使用数字人民币进行跨境支付的技术测试,并做相应的技术准备。人民币在香港使用其实很常见,数字人民币定位于流通中的现金,其使用会为两地游客带来更大便利。”余伟文称。 

大湾区跨境理财进展二:下半年初有望推出“债券通”南向通

余伟文称,期望下半年初可推出“债券通”南向,金管局趁机为中央结算系统(CMU)升级,为未来更多债券交易作准备。“南向通开展初期,预计产品范围较窄,参与人数少,以及可能会有额度限制。”

据悉,香港金管局正就南向通的框架与中国人民银行紧密沟通,期望早日落地。香港金管局在“债券通”的发展方面一直担当重要角色。现时所有“北向通”交易都是通过债务工具中央结算系统进行,并以该系统作为国际投资者投资中国银行间债券市场(CIBM)的中央证券托管机构。

债券通目前已经吸引全球2400多间机构投资者参与,并促成中国国债纳入系列主要全球债券指数(例如彭博巴克莱全球综合指数及摩根大通全球新兴市场政府债券指数)。2020年,债券通日均成交额接近300亿元人民币,占海外投资者在CIBM总成交额的52%。

“债券通”广受欢迎,也说明香港依然是投资内地市场的首选渠道,而债券通的下一步的发展就是推出“南向通”,为内地投资者透过香港进入国际债券市场开拓全新的渠道。 

大湾区跨境理财进展三:理财通试点将尽快落实启动

在理财通方面,余伟文透露,已向香港银行咨询,有业界希望可利用电话等方式简化开户程序,金管局也在争取制定框架,让港人只需要北上一次便可完成开户事宜。但两地目前未能通关,监管框架又列明需实地开户。目前已有个别银行参与异地开户试点,未来或有更多银行可做到。

2020年6月,香港金管局与中国人民银行、澳门金管局联合宣布在粤港澳大湾区开展跨境理财通,并公布了这项安排整体政策框架,现如今理财通已经进入了制定落实阶段,朝着正式开通迈出一大步。

证券时报记者了解到,理财通方案借鉴了股票通和债券通的经验,并重点考虑了几个方面:一是充分考虑大湾区居民的实际需要;二是互相尊重内地和两个特区现行监管制度和做法;三是确保风险可控,采取循序渐进的方式推进;四是在整个投资流程中保障投资者的合法权益。

粤港澳大湾区理财通业务试点一旦落地,大湾区内地居民通过“南向通”可购买港澳地区银行销售的合资格投资产品,以及允许港澳地区居民通过“北向通”购买内地银行销售的合资格理财产品,实现闭环汇划、封闭管理并使用人民币跨境结算。

华兴证券香港首席策略分析师庞溟向证券时报记者表示,“跨境理财通”试点,将推动包括远程跨境见证开户、银行资金跨境流动管理、资本账户试点开放、理财产品互认、跨境银监管理互助等多个方面的改革,成熟一项、放开一项。在初始阶段积极、稳妥地逐步推进大湾区境内居民购买本地银行销售的合资格理财产品的基础上,“跨境理财通”也有望进一步允许全国其他地区居民在大湾区购买相关产品服务,以进一步优化完善“沪港通”、“深港通”和“债券通”等金融市场互联互通安排,拓展保险产品、快捷支付转账系统以及其他金融产品联通的新空间,推进金融开放创新,深化内地与港澳金融合作,加大金融支持粤港澳大湾区建设力度。

大湾区是开放程度高、经济活力强的地区,不但拥有崭露头角的创新科技中心、多元化的产业链,也是全国最为富庶的地区之一。因此,对看好内地经济前景的香港投资者来说,内地理财产品的潜质和回报有一定吸引力,也可以帮助他们在香港本地和海外资产配置以外,有更多元化的投资选择。由此可见,同时开通南、北双向的理财通,是顺应区内居民对跨境投资需求的大势所趋,也为方便资金在区内高效流动提供新的渠道。

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