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庞氏骗局始作俑者们最后的“财富”

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庞氏骗局始作俑者们最后的“财富”

美国史上最大“庞氏骗局”的主犯伯纳德·麦道夫在关押期间自然死亡,终年82岁

小七

1.

曾经顶着“白手起家的华尔街传奇”、“商界奇才”等光环的麦道夫终于还是以在狱中死亡的悲剧告终。

据美媒14日报道,美国史上最大“庞氏骗局”的主犯伯纳德·麦道夫在关押期间自然死亡,终年82岁。截至目前,他已在狱中度过了13个年头。

“我听说没有人对于麦道夫的死感到同情,受害者们原本希望他身体健康,能在监狱里住的更久一些。”曾为超过30名受害者辩护的纽约律师杰瑞·瑞斯曼说,不少受害者是把几乎全部积蓄都投入了麦道夫的投资基金,生活水平因此急剧恶化。

作为策划了美国史上最大的投资诈骗案的始作俑者,麦道夫利用对冲基金,以虚设投资项目为诱饵,通过承诺10%~15%的高收益率,从136个国家的3.7万人手中骗取了650亿美元,也刷新了“庞氏骗局”的新纪录。

拥有看起来光鲜的履历,以及热心于公益和慈善事业的背书,麦道夫积攒了不错的人脉和口碑,也凭借精湛的骗术获得了多到花不完的巨额财富。

除了电影导演斯皮尔伯格、演员凯文·贝肯、名人堂投手桑迪·寇法克斯、诺贝尔和平奖得主埃利·韦塞尔以及房地产开发商弗雷德·威尔彭这样的社会名流,对麦道夫投下信任票的还有成千上万的普通人。 

然而,泡沫再绚烂,也终究有破灭的一天。 

2008年,百年不遇的金融危机,引起了人们对于流动性的恐慌。在投资者要求抽资的情况下,资金迅速断裂,麦道夫立即陷入了走投无路的境地。 

同年底,麦道夫向对骗局毫不知情的两个儿子坦白了“整件事就是一场巨大的骗局”。两个儿子转头报官,亲手揭露了父亲,也让“金融大师”这场荒诞大戏落幕。 

2009年,麦道夫因11项与洗钱、作伪证和伪造财务文件有关的重罪而被判监禁150年。

2.

庞氏骗局,金融领域投资诈骗的“代名词”,是金字塔骗局(Pyramid scheme)的始祖。在中国,它又称“拆东墙补西墙”或“空手套白狼”,也即利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象,骗取更多投资。

之所以叫庞氏,是因为这类骗局最早的“创始人”是一名叫查尔斯·庞兹的意大利籍美国人。他以高投资回报作为诱饵,骗取投资人的钱去投资一个根本不存在的企业,在吸引到部分投资人后,他再用新投资者的钱当做收益付给最初的投资者——在不到7个月的时间里,庞兹便吸引了三万多投资者,直到一年之后,骗局才被人戳穿。

在金钱的诱惑下,人性的贪婪反反复复地上演着疯狂和荒诞。幕后的导演,就是庞兹和麦道夫们。

被庞兹吸引的投资者有名门望族,有政客,也有蓝领,有牧师,有家庭主妇。据说75%的当地警察都为他投过钱。

庞兹的下场没有比麦道夫好多少:入狱、获释,再次入狱,被释放后被勒令遣返,最后在巴西的一个慈善堂因病去世,死时身无分文。在临终前的最后一年,脑出血让他半身不遂,也几乎失明。

3.

