4月11日，路透社援引消息人士表示，意大利央行正在对中国银行意大利办公室进行现场检查。当局几天前展开监督检查，目前正在持续调查中。

路透社指出，该行正同时面临着一项将不法资金从意大利转移至中国的指控。其引用检察官的文件报道称，代号为“现金河”（River of Money）的一部分调查集中在中国银行与现已停业的中国汇款公司Money2Money的关系上。

中国银行则在发给路透的书面回应中证实了其正充分配合意大利监管当局的调查，但否认此调查与Money2Money问题有关。中行表示，这次的检查是例行程序，每三五年就会执行一次，涵盖范围包括所有业务、银行管理。

界面新闻记者就此向中行求证，同样得到“例行检查”的回应。

中国银行在意大利共设有米兰分行和罗马分行两家分支机构。去年6月，路透等多家外媒曾报道中国银行米兰分行因涉嫌协助当地华人洗钱而遭到意大利当局调查。根据路透从检察官处获得的一份法律文件，“现金河”调查项目起始于2008年，针对的是意大利托斯卡纳地区影响力越来越大的中国人犯罪团伙。检方称，在2006年到2010年间，通过Money2Money汇款公司从意大利走私到中国的资金超过45亿欧元（约合332.01亿元人民币），其中有22亿欧元（约合162.31亿元人民币）经由中国银行米兰分行汇出，该分行因此获得逾75.8万欧元（约合559.24万元人民币）汇款佣金。有关款项来自逃税，卖淫，剥削非法劳工及处理冒牌货的非法所得。美联社当时报道称，意大利检察官正试图起诉涉嫌从事大规模洗钱活动的297人与中国银行米兰分行。

不过，中行随后澄清，事件源于米兰分行于2012年收到意大利司法机构的通知，要求其就所办理的向中国汇款业务的合规性配合调查，但中行并没有接收到意大利司法机构有关上述合规性调查的任何正式起诉文件。

中行表示，中行始终坚持依法合规经营，要求个海内外机构严格遵守中国及经营所在地国家或地区的监管规定。在反洗钱方面，不断完善反洗钱管理和防控制度，积极履行法定的尽职调查、可疑交易的监控和举报等反洗钱义务和责任，持续提升反洗钱风险管理能力。

2015年以来，中行、建行和工行等国有大行的境外分行均受到了所在国监管机构的合规性调查，调查重点集中于反洗钱方面。今年2月，工行马德里分行的反洗钱风波还未平息，多国监管机构已经加强了对中资行的检查力度。据财新网报道，近期，英、德、美等多国监管机构均对当地部分中资银行进行了常规或临时检查。英国金融行为监管局（FCA）加大了对建行、工行的伦敦分行“金融犯罪”科目的检查力度，重点检查反洗钱、反金融腐败等方面的合规情况。

在国外监管力度加强，中资银行海外分行频繁被查的背景下，中国银监会于4月5日发布了《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》，对银行业金融机构境外运营风险管理提出21项具体要求。在要求银行业金融机构认真落实监管制度，切实防范境外业务运营风险的同时，银监会在监管方面提出会加强跨境监管合作。“加强与相关境外监管当局的沟通与交流，通过签订监管合作协议、举行双边监管磋商和监管联席会议等形式加强跨境监管合作。”