不管是国外还是国内,庞氏骗局的始作俑者们面临的结局都逃不过这几种:资金链断裂、跑路,锒铛入狱、被判无期。 

在国内,打着包括P2P在内的各种旗号的骗局也屡见不鲜,所涉数额不断刷新纪录。

今年1月13日,被视为中国目前最大的庞氏骗局崩盘——广东最大的P2P平台之一、管理千亿级规模资金的小牛资本,因涉嫌构成非法吸收公众存款罪而被立案侦查。经全面收集证据,13日当天,深圳南山警方对小牛资本集团有限公司涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。

天眼查显示,小牛资本管理集团有限公司法定代表人彭钢,而实控人彭铁,与彭钢系亲属兄弟。这让小牛资本蒙上了家族企业的色彩。彭铁以小牛资本管理集团为中心,掌握了超过200家公司的实际控制权,在85家公司担任股东,其中直接持有小牛资本管理集团93.6%股权。

截至2020年11月中旬,全国实际运营的P2P网贷机构以从高峰时期的约5000家完全归零。

与此同时,已有多个P2P头部平台创始人被判处无期徒刑,还有部分处于立案调查中。

2021年2月13日,上海一中院对上海市人民检察院第一分院变更起诉的被告人陈志军(橙旗金融信息服务有限公司)等七人集资诈骗、非法吸收公众存款一案公开开庭并当庭宣判,其中,对陈志军以集资诈骗罪判处无期徒刑,并处罚金人民币一千万元。

2020年12月31日,杭州中级法院经远程开庭,对浙江佐助金融信息服务有限公司涉嫌集资诈骗一案进行一审判决,被告人王旭航、胡文周均被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

2017年12月26日,同样是P2P平台的钱宝网老板张小雷投案自首,这被外界称为当时最大的庞氏骗局,管理资产超过500亿元人民币,因具有自首情节而称成为从轻判决案例——南京中院一审以集资诈骗罪判处被告人张小雷有期徒刑15年,并处没收个人财产人民币一亿元。 

2020年,爱钱进、新新贷等P2P平台被立案调查;2019年9月,叱咤上海滩的戴老板——上海证大公司戴志康因涉嫌非法吸取公众存款而被依法批准逮捕,也让200亿的资金缺口以及戴老板自首后如何为数万名投资人进行补救成为热点。 

这些曾经站上风口的华丽背影,在并未真正创造价值的路上,注定无法给自己或家人留下有形的财富。不知道失去了自由的他们,是否感喟过,冰冷的教训或许是留给后人的最大财富。

来源:华人家族财富

原标题:庞氏骗局始作俑者们最后的“财富”

本文为转载内容,授权事宜请联系原著作权人。

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美国史上最大“庞氏骗局”的主犯伯纳德·麦道夫在关押期间自然死亡,终年82岁

小七

1.

曾经顶着“白手起家的华尔街传奇”、“商界奇才”等光环的麦道夫终于还是以在狱中死亡的悲剧告终。

据美媒14日报道,美国史上最大“庞氏骗局”的主犯伯纳德·麦道夫在关押期间自然死亡,终年82岁。截至目前,他已在狱中度过了13个年头。

“我听说没有人对于麦道夫的死感到同情,受害者们原本希望他身体健康,能在监狱里住的更久一些。”曾为超过30名受害者辩护的纽约律师杰瑞·瑞斯曼说,不少受害者是把几乎全部积蓄都投入了麦道夫的投资基金,生活水平因此急剧恶化。

作为策划了美国史上最大的投资诈骗案的始作俑者,麦道夫利用对冲基金,以虚设投资项目为诱饵,通过承诺10%~15%的高收益率,从136个国家的3.7万人手中骗取了650亿美元,也刷新了“庞氏骗局”的新纪录。

拥有看起来光鲜的履历,以及热心于公益和慈善事业的背书,麦道夫积攒了不错的人脉和口碑,也凭借精湛的骗术获得了多到花不完的巨额财富。

除了电影导演斯皮尔伯格、演员凯文·贝肯、名人堂投手桑迪·寇法克斯、诺贝尔和平奖得主埃利·韦塞尔以及房地产开发商弗雷德·威尔彭这样的社会名流,对麦道夫投下信任票的还有成千上万的普通人。 

然而,泡沫再绚烂,也终究有破灭的一天。 

2008年,百年不遇的金融危机,引起了人们对于流动性的恐慌。在投资者要求抽资的情况下,资金迅速断裂,麦道夫立即陷入了走投无路的境地。 

同年底,麦道夫向对骗局毫不知情的两个儿子坦白了“整件事就是一场巨大的骗局”。两个儿子转头报官,亲手揭露了父亲,也让“金融大师”这场荒诞大戏落幕。 

2009年,麦道夫因11项与洗钱、作伪证和伪造财务文件有关的重罪而被判监禁150年。

2.

庞氏骗局,金融领域投资诈骗的“代名词”,是金字塔骗局(Pyramid scheme)的始祖。在中国,它又称“拆东墙补西墙”或“空手套白狼”,也即利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象,骗取更多投资。

之所以叫庞氏,是因为这类骗局最早的“创始人”是一名叫查尔斯·庞兹的意大利籍美国人。他以高投资回报作为诱饵,骗取投资人的钱去投资一个根本不存在的企业,在吸引到部分投资人后,他再用新投资者的钱当做收益付给最初的投资者——在不到7个月的时间里,庞兹便吸引了三万多投资者,直到一年之后,骗局才被人戳穿。

在金钱的诱惑下,人性的贪婪反反复复地上演着疯狂和荒诞。幕后的导演,就是庞兹和麦道夫们。

被庞兹吸引的投资者有名门望族,有政客,也有蓝领,有牧师,有家庭主妇。据说75%的当地警察都为他投过钱。

庞兹的下场没有比麦道夫好多少:入狱、获释,再次入狱,被释放后被勒令遣返,最后在巴西的一个慈善堂因病去世,死时身无分文。在临终前的最后一年,脑出血让他半身不遂,也几乎失明。

3.

不管是国外还是国内,庞氏骗局的始作俑者们面临的结局都逃不过这几种:资金链断裂、跑路,锒铛入狱、被判无期。 

在国内,打着包括P2P在内的各种旗号的骗局也屡见不鲜,所涉数额不断刷新纪录。

今年1月13日,被视为中国目前最大的庞氏骗局崩盘——广东最大的P2P平台之一、管理千亿级规模资金的小牛资本,因涉嫌构成非法吸收公众存款罪而被立案侦查。经全面收集证据,13日当天,深圳南山警方对小牛资本集团有限公司涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。

天眼查显示,小牛资本管理集团有限公司法定代表人彭钢,而实控人彭铁,与彭钢系亲属兄弟。这让小牛资本蒙上了家族企业的色彩。彭铁以小牛资本管理集团为中心,掌握了超过200家公司的实际控制权,在85家公司担任股东,其中直接持有小牛资本管理集团93.6%股权。

截至2020年11月中旬,全国实际运营的P2P网贷机构以从高峰时期的约5000家完全归零。

与此同时,已有多个P2P头部平台创始人被判处无期徒刑,还有部分处于立案调查中。

2021年2月13日,上海一中院对上海市人民检察院第一分院变更起诉的被告人陈志军(橙旗金融信息服务有限公司)等七人集资诈骗、非法吸收公众存款一案公开开庭并当庭宣判,其中,对陈志军以集资诈骗罪判处无期徒刑,并处罚金人民币一千万元。

2020年12月31日,杭州中级法院经远程开庭,对浙江佐助金融信息服务有限公司涉嫌集资诈骗一案进行一审判决,被告人王旭航、胡文周均被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

2017年12月26日,同样是P2P平台的钱宝网老板张小雷投案自首,这被外界称为当时最大的庞氏骗局,管理资产超过500亿元人民币,因具有自首情节而称成为从轻判决案例——南京中院一审以集资诈骗罪判处被告人张小雷有期徒刑15年,并处没收个人财产人民币一亿元。 

2020年,爱钱进、新新贷等P2P平台被立案调查;2019年9月,叱咤上海滩的戴老板——上海证大公司戴志康因涉嫌非法吸取公众存款而被依法批准逮捕,也让200亿的资金缺口以及戴老板自首后如何为数万名投资人进行补救成为热点。 

这些曾经站上风口的华丽背影,在并未真正创造价值的路上,注定无法给自己或家人留下有形的财富。不知道失去了自由的他们,是否感喟过,冰冷的教训或许是留给后人的最大财富。

来源:华人家族财富

原标题:庞氏骗局始作俑者们最后的“财富”

本文为转载内容,授权事宜请联系原著作权人